?？诜婪督?jīng)濟犯罪十大典型案例 揭露常見犯罪手法

　　?？诰W(wǎng)5月15日消息（?？谕韴笕襟w記者李云川 通訊員 莫桑莉）“黑客”葉某網(wǎng)上盜刷銀行卡涉案金額14．98億余元；九州源公司“黑股票”案涉案金額460多萬元。5月15日上午是我國第六個“打擊防范經(jīng)濟犯罪宣傳日，當(dāng)天在?？诮诸^開展宣傳活動的市公安局經(jīng)偵支隊，按照公安部和省公安廳的統(tǒng)一部署，組織開展了打擊和防范經(jīng)濟犯罪集中宣傳活動，公布了全國公安機關(guān)防范經(jīng)濟犯罪十大典型案件，以揭露常見犯罪手法，提高民眾識假防騙技能。

　　黑客葉某網(wǎng)上盜刷銀行卡近15億

　　2013年7月，多家商業(yè)銀行連續(xù)發(fā)生銀行卡被網(wǎng)上盜刷案件，涉案客戶近千名，涉及全國多個省市，公安部經(jīng)偵局部署廣東等地公安機關(guān)全力偵辦。經(jīng)深入排查，一個以葉某為首的特大黑客網(wǎng)絡(luò)攻擊盜刷銀行卡犯罪團伙浮出水面，該犯罪網(wǎng)絡(luò)分為三個部分：一是葉某自編多個黑客軟件，先從部分網(wǎng)站竊取用戶電子郵箱和登陸密碼；又用黑客技術(shù)攻擊某招聘網(wǎng)站，竊取與前述郵箱所對應(yīng)的用戶姓名、身份證號、手機號碼信息；再在部分商業(yè)銀行網(wǎng)銀或手機銀行登陸界面，用前述信息進行批量碰撞登陸，登陸成功的即自動提取帳號、余額等信息，從而完成了對銀行卡信息“四大件” (帳號、身份證號、手機號、登錄密碼)的收集。二是網(wǎng)上中介人員層層轉(zhuǎn)賣葉某竊取的大量銀行卡信息；三是不法分子用葉某竊取的銀行卡信息在網(wǎng)上大肆盜刷或轉(zhuǎn)賬牟利。

　　2014年5月，廣東省公安廳經(jīng)偵總隊組織抓捕行抓獲葉某、譚某等11名犯罪嫌疑人，繳獲用于作案的電腦11臺、POS機13臺及大批涉案物品。在主犯葉某的電腦中查獲160萬條公民個人信息和銀行卡賬號，其中 “四大件”齊全可供盜刷的銀行卡信息19萬條，涉案金額14．98億余元。另外查獲8個使用“易語言”編寫的批處理軟件和手機木馬黑客軟件。

　　該系列案件犯罪手法新穎，所有作案過程均在互聯(lián)網(wǎng)上完成，對金融秩序、銀行卡安全造成較大危害。公安機關(guān)提示廣大群眾：生活中一定要注意保護個人信息；網(wǎng)銀密碼或手機銀行密碼等重要信息，應(yīng)與電子郵箱密碼等常用信息區(qū)別設(shè)置，防止給不法分子以可乘之機。

　　九州源公司“黑股票”案

　　2013年底，深圳證監(jiān)局向深圳市公安局經(jīng)偵支隊警方移交線索稱：深圳前海的深圳九州源礦業(yè)投資股份有限公司未經(jīng)證監(jiān)部門批準(zhǔn)，致電投資者，以“公司三年內(nèi)在加拿大多倫多交易所上市”為名出售原始股，涉嫌擅自發(fā)行股票犯罪。經(jīng)偵支隊于2014年6月12日抓獲張某州、池某艷等主要犯罪嫌疑人，扣押公司宣傳資料等書證物證一大批。

　　經(jīng)查，張某洲等人于2013年5月在深圳前海通過虛假出資注冊成立深圳九州源礦業(yè)投資股份有限公司，成立后通過電話聯(lián)系投資者、組織召開上市說明會進行公開、虛假、夸大宣傳，以公司三年內(nèi)在加拿大多倫多交易所上市為名，以股權(quán)投資可獲高額回報為誘餌，以3．8元或1元每股的價格出售公司原始股，被騙投資者50多人，涉案金額460多萬元。為更快更多地獲利，張某洲等人又成立長白森、福運恒珠寶兩家子公司，從事傳銷、非法吸收公眾存款違法犯罪活動，由于被及時查處，被騙人數(shù)及金額較少。2014年9月，該案移送檢察機關(guān)審查起訴。

