揭秘地下炒金斂財黑幕：賠錢交易算數(shù) 賺錢違規(guī)

　　“賠錢交易算數(shù)、賺錢交易違規(guī)” 海外炒金平臺貓膩多

　　“我去年在金道貴金屬公司入金10萬美元，翻倍之后他們說違規(guī)交易，洗黑錢，把我的錢扣了一個月。之后，他們把本金扣了百分之六之后還給我了，金道在香港，維權(quán)太難了。”裴某告訴《中國經(jīng)營報》記者。記者就此事向金道貴金屬公司進行求證，不過公司并未正面回應(yīng)，僅表示公司的實力和信譽有保證。

　　近年，由于股市持續(xù)疲弱，不少投資者選擇離場。在國內(nèi)投資渠道單一的情況下，部分人選擇了黃金白銀等貴金屬品種投資。自去年起，由于黃金價格的單邊大跌，不少投資者開始投身于炒金市場。在此需求下，一些借助網(wǎng)絡(luò)平臺、打著擦邊球的炒金公司也如雨后春筍般肆意生長起來，炒家們一不留神就掉進了他們的“套子”。

　　記者在調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，這些打著擦邊球的網(wǎng)絡(luò)炒金平臺眾多，都具備如網(wǎng)上開戶、設(shè)在香港、為香港金銀貿(mào)易場會員等相同特征。也正因為這些特征，投資者通過網(wǎng)上開戶，將資金打到境外，當(dāng)發(fā)覺情況不對時，投資者幾乎不可能追回資金，并且也是維權(quán)無門。

　　平臺實力存疑

　　記者聯(lián)系到上述平臺，提出了裴某等人的疑問。而公司方面卻直接回復(fù)的是，“金道貴金屬有限公司為金道投資控股有限公司 (金道集團) 之成員，于2009年在香港注冊成立，是香港金銀業(yè)貿(mào)易場之認可電子交易行員(行員編號74號)，持有AA類別市場交易有效營業(yè)牌照，可經(jīng)營99金、港元公斤條、倫敦金/銀及人民幣公斤條業(yè)務(wù)。同時，金道貴金屬亦為標(biāo)準(zhǔn)金集團成員，能鑄造金道品牌的千足金條，是少數(shù)擁有特許鑄金權(quán)的金商，實力及信譽均有可靠保證?！?/p>

　　這一大段內(nèi)容看起來言之鑿鑿，但香港金銀貿(mào)易場是一家什么性質(zhì)的機構(gòu)？其認可的電子交易行員有怎樣的資質(zhì)？是否就能夠保證其上述操作手段公平、公正？一位業(yè)內(nèi)人士告訴記者，“香港金銀業(yè)貿(mào)易場本質(zhì)上只是一家行業(yè)協(xié)會，并非政府監(jiān)管部門?！?/p>

　　記者在該貿(mào)易場官方網(wǎng)站上看到，該貿(mào)易場理、監(jiān)事會成員多由各黃金公司負責(zé)人擔(dān)任，而這些黃金公司大部分同時是該貿(mào)易場的會員單位。與此同時，記者在查閱該貿(mào)易場包括稽核組、審查組在內(nèi)的11個部門的部門職能時發(fā)現(xiàn)，貿(mào)易場所有部門并未涉及對所屬會員單位可進行代理交易。

　　在香港金銀貿(mào)易場公布的會員申請指引中顯示，目前成為該交易場會員主要為“轉(zhuǎn)、承讓”方式，即需要轉(zhuǎn)讓方和承讓方進行撮合。而承讓方所具備的條件并無過多限制，僅需為香港注冊的有限公司，同時開立不少于兩個銀行賬戶，一個為永亨銀行的結(jié)算賬戶、一個為任意銀行的存放客戶資金賬戶，在會員單位資金實力方面的要求，則僅需提供不少于500萬港元的資金證明。

　　據(jù)其官網(wǎng)顯示，該貿(mào)易場電子交易平臺于2008年9月1日推出，供行員以電子交易方式進行買賣。現(xiàn)階段提供部分倫敦金、倫敦銀買賣合約。所有透過貿(mào)易場電子交易平臺進行的合約買賣均獲貿(mào)易場派發(fā)獨有的合約交易編碼，以證明有關(guān)交易透過貿(mào)易場的電子交易平臺進行。換言之，這里交易的倫敦金、銀合約并非直接連入倫敦金交所，而是在該貿(mào)易場的電子平臺進行的交易。

　　記者查看多家貴金屬交易平臺，均在用較大的字體標(biāo)出平臺在香港金銀貿(mào)易場的行號。

　　盈利時出金困難

　　“取款辦個通知書到現(xiàn)在都沒弄好，他們故意的吧？”

　　“哈哈，不給出金吧?！?/p>

　　在某網(wǎng)絡(luò)炒金平臺的客戶群里，記者剛一加入，就看到了這樣的對話。實際上，現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)炒金平臺均稱交易標(biāo)的為外盤金，需要將資金通過匯款、第三方支付平臺等手段轉(zhuǎn)到境外。而這一入金方式，本身就將造成上述出金難情況的發(fā)生。

　　壹加壹貴金屬公司董事舒小平表示，“當(dāng)客戶的資金打入境外賬戶時，就已經(jīng)脫離了監(jiān)管，無論是交易平臺本身的出金申請滯后還是由于監(jiān)管不到位而可能滋生的行騙行為都無法得以監(jiān)管。”

