北京特大地下錢莊案開庭 廣發(fā)銀行支行行長(zhǎng)涉案

　　特大地下錢莊案38人受審

　　涉案金額達(dá)5億 銀行行長(zhǎng)牽連其中

　　郵幣卡市場(chǎng)的攤主做莊主，莊主的親屬忙前跑后打下手，銀行的工作人員當(dāng)中間人，就是這樣的一個(gè)地下錢莊隱藏在馬甸郵幣卡市場(chǎng)中。昨天，西城法院開庭審理京城首起特大非法經(jīng)營(yíng)地下錢莊案，38人受審。

　　庭審：

　　身穿病號(hào)服受審

　　昨天上午，隨著法官宣布帶被告人到庭，38名被告人魚貫而入，在押的人員由法警看護(hù)，站成一排，取保候?qū)彽?4人在前面站成一排。有多少被告人，就有多少辯護(hù)人，辯護(hù)人同樣坐了四排。在庭審前法官提示，在庭審時(shí)發(fā)言的被告人和辯護(hù)人，都要自報(bào)姓名，以便于法庭記錄。

　　起訴書共有25頁，公訴人僅宣讀起訴書就用了20多分鐘。根據(jù)檢方指控，張某、黃某等38人，從2009年到2011年4月間，為70多家單位從單位銀行結(jié)算賬戶中提取現(xiàn)金，非法收受這些單位通過轉(zhuǎn)賬支票、電匯和網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的方式支付的單位銀行結(jié)算賬戶資金后套現(xiàn)，從中謀取非法利益，經(jīng)營(yíng)額高達(dá)5億余元。

　　受審的人員中，除5人是在金融機(jī)構(gòu)工作外，其余人員大多數(shù)都是在馬甸郵幣卡市場(chǎng)工作，或是有相關(guān)業(yè)務(wù)的人員。按照起訴書的順序，第一個(gè)出庭的應(yīng)該是幫助套現(xiàn)金額最多的張某，但是65歲的劉某卻身穿病號(hào)服第一個(gè)受審。法官表示，劉某因患有心臟病，一直在公安醫(yī)院治病，為了保證他能參加庭審，昨天由999急救車送到法院，醫(yī)護(hù)人員一直在法庭外待命，

　　到昨天下午，庭審只進(jìn)行到法庭調(diào)查階段，法官表示，庭審預(yù)計(jì)持續(xù)三天。

　　莊主：

　　支票兌現(xiàn)金攤主有需求

　　地下錢莊的經(jīng)營(yíng)額高達(dá)5億元，張某的經(jīng)營(yíng)額就達(dá)到2.2億元，和2億元的黃某是位居前兩位的大戶。張某今年35歲，以經(jīng)營(yíng)電話卡為生，在馬甸郵幣卡市場(chǎng)有一處攤位，從2009年開始，張某開始從事支票換現(xiàn)金業(yè)務(wù)。“我實(shí)話實(shí)說，我們這個(gè)特殊行業(yè)產(chǎn)生很多現(xiàn)金，每天有幾百萬上千萬元的現(xiàn)金流?！?/p>

　　張某說，別人購(gòu)買他的電話卡，以現(xiàn)金居多，而他購(gòu)買上級(jí)代理商手里的電話卡，必須銀行轉(zhuǎn)賬，每次去銀行存現(xiàn)金時(shí)，都非常麻煩?！般y行也煩我們，耽誤他們辦理其他業(yè)務(wù)。”與張某的說法類似，在隨后出庭的其他攤主，也都有相同的煩惱。“后來，我發(fā)現(xiàn)收取別的單位的支票，能減少資金流通的麻煩，而且還能收取好處費(fèi)，于是就開始干上這一行?！?/p>

　　隨后出庭的黃某，更是自稱有切身的體會(huì)，才會(huì)干上支票換現(xiàn)金這一副業(yè)。

　　套現(xiàn)業(yè)務(wù)貼補(bǔ)主業(yè)

　　為了便于收支票，黃某用別人的名字注冊(cè)了11家公司，張某注冊(cè)了7家，在不同銀行開設(shè)戶頭，以實(shí)現(xiàn)同行轉(zhuǎn)賬盡快到賬，方便套現(xiàn)的單位用錢。對(duì)于自己的盈利情況，張某、黃某等大多數(shù)受審的莊主都自稱不清楚。