　　公安機關(guān)提示廣大投資者，一定要增強風(fēng)險意識，在合法的證券經(jīng)營場所和機構(gòu)依法認(rèn)購和轉(zhuǎn)讓股票，警惕各類非法證券活動，自覺抵制“高額回報”的誘惑，不要相信會有“天上掉餡餅”的好事，避免上當(dāng)受騙。如果股票發(fā)行或轉(zhuǎn)讓采取了廣告、發(fā)布會等方式大肆“招攬生意”，就要注意其是否已經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，是否屬于非法發(fā)行的“黑股票”。投資過程中遇到不明問題，應(yīng)及時向當(dāng)?shù)刈C監(jiān)部門咨詢。

　　秦某等人騙取出境游押金案

　　2014年9月28日，蔡某等多名受害人到北京市公安局朝陽分局經(jīng)偵大隊報案稱：2014年7月，靈麒創(chuàng)智(北京)科技有限公司與其簽訂《北京市出境旅游合同》，收取出境游押金20萬元，旅游結(jié)束后拒不退還押金，公司也人去樓空了。經(jīng)偵大隊迅即行動，于2014年10月1日將犯罪嫌疑人秦某、李某成功抓獲。

　　經(jīng)查，2014年7月至9月，秦某、李某等人以靈麒創(chuàng)智(北京)科技有限公司的名義，以安排受害人參加赴日本等國家出境旅游團為名義，利用超低報價吸引受害人報名，與受害人簽訂《出境旅游合同》，要求每名受害人繳納3萬至5萬元保證金，并承諾于旅游歸國后45天內(nèi)返還。但游客回國后，犯罪嫌疑人并未按期返還押金。通過上述手段，秦某、李某等人共騙取300余名受害人出境游押金近1000萬元人民幣，款項主要用于其個人揮霍消費。

　　目前，隨著我國人民生活水平的逐步提高，赴境外旅游呈高速增長狀態(tài)。經(jīng)營出境旅游的公司良莠不齊，侵吞出境游保證金的現(xiàn)象時有發(fā)生。公安機關(guān)提醒廣大群眾，出境旅游應(yīng)選擇信譽良好的正規(guī)旅行社，以防上當(dāng)受騙。

　　方某等人“加盟代理”合同詐騙案

　　2012年，安徽省合肥市公安局經(jīng)偵支隊偵破方某等人利用“加盟代理”為幌子進行的合同詐騙犯罪案件，期間發(fā)現(xiàn)同類案件較多，于是開展集中打擊行動。先后打掉從事此類詐騙活動的公司17家，逮捕犯罪嫌疑人19名，受害人共計400多名，遍布全國23個省(市、自治區(qū))，涉案金額1530萬元。至2014年12月，該系列案件全部審結(jié)，各被告人被以合同詐騙罪判處1至14年不等的有期徒刑。這些不法分子的大致作案流程為：

　　(一)借用他人身份證，通過代辦公司代辦，到工商部門注冊成立多家公司。

　　(二)以本公司開展特許經(jīng)營招收區(qū)域加盟代理商銷售產(chǎn)品為名，發(fā)布虛假廣告，虛假宣傳公司實力，夸大產(chǎn)品功效；并按照從網(wǎng)上購買的客戶資料，打電話向客戶介紹公司并推銷公司產(chǎn)品，邀請客戶參加產(chǎn)品推介會。

　　(三)騙取客戶信任后，誘使其與公司簽訂區(qū)域加盟代理合同，成為“加盟商”；再將從別處低價購買的產(chǎn)品，改換名稱和包裝，加高價銷售給加盟商；等到加盟商發(fā)現(xiàn)被騙要求退貨時，就將公司關(guān)閉、注銷，逃避責(zé)任。

