浙江一對夫妻非法吸儲4.48億余元

　　浙江省溫州市下轄樂清市的一對夫妻，以廠房建設(shè)、投資商住房、銀行還貸等名義，以高息回報(bào)為誘餌，非法向金某等23人變相吸收公眾存款4.48億余元，現(xiàn)尚欠2.85億余元。近日，樂清市人民法院一審以非法吸收公眾存款罪，分別判處胡某、周某夫婦有期徒刑8年6個月，并處罰金30萬元。

　　胡某、周某夫婦是樂清虹橋鎮(zhèn)人，案發(fā)前曾在樂清虹橋、上海等地經(jīng)營多家公司，并多處投資商住房。據(jù)胡某交代，2001年10月，其先期投資上海正宇有限公司5000余萬元購買108畝地，建設(shè)1.7萬平方米的廠房和辦公宿舍，2009年后又投資了2000余萬元的基建并交納了750萬元土地出讓金；2005年開始在山東景泰置業(yè)有限公司投資5000余萬元、6000余萬元做一期投資，2009年至2011年期間建設(shè)4萬平方米二期商住投資將近1億元；2006年8月至2012年4月合計(jì)投資2億余元用于溫州華瀚電子有限公司購買土地96畝及公司打樁、建了13幢廠房、購買設(shè)備等；2010年10月，胡、周夫妻出資1.57億元競得浙江蕭然鋼材物流中心有限公司。

　　胡某、周某夫婦動用各種關(guān)系吸收資金，少則幾百萬元，多則幾千萬元甚至近億元。2010年6月18日至2011年7月26日，胡某陸續(xù)向金某借款19筆共計(jì)5307萬元，利息為月息4.5分。至案發(fā)，已支付利息1484.2萬元，本金未歸還。其中4張借據(jù)，按金某的要求債權(quán)人書寫為他人。

　　2010年11月，胡某想通過借款來進(jìn)行資金周轉(zhuǎn)。經(jīng)過他人牽線介紹，胡某、周某夫婦在他人的帶領(lǐng)下到溫州尋找楊某，胡某對楊某說自己在蕭山的項(xiàng)目需要資金，蕭山項(xiàng)目貸款成功后就會歸還借款，約定月息4.5分，楊某答應(yīng)借款2500萬元。此后，胡某夫婦支付利息1347.125萬元。

　　據(jù)了解，胡某、周某夫婦借款時均報(bào)以高息，少則2.5分，多則四五分，最高的9分。2010年10月至2012年3月26日，胡某向盧某借款合計(jì)9402萬元，胡某支付其7561萬元，賬目上胡某尚欠盧某1841萬元。胡某說，這筆借款算復(fù)利，月息是9分結(jié)算。

　　據(jù)介紹，在借款時，一般是胡某打電話或者通過朋友介紹、牽線等方式進(jìn)行。借到錢后，錢的具體支配和使用由妻子周某統(tǒng)一安排，周某有時也會出面借錢。

　　2011年2月，周某對陸某說，蕭山鋼材市場以及正宇廠里需要資金，向他借款1000萬元，許諾月息3分。陸某自己或通過別人將合計(jì)970萬元匯至胡某的銀行卡號上。2月18日，周某出具1000萬元的收據(jù)和借款協(xié)議給陸某，借款人由胡某簽名，擔(dān)保人處蓋有公司公章及其和胡某的簽名。對于這筆970萬元的借款，胡某夫婦此后支付陸某6個月的利息共計(jì)180萬元，本金未歸還。

　　樂清法院認(rèn)為，胡某、周某未經(jīng)中國人民銀行等國家有關(guān)主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數(shù)額巨大，其行為均已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪?？紤]到胡某接到樂清市公安局工作人員電話通知后，主動到案并如實(shí)供述自己非法吸收公眾存款的犯罪事實(shí)，認(rèn)定為自首，可以從輕處罰。周某歸案后如實(shí)供述了自己的主要犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。法院最終作出如上判決。