　　按照行規(guī)，莊主和中間人收取好處費(fèi)大多在萬分之五到千分之一之間，例如一筆一百萬元套現(xiàn)業(yè)務(wù)，可以收取500到1000元不等的費(fèi)用。“如果我們手頭現(xiàn)金沒周轉(zhuǎn)開，耽誤對(duì)方用錢，他們就不給我們好處費(fèi)了?！秉S某說，做電話卡生意也是有賠有賺，一張一百元的卡最多賺一兩毛錢，有時(shí)甚至還會(huì)賠錢，因此支票換現(xiàn)金業(yè)務(wù)，還能貼補(bǔ)他的主業(yè)。

　　中間人：

　　市場(chǎng)能套現(xiàn)不是秘密

　　按照在支票套現(xiàn)中的分工，陳某屬于中間人，他和很多中間人一樣，聯(lián)系到需要支票套現(xiàn)的單位后，找到張某、黃某操作?！皳?jù)你的了解，支票套現(xiàn)在馬甸郵幣卡市場(chǎng)是否普遍？”面對(duì)公訴人的詢問，陳某的回答很直接：“市場(chǎng)的商戶全知道，這么做很普遍。”

　　“張某和黃某是大戶，找我套現(xiàn)的人，就給他們介紹過去?！痹?jīng)在馬甸郵幣卡市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)，現(xiàn)在經(jīng)營(yíng)服裝店的劉某說，他先后介紹了兩筆業(yè)務(wù)給黃某，自己從中抽取了好處費(fèi)。黃某也表示，很多業(yè)務(wù)都是別人主動(dòng)找上門來，根本不用他去找客戶。

　　支行行長(zhǎng)被拉下水

　　昨天出庭受審的，還有五名在各銀行工作的人員，四人是普通職員，但有一人是廣東發(fā)展銀行一家支行的行長(zhǎng)。他是在朋友介紹下，參與到支票套現(xiàn)之中，觸犯了法律。而其他四名職員，由于攤主長(zhǎng)期在銀行辦理資金存取業(yè)務(wù)而熟識(shí)。

　　得知攤主有支票套現(xiàn)的能力后，銀行職員給有需要的單位介紹，也充當(dāng)中間人的作用。不過，銀行職員不拿好處費(fèi)，他們樂于牽線的原因是銀行大多有吸儲(chǔ)指標(biāo)的考核，商戶套現(xiàn)后會(huì)經(jīng)銀行之手存取錢，職員正好可以完成任務(wù)。

　　現(xiàn)金需求方：

　　70多單位覆蓋各行各業(yè)

　　找莊主的單位涉及各個(gè)行業(yè)，起訴書上顯示，套現(xiàn)的企業(yè)包括房地產(chǎn)公司、旅行社、餐飲企業(yè)等70多家單位，套現(xiàn)金額大多在百萬元以上。其中最大的一筆套現(xiàn)來自于安徽和縣第二建筑安裝勞務(wù)公司，張某、黃某212次為該公司套現(xiàn)1.13億余元。

　　據(jù)西城檢察院李滿山檢察官介紹，作為現(xiàn)金需求方的這些單位，選擇繞開銀行，通過地下錢莊從自己的公戶大規(guī)模套取現(xiàn)金，是因?yàn)樗麄兲崛‖F(xiàn)金的用途并不完全合理合法。他們規(guī)避人民銀行對(duì)企業(yè)基本賬戶和現(xiàn)金的管理以及稅務(wù)機(jī)關(guān)的監(jiān)管，達(dá)到隱匿資金走向等非法目的，可能涉嫌逃避納稅義務(wù)。下一步，將會(huì)考慮追究這些單位的責(zé)任。

　　晨報(bào)首席記者 王彬/文

　　案情回放

　　張某、黃某以為自己的套現(xiàn)不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，但是大量資金交易集中在幾個(gè)賬戶，早在2008年前后，中國(guó)人民銀行營(yíng)業(yè)管理部反洗錢處就陸續(xù)接到北京市各商業(yè)銀行反洗錢部門的可疑交易監(jiān)測(cè)報(bào)告，報(bào)告顯示：北京馬甸郵幣卡市場(chǎng)中部分商戶有大量可疑交易行為。

　　經(jīng)偵查發(fā)現(xiàn)，張某、黃某等人長(zhǎng)期從事非法以支票或電匯方式兌換現(xiàn)金的業(yè)務(wù)，并收取手續(xù)費(fèi)。

　　2011年4月28日，在本市西城、海淀、通州等地，公安機(jī)關(guān)將張某、黃某等17人抓獲，所有嫌疑人的銀行賬戶被凍結(jié)。此后大半年的時(shí)間里，其他人員陸續(xù)被查獲歸案，另有14人陸續(xù)到公安機(jī)關(guān)主動(dòng)投案，這起京城首起特大地下錢莊案告破。