　　(四)再成立一家新公司，并更換產(chǎn)品名稱及包裝，防止原公司加盟商找到他們，采取上述手段繼續(xù)騙錢。

　　辦案民警提示有投資“加盟代理”意向的群眾，選擇合作伙伴時，要仔細(xì)考察對方公司及所代理銷售的產(chǎn)品及服務(wù)，切莫輕信所謂“國際一線品牌”、 “市場前景廣6司”等虛假宣傳，不要輕易繳納高額“保證金”或購買大批產(chǎn)品，以免上當(dāng)受騙。

　　孫某等人制售假冒偽劣電纜電線

　　2014年9月，在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一組織下，重慶警方聯(lián)合河南、四川警方，破獲孫某等人制售假冒偽劣電纜電線案，抓獲犯罪嫌疑人12名，繳獲假冒偽劣電纜線成品1萬余圈(30余噸)，涉案價值6000余萬元。

　　經(jīng)查，2011年以來，犯罪嫌疑人孫某在河南鞏義設(shè)立生產(chǎn)窩點，在當(dāng)?shù)刭忂M劣質(zhì)銅絲、假冒商標(biāo)標(biāo)識等，組織員工大肆生產(chǎn)假冒重慶“鴿牌”電纜電線，并在重慶設(shè)立倉儲窩點，將假冒電纜線銷往重慶及四川等地。為使消費者上當(dāng)受騙，不法分子還假冒鴿牌公司的官方網(wǎng)站，制作假冒的防偽二維碼。消費者一旦利用手機掃描二維碼查驗真?zhèn)危蜁溄硬环ǚ肿釉O(shè)置的“溫馨提示”登錄假網(wǎng)站。假冒偽劣電纜線對正品市場造成極大沖擊，致使作為重慶本地電纜領(lǐng)域支柱企業(yè)的“鴿牌”公司損失慘重，市場份額陡降了40％多，年均給企業(yè)造成直接經(jīng)濟損失達5000余萬元。尤其嚴(yán)重的是，這些假冒偽劣電纜電線質(zhì)量低劣，使用壽命遠(yuǎn)低于正品，容易引發(fā)短路、掉閘等事故甚至造成自燃，嚴(yán)重威脅群眾生命財產(chǎn)安全。

　　辦案民警提醒，消費者在購買電線電纜時，要仔細(xì)觀察包裝材料，檢查產(chǎn)品合格證、質(zhì)保證書是否配套齊全，字體印刷是否清晰、排列是否規(guī)整；還要檢查線纜絕緣外殼和內(nèi)芯，假冒偽劣產(chǎn)品的外殼手感較為粗糙，內(nèi)部銅絲排列較為；麥亂。此外，民警提示，消費者切莫輕易相信產(chǎn)品包裝上的所謂防偽標(biāo)簽、電話或者二維碼，可通過查詢企業(yè)官網(wǎng)或致電企業(yè)直接進行聯(lián)系、確認(rèn)產(chǎn)品真?zhèn)?，以防上?dāng)受騙。

　　姜某等人制售假冒偽劣滅火器案

　　2014年8月，在公安部經(jīng)偵局指揮下，浙江等20余省市公安機關(guān)統(tǒng)一行動，成功破獲浙江省江山市姜某等人生產(chǎn)、銷售假冒偽劣消防器材案件，共抓獲犯罪嫌疑人40余名，搗毀生產(chǎn)、銷售假冒偽劣滅火器窩點9個，繳獲假冒偽劣滅火器11萬余個。

　　本案犯罪嫌疑人制售的假劣滅火器，簡體來源于正規(guī)消防器材廠家淘汰的不合格簡體，滅火劑是用石頭粉填充，商標(biāo)委托地下印刷廠印制，閥門、壓力表等通過網(wǎng)絡(luò)購買，然后請工人組裝，再通過物流公司將假冒偽劣滅火器銷往全國各地。這種“以次充好”的滅火器，灌裝的有效滅火濟含量較低甚至為零，不僅不能有效滅火，有的還產(chǎn)生助燃效果，安全隱患十分嚴(yán)重。

