匯豐洗白墨西哥七成黑錢 如007電影驚心動魄

　　英國匯豐銀行墨西哥城總部位于當(dāng)?shù)貥?biāo)志性建筑獨(dú)立天使紀(jì)念碑旁

　　“對我以及銀行來說，現(xiàn)在到了找個新人擔(dān)任首席合規(guī)官的時候。”7月17日，英國匯豐銀行首席合規(guī)官戴維·巴格利在美國參議院聽證會上表示。不過，他的引咎辭職并沒有為廣受關(guān)注的匯豐銀行洗錢事件畫上句號，丑聞持續(xù)發(fā)酵，匯豐銀行多名前高管相繼面臨壓力，甚至牽扯出現(xiàn)任英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林。

　　目前，美國司法部正就匯豐銀行一系列違規(guī)行為著手刑事調(diào)查。日本瑞穗銀行分析師詹姆斯·安托斯推測，匯豐銀行可能面臨刑事訴訟和大約10億美元罰款。

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　　一份報(bào)告引發(fā)動蕩

　　作為歐洲最大金融機(jī)構(gòu)，匯豐銀行經(jīng)營范圍涉及大約80個國家和地區(qū)，去年凈利潤為168億美元。它的美國分支可列入全美十大銀行。匯豐洗錢事件因?yàn)槊绹鴧⒆h院的一份報(bào)告而受到關(guān)注。經(jīng)過多年調(diào)查，美國參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會于7月16日發(fā)布一份長達(dá)330多頁的報(bào)告，指責(zé)匯豐銀行在合規(guī)方面存在大量漏洞，包括反洗錢體系長期存在嚴(yán)重缺陷、分支機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)較高等。

　　首席合規(guī)官巴格利和匯豐銀行北美分支首席執(zhí)行官艾琳·多爾納等匯豐銀行多名高級管理人員在第二天的參議院聽證會上，承認(rèn)匯豐銀行沒能遵守反洗錢等法律和法規(guī)，辜負(fù)大家期望。巴格利于2002年起出任匯豐銀行首席合規(guī)官，主要職責(zé)是確保銀行經(jīng)營活動符合法律、法規(guī)和準(zhǔn)則，包括反洗錢、阻止恐怖分子資金轉(zhuǎn)賬。

　　調(diào)查報(bào)告揭開了匯豐銀行的詳細(xì)“洗錢路徑”，巴格利在不得不承認(rèn)該行多年來已淪為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢的工具，企業(yè)內(nèi)部管理不嚴(yán)“讓人失望”后，宣布引咎辭職。

　　報(bào)告涉及到的英國貿(mào)易與投資大臣史蒂芬·格林現(xiàn)年63歲，2003年6月至2006年5月任匯豐銀行首席執(zhí)行官，后任總裁至2010年12月。他隨后接受保守黨籍首相戴維·卡梅倫任命，進(jìn)入內(nèi)閣。

　　美國參議院調(diào)查報(bào)告顯示，格林執(zhí)掌匯豐銀行時，匯豐銀行墨西哥分支沒有遵守反洗錢法，一些員工偽造交易紀(jì)錄，可能為販毒團(tuán)伙洗錢，已經(jīng)導(dǎo)致至少4200億美元流向墨西哥，而匯豐銀行直到2009年才啟動內(nèi)部自查。格林已被英國議會上院要求就任職匯豐銀行時“知道什么和采取什么應(yīng)對措施”接受議會質(zhì)詢。

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　　約15%賬戶沒有客戶資料

　　據(jù)記者調(diào)查了解，匯豐銀行進(jìn)入墨西哥市場的時間并不長。2002年11月，匯豐控股宣布對當(dāng)時的墨第五大銀行墨西哥比塔爾銀行進(jìn)行收購。2004年1月29日，原比塔爾銀行所有網(wǎng)點(diǎn)更換標(biāo)識，HSBC字樣開始大量出現(xiàn)在墨西哥市面上。其總部位于首都墨西哥城標(biāo)志性建筑獨(dú)立天使紀(jì)念碑旁，共擁有6家子公司，以及超過800萬個銀行賬戶，其中甚至包括一些被美國財(cái)政部視為販毒資金“中轉(zhuǎn)站”的外匯兌換機(jī)構(gòu)。

　　“匯豐銀行美國分支的主要作用是為非美國籍客戶提供平臺，以此為賣點(diǎn)吸引更多非美國籍客戶?！泵绹鴧⒆h院在調(diào)查報(bào)告中指出，這一漏洞使得匯豐銀行墨西哥分支幾乎成為販毒團(tuán)伙的“幫兇”。2007至2008年間，匯豐銀行墨西哥分支向美國分支轉(zhuǎn)移70億美元現(xiàn)金。

　　一些媒體披露，墨西哥分支2008年一度利用汽車和直升機(jī)向美國分支運(yùn)送近40億美元現(xiàn)鈔。墨西哥和美國政府多次表達(dá)憂慮，認(rèn)為這樣大筆資金轉(zhuǎn)移極可能涉及非法毒品走私行為。譬如，毒販把美元從美國運(yùn)到墨西哥并存入墨西哥分支賬戶，再利用這些銀行賬戶將現(xiàn)金注入美國的金融體系中。

　　另外，匯豐銀行墨西哥分支在位于加勒比海的英屬開曼群島設(shè)有虛擬分支。那一虛擬分支所有客戶的資產(chǎn)總額一度達(dá)到21億美元。只是，大約15%的賬戶根本沒有客戶資料，即匯豐銀行根本不知道那些賬戶的所有人身份；其他一些賬戶，按照匯豐銀行墨西哥分支合規(guī)部門一名高管的說法，受“有組織犯罪集團(tuán)”控制。

　　匯豐銀行反洗錢部門前主管萊奧波爾多·巴羅佐離職前透露，墨西哥境內(nèi)大約六成至七成的“黑錢”經(jīng)匯豐銀行“洗白”。

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