安徽云頂咖啡老板涉嫌非法集資詐騙上億元受審

　　中安在線訊今年46歲的江蘇人趙某，在外人看來(lái)其擁有咖啡館、酒店等四家公司，風(fēng)光無(wú)限，然而卻不知其實(shí)是拆東墻補(bǔ)西墻的“千萬(wàn)負(fù)翁”。他不僅以擴(kuò)大投資規(guī)模、資金周轉(zhuǎn)緊張為由，提供虛假商品購(gòu)銷合同，騙得省城兩家銀行共1000萬(wàn)元貸款，還向多名個(gè)人以及單位非法集資2.7億元。3月20日，趙某因涉嫌騙取貸款罪、集資詐騙罪、虛增注冊(cè)資本罪，在合肥市中級(jí)人民法院受審，幫其借款的肥西縣某銀行副行長(zhǎng)劉某以及幫其注冊(cè)公司的施某也一同受審。

　　“千萬(wàn)富翁”嫌集資詐騙上億元

　　作為原安徽海世界餐飲管理有限公司(下稱海世界公司)、合肥云頂咖啡有限公司、合肥億佰沐浴休閑有限公司(下稱億佰公司)、合肥天赤商貿(mào)有限公司四家公司的法定代表人，趙某是外人眼中的“大老板”。因?yàn)橘Y產(chǎn)豐厚，籌措資金、貸款經(jīng)營(yíng)、尋找擔(dān)保人，對(duì)他來(lái)說(shuō)都很容易，事實(shí)上這些都是假象。

　　公訴機(jī)關(guān)指控，2005年至2009年，趙某通過(guò)受讓股權(quán)、合作設(shè)立等方式成立這四家公司，但是2007年以來(lái)，上述公司一直處于未實(shí)際經(jīng)營(yíng)或負(fù)債虧損經(jīng)營(yíng)的狀態(tài)，2009年至2011年，趙某明知這些情況，以本人、海世界公司、億佰公司名義，作為借款人，以炒土地、炒黃金、融資、資金周轉(zhuǎn)緊張等為由，以支付高額利息并承諾短時(shí)間內(nèi)還款為誘餌，以及以當(dāng)時(shí)身為肥西某銀行副行長(zhǎng)的劉某和自己公司為擔(dān)保等手段，通過(guò)劉某等人介紹，先后向多人以及小額貸款公司非法集資2.7億元。這些款項(xiàng)除少部分投入公司外，趙某將大部分用于歸還前期高額借款本息，為自己以及家人購(gòu)買住宅以及豪車，造成多人損失共計(jì)6700萬(wàn)余元。

　　借完私人錢，趙某又將如意算盤打到了銀行頭上。據(jù)指控，從2011年2月份開(kāi)始，他先以海世界公司需要購(gòu)買原料和加強(qiáng)酒店設(shè)施規(guī)模為由，提供該公司虛假的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表等資料，以公司名義向某銀行申請(qǐng)并獲得500萬(wàn)貸款額度。同年9月，趙某提供了虛假的商品購(gòu)銷合同，與該銀行簽訂了400萬(wàn)元的借款合同。此后，他又以海世界公司擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)、進(jìn)口原材料等理由，向該銀行與肥西某銀行貸款600萬(wàn)元。從兩家銀行騙取貸款后，這些錢全部被趙某用于償還個(gè)人借款。

　　趙某之所以能夠獲得兩家銀行的貸款，一方面在于他對(duì)申報(bào)貸款材料的造假，欺騙了銀行的審核系統(tǒng)；另一方面合肥某擔(dān)保公司為其提供了擔(dān)保，并且李某等人為其提供了反擔(dān)保。貸款一年到期后，趙某無(wú)力償還，李某被迫償還所有債務(wù)。

　　除此之外，趙某在2008年，采用中介墊資的手段向億佰公司驗(yàn)資賬戶繳納990萬(wàn)元現(xiàn)金，獲得驗(yàn)資報(bào)告后該賬戶資金兩天內(nèi)撤出，從而騙取了工商登記。隨后，又以同樣方式為海世界公司虛增注冊(cè)資本1000萬(wàn)元。施某在期間，幫助其進(jìn)行了一系列的公司注冊(cè)事宜。

　　被告人：非法集資是為了公司的發(fā)展

　　公訴方認(rèn)為，被告人趙某以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，騙取他人6700萬(wàn)余元，騙取銀行1000萬(wàn)元貸款，使用虛假的驗(yàn)資報(bào)告欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，虛報(bào)注冊(cè)資本1990萬(wàn)元，應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪、騙取貸款罪、虛報(bào)注冊(cè)資本罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉某明知趙某非法集資，仍積極為其介紹借款，應(yīng)當(dāng)以非法吸收公眾存款罪追究其刑事責(zé)任。施某伙同趙某使用虛假的驗(yàn)資報(bào)告欺騙公司登記主管部門，取得公司登記，應(yīng)當(dāng)以虛報(bào)注冊(cè)資本罪追究其刑事責(zé)任。

　　針對(duì)公訴機(jī)關(guān)的指控，趙某不予承認(rèn)。庭審中，他提出，自己借錢就是為了公司運(yùn)轉(zhuǎn)，沒(méi)有詐騙，也沒(méi)有集資，更沒(méi)有揮霍。在案發(fā)前，自己已經(jīng)償還了大部分借款。

　　“公司經(jīng)營(yíng)不好，因?yàn)樗诼范我恢痹谛蘼罚枪镜陌l(fā)展前景很美好”，趙某供述，自己之所以非法集資，實(shí)際上都是為了公司的發(fā)展。

　　為了成功從銀行騙取貸款，趙某指使公司財(cái)務(wù)人員編造虛假的公司資產(chǎn)負(fù)債表和利潤(rùn)表。對(duì)此，趙某解釋自己并沒(méi)造假，“因?yàn)楣疚磥?lái)的發(fā)展前景很好，我只是把數(shù)字夸大了而已”。

　　對(duì)于公訴機(jī)關(guān)指控其將非法集資詐騙的錢財(cái)用來(lái)給家人購(gòu)買住房和豪車行為，趙某也予以否認(rèn)，稱自己的個(gè)人存款和貸款都是在一張卡上，所以不能認(rèn)定為揮霍。

　　“我一直以為他公司經(jīng)營(yíng)狀況很好，去他飯店吃飯，包廂都訂不到”，和趙某相識(shí)十余年的肥西縣某銀行副行長(zhǎng)劉某稱也被趙某的身份所“蒙騙”，所以為了讓趙某走出困境，劉某將自己十余位親戚朋友介紹給趙某，并以高息貸款的形式借錢給趙某。截至趙某投案前，還尚有四五千萬(wàn)元的借款尚未還清。

　　由于案情復(fù)雜，該案未當(dāng)庭宣判。

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