　　入金易、出金難，尤其是盈利時出金更難。根據(jù)金道貴金屬公司的官方介紹，其服務(wù)保證全天候即時存款、取款2小時內(nèi)到賬，交易完成后約30分鐘內(nèi)提供貿(mào)易場交易編碼以供核實成交記錄。然而，裴某等多位在金道貴金屬交易的投資者均提到，在出金時，公司的客服人員會以系統(tǒng)問題、客戶交易違規(guī)等理由拒絕出金。

　　“5月5日辦的取款通知書，到現(xiàn)在(5月12日)還在等?！蓖谏鲜銎脚_交易的周強(化名)告訴記者，“他們說我遞交的資料有問題，但卻沒有一次性指出來，比如資料不完整、出現(xiàn)修改痕跡，導(dǎo)致不斷延遲出金。”

　　周強的問題只是一個方面。裴某及其同學(xué)(該同學(xué)也在金道交易)遇到的則是“賠錢交易算數(shù)、賺錢交易違規(guī)”的情況。

　　據(jù)裴某講述，2013年8月19日上午他曾將10萬美元分5次打入金道貴金屬下屬的賬戶里。當(dāng)日晚間賬戶便盈利賺了11.37萬美元，但當(dāng)裴某要求出金時，公司卻以審核為由凍結(jié)了賬戶，直到一個月后，方才取出扣除了0.6萬美元手續(xù)費的本金，而盈利部分11.37萬美元則被公司以交易違規(guī)、取消交易的名義扣除。裴某的同學(xué)也是同樣的情況，在盈利10余萬元人民幣時，被平臺方認定為交易不合規(guī)而取消其盈利。

　　“他們給我的理由是使用第三方存款賬戶進行交易，而我這一次交易是以該存款賬戶進行的對沖，也就是說一個空單、一個多單。而他們只取消了盈利那筆交易，另一筆賠錢的交易又算是正常進行，當(dāng)問及為何區(qū)別對待時，他們卻不置可否?！迸崮痴f道，“實際上，在此前，我一直使用的是第三方存款賬戶，期間虧損和小額盈利，其并未指出我交易的不合規(guī)，直到此次盈利金額達到近70萬元人民幣時，他們才忽然認定我的交易存在問題。”

　　境外公司難追討

　　在香港金銀貿(mào)易場的監(jiān)管能力存疑的情況下，裴某等炒家如何維權(quán)成了一大問題。

　　“110、香港駐京辦、內(nèi)地駐港辦、消費者協(xié)會都問過了，都沒轍。香港法律和內(nèi)地不一樣，要追究就得到香港打官司，成本太高了，而且還不一定能贏?！迸崮掣嬖V記者。

　　舒小平表示，“由于外盤金本身就不受監(jiān)管，當(dāng)客戶將資金轉(zhuǎn)出自己的賬戶，風(fēng)險就已經(jīng)形成?！?/p>

　　曾投資外盤金的某投資公司工作人員鐘某也告訴記者，“這個市場很亂，很多機構(gòu)在國內(nèi)找客戶，資金交易卻放在境外或中國香港，這些在國內(nèi)的機構(gòu)沒有與客戶發(fā)生資金往來，監(jiān)管起來異常困難?！?/p>

　　鐘某介紹，目前大量的網(wǎng)絡(luò)炒金交易平臺有“滑點”、出金難等情況。而這些均打著法律的擦邊球，讓投資者維權(quán)無力。

　　某社區(qū)一張名為實名舉報的帖子就網(wǎng)絡(luò)炒金平臺的“滑點”情況做了介紹。該貼子稱，其在交易過程中，掛單止損通通無效，致使損失十幾萬元人民幣。根據(jù)其上傳的交易截圖顯示，其當(dāng)時在1424.26買入的市價單，卻在1427.75才成交，中間達3美元的差價造成了其損失。但這一情況，該平臺稱是“正常情況”。

　　記者咨詢外匯110網(wǎng)客服(該網(wǎng)站曾曝光若干香港金銀業(yè)貿(mào)易場交易商，業(yè)內(nèi)認可度較高)，其稱這種情況需要查閱相關(guān)平臺公司在特殊行情下的免責(zé)聲明。

　　據(jù)了解，自國務(wù)院發(fā)布《中華人民共和國金銀管理條例》之后，近30年來只是有過幾次細微的補充通知，監(jiān)管上依然處于多頭，并無統(tǒng)一尺度。而其間國內(nèi)的黃金市場早已發(fā)生了翻天覆地的變化。江蘇大圓銀泰貴金屬現(xiàn)貨電子交易市場副總裁楊溧也提到，“目前業(yè)內(nèi)監(jiān)管確實存在不足，對于正規(guī)交易平臺而言，也在呼喚監(jiān)管的加強?！?/p>

　　Tips　地下炒金斂財黑幕

　　●這類地下炒金公司不參與任何交易，自行設(shè)立非法虛擬炒金平臺。團隊中有人將自己設(shè)定為客戶的交易對象，有人則當(dāng)托兒充當(dāng)客戶進行買進賣出，用“對賭”的方式賺取投資者的資金，即公司按每筆交易向真正的客戶收取傭金、點差、過夜費等。

　　●這類地下炒金公司不為客戶在境外開戶交易，而是通過公司戶頭占用客戶保證金炒金。若投資者未能及時增加保證金，公司則會利用強行平倉條款進行平倉獲利。如果發(fā)現(xiàn)客戶賬戶出現(xiàn)較大盈利要求結(jié)算時，公司則直接通過“網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)問題”，使得獲利的投資者無法平倉，最終導(dǎo)致虧損出局。