　　女辦案民警提示廣大群眾，購買消防器材要做到“兩驗三看”。 “兩驗”就是驗證產(chǎn)品身份證標(biāo)識并上網(wǎng)進行驗證。公安部從2008年起即對滅火器、防火門、消防應(yīng)急燈具等三類產(chǎn)品實行消防產(chǎn)品身份證管理，消費者購買時應(yīng)注意查閱該產(chǎn)品是否有消防產(chǎn)品身份證標(biāo)識，并登陸“中國消防產(chǎn)品網(wǎng)”進行驗證，凡是沒有網(wǎng)上備案的基本上都是假冒偽劣產(chǎn)品。 “三看”就是看滅火器的壓力指針是否在綠色區(qū)域；看滅火器上有沒有滅火對象或種類、使用方法、保質(zhì)期、制造廠名等信息；看外表是否有碰傷、變形、劃痕等。此外，最好到正規(guī)消防器材經(jīng)銷店購買消防產(chǎn)品，不能一味貪圖便宜，明顯低于市場價的產(chǎn)品往往缺乏安全保障。

　　亮碧思集團(香港)有限公司傳銷案

　　2006年以來，亮碧思集團(香港)有限公司及所屬澳門分公司以銷售香薰油、精油、化：收品、紅酒等產(chǎn)品為幌子，實際以收取“入門費”、按層級發(fā)展人員和按“人頭”返利方式，在廣東等地招攬內(nèi)地人員從事傳銷。2011年后，其活動規(guī)模不斷擴大，并以赴港短期旅游的方式，成批組織內(nèi)地人員前往香港參加上述活動。內(nèi)地參與人員以廣東為中心逐步向他省擴散，涉及廣東、湖南、湖北、江西、陜西、廣西等省份數(shù)萬人，大批參與群眾因此遭受慘重?fù)p失。2013年以來，廣東、湖南、湖北、廣西等地公安機關(guān)相繼對上述公司有關(guān)人員涉嫌傳銷犯罪問題立案偵查，涉案金額數(shù)億元，其中部分案件已經(jīng)法院判決。但由于法律制度差異等多種原因，亮碧思公司在境外仍然存在，仍不斷蠱惑內(nèi)地群眾參與傳銷活動。2015年，廣東中山、東莞等地又新發(fā)相關(guān)案件。

　　目前，“亮碧思”傳銷組織仍在一些地方發(fā)展蔓延，對此，公安機關(guān)將持續(xù)依法嚴(yán)厲打擊。同時提醒廣大群眾，對“亮碧思”傳銷組織要提高警惕，嚴(yán)防上當(dāng)受騙；參與傳銷害人害己，最終必將血本無歸。

　　鄧某等人“P2P”非法集資案

　　2013年5月至11月，鄧某等人打著“P2P網(wǎng)絡(luò)借貸” (即個體與個體間通過互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)的直接借貸)的幌子，以高額回報為誘餌，通過與群眾簽訂所謂“電子借款仂’議”的方式，向1300余人非法集資1．2億余元，造成經(jīng)濟損失5000余萬元。2014年7月，深圳市羅湖區(qū)人民法院判處鄧某有期徒刑3年。

　　鄧某等人主要犯罪手法為：一是設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)平臺，公開宣傳高息返利。他們在互聯(lián)網(wǎng)建立“東方創(chuàng)投”P2P網(wǎng)貸平臺，公開宣傳“本息保障”、 “資金安全”、 “賬戶安全”，承諾給投資人月息3．1％至4．0％不等的高額利息，通過互聯(lián)網(wǎng)宣傳、電話聯(lián)系及投資人相互介紹等形式，吸引各地客戶在其網(wǎng)絡(luò)平臺進行投資。二是虛構(gòu)借款項目融資，資金自融自用。鄧某虛構(gòu)短期拆借、房產(chǎn)及車輛抵押等借款項目，將偽造的抵押合同上傳至網(wǎng)絡(luò)平臺供客戶選擇；并以保護借款人隱私為由，隱去借款人真實身份，使投資人難以了解真實情況。所募資金均由投資人直接轉(zhuǎn)款至鄧某私人銀行或第三方支付平臺賬號，被鄧某擅自更改用途，用于購買商鋪及支付前期投資者本息。

　　公安機關(guān)提醒廣大群眾，網(wǎng)絡(luò)借貸領(lǐng)域魚龍混雜，一些不法分子打著“P2P'’幌子從事非法集資活動，投資者一定要提高警惕，千萬不要被一些時髦概念所蒙蔽。那些缺乏實際經(jīng)營內(nèi)容、靠“拆東墻補西墻”維持的資金騙局，遲早要崩盤，最終受損失的還是廣大投資者。

　　郭某等人非法經(jīng)營“黑期貨”

