工行建防欺詐系統(tǒng) 三個(gè)月防堵105筆電信詐騙

　　中新網(wǎng)1月20日電記者今天從中國(guó)工商銀行獲悉，為破解電信詐騙防控難題，保證客戶資金安全，工行于近期成功研發(fā)并投產(chǎn)了外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)。這一系統(tǒng)通過(guò)收錄多種類型的外部風(fēng)險(xiǎn)信息，與銀行業(yè)務(wù)系統(tǒng)有效銜接，有針對(duì)性地作出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，可以有效地?cái)r截電信詐騙等風(fēng)險(xiǎn)事件。統(tǒng)計(jì)顯示，工行外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)自去年10月中旬投入應(yīng)用以來(lái)，已成功防堵電信詐騙案件105筆，為全國(guó)各地的客戶避免經(jīng)濟(jì)損失555.11萬(wàn)元，受到廣泛關(guān)注和好評(píng)。

　　工行相關(guān)負(fù)責(zé)人告訴記者，外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息系統(tǒng)收錄了來(lái)自行內(nèi)、金融同業(yè)以及司法行政部門(mén)提供的各類風(fēng)險(xiǎn)客戶和賬戶信息。經(jīng)過(guò)分類評(píng)級(jí)后的信息按照不同業(yè)務(wù)需求分別在銀行核心系統(tǒng)以及個(gè)人金融、信貸、授信、銀行卡等業(yè)務(wù)領(lǐng)域投入應(yīng)用，為相關(guān)業(yè)務(wù)審核和辦理提供預(yù)警和控制支持。

　　以防控電信詐騙為例，客戶到網(wǎng)點(diǎn)匯款，收款人賬號(hào)會(huì)通過(guò)前臺(tái)系統(tǒng)自動(dòng)與外部欺詐風(fēng)險(xiǎn)信息后臺(tái)數(shù)據(jù)庫(kù)連接篩查碰撞，如果該賬號(hào)為系統(tǒng)中收錄的電信詐騙涉案賬戶信息，工行的前臺(tái)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)就自動(dòng)彈出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示，要求工作人員按照業(yè)務(wù)規(guī)定和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則處置。在系統(tǒng)的幫助下，工行可以對(duì)客戶進(jìn)行更為精準(zhǔn)、有效的風(fēng)險(xiǎn)提示，為客戶資金增加了一道安全防火墻。