　　2012年3月，公安部經(jīng)偵局組織21個省(區(qū)、市)公安機關(guān)統(tǒng)一行動，破獲郭某等人非法經(jīng)營黃金期貨案。經(jīng)查，2008年以來，郭某等人未經(jīng)國家主管部門批準(zhǔn)，以中天香港集團有限公司、中天黃金交易中心有限公司名義，發(fā)展6000余個代理商，吸收客戶4．6萬余人，通過其私自設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)交易平臺，進行“倫敦金”等非法黃金期貨交易，累計收取客戶保證金約15億元，非法交易額達8000余億元，非法獲利近10億元。

　　近年來，誘騙投資者參與非法期貨交易的違法犯罪活動較為活躍。不法人員未經(jīng)國家相關(guān)部門批準(zhǔn)，利用私設(shè)的“交易市場”、電子商務(wù)公司、投資咨詢公司等，或以境外合法期貨經(jīng)營機構(gòu)的分支機構(gòu)、代理商的名義，通過網(wǎng)絡(luò)、電話等渠道招攬投資者，在其私自搭建的電子交易平臺上進行貴金屬、農(nóng)產(chǎn)品、外匯等各種類型的“期貨交易”，并收取高額交易費用獲利。一些不法公司還在其私設(shè)的交易系統(tǒng)中，利用開立的交易賬戶與投資者對賭，通過虛增資金、操控交易系統(tǒng)影響交易行情等手段，使投資者短期內(nèi)產(chǎn)生較大虧損，從而牟取高額獲利。

　　公安機關(guān)提醒廣大群眾， 目前我國經(jīng)依法批準(zhǔn)設(shè)立的期貨交易場所只有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所、中國金融期貨交易所四家；除此之外，在任何場所進行的期貨交易或者名為現(xiàn)貨實為期貨的交易，均屬非法的“黑期貨”。我們一定要識破“黑期貨”的騙人勾當(dāng)，切勿輕信“一夜暴富”的蠱惑，以免遭受經(jīng)濟損失。

　　唐某等人假幣“調(diào)包”

　　2015年2月，在公安部經(jīng)偵局組織下，經(jīng)過江西、湖南、廣東警方持續(xù)一年多的艱苦努力，聯(lián)合破獲了“5．08”系列運輸、購買假幣案，抓獲犯罪嫌疑人10名，繳獲假幣1047萬元。而牽出這起大案的，是2013年12月22日的一起看似不起眼的“小案”。

　　當(dāng)日早晨，唐某(女)在江西省萍鄉(xiāng)市開發(fā)區(qū)某餐館結(jié)帳時，先是拿出一張百元真鈔給店主，待店主找錢時，又說有零錢，隨后將一張折疊在一起的5元錢遞給店主。店主打開一看，發(fā)現(xiàn)缺角破損嚴(yán)重就退回給該女子。唐某只好又從包中拿出一張百元鈔票給店主。細(xì)心的店主發(fā)現(xiàn)這張百元鈔票并非最初那張真鈔，而是一張假幣，于是將其扭送至派出所。萍鄉(xiāng)市開發(fā)區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊獲悉后迅即派員前往審查。經(jīng)梳理排查，辦案民警發(fā)現(xiàn)自2013年6月以來，萍鄉(xiāng)市境內(nèi)己發(fā)生十余起類似案件，有的犯罪嫌疑人先用真錢購買煙酒等商品，而后采取“調(diào)包”手段詐騙店家，待店主發(fā)現(xiàn)上當(dāng)時，人己不見蹤影，損失最多的一位店主被騙3800多元；還有的犯罪嫌疑人采取“以整找零”方式作案，用大面額假幣購買價值僅幾元的東西，以換取受害人找回的真錢。

　　辦案民警提示廣大群眾，目前我國并沒有所謂肉眼無法識別的“高仿真”假幣，普通群眾不借助儀器也能有效識別鈔票真?zhèn)?。例如百元人民幣左下角的?00”采用光學(xué)變色油墨印刷，變換角度看時會在綠色藍色之間變化；假幣則沒有變色效果。再如，百元人民幣右上方的花邊里，傾斜一定角度時才會看到“100”字樣；而假幣的“100”不傾斜角度也能看到。只要我們提高警惕，不法分子就沒有可乘之機。