銀行警察聯(lián)網(wǎng)圍堵三次難擋大媽給騙子匯錢

　　視頻截圖

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　　現(xiàn)在電信詐騙已經(jīng)成為日益嚴(yán)重的犯罪行為，詐騙團(tuán)伙的騙術(shù)不僅花樣百出，還會(huì)升級(jí)換代。劉阿姨就是接到了自稱“公檢法”部門工作人員的電話，打算將自己的養(yǎng)老錢匯到所謂的“安全賬戶”上，銀行和警方阻止了劉阿姨三次匯款。為什么受害人對(duì)騙子這樣深信不疑呢？

　　銀行警方圍追堵截 攔下受害人三次匯款！

　　2014年11月12日，南京建設(shè)銀行大廠支行，一早銀行剛開門不久，一位阿姨來(lái)辦理業(yè)務(wù)。

　　來(lái)辦業(yè)務(wù)的阿姨姓劉(化名)，劉阿姨說(shuō)她借了侄子的錢，所以要取錢匯款還錢給人家。劉阿姨的6張存單共計(jì)2.9萬(wàn)多元，存款期限1年5年不等，都還沒(méi)有到期，因?yàn)檫@位阿姨是要把沒(méi)到期的定期存款全部取出來(lái)匯給侄子，小牟當(dāng)時(shí)覺(jué)得不太對(duì)勁。

　　中國(guó)建設(shè)銀行南京大廠支行工作人員牟立強(qiáng)：借他錢？

　　劉阿姨：對(duì)。

　　不一會(huì)兒老人的2.9萬(wàn)多元就取了出來(lái)，雖然也按照銀行的匯款流程給這位阿姨看了安全提示，問(wèn)了她匯款的用途，阿姨的回答貌似也沒(méi)啥問(wèn)題，但小牟還是留了一個(gè)心眼兒，在阿姨催促要辦匯款時(shí)，多問(wèn)了一句。

　　牟立強(qiáng)：這個(gè)侄子我說(shuō)你見(jiàn)過(guò)嗎，(她說(shuō))我沒(méi)見(jiàn)過(guò)。

　　這就奇怪了，小牟迅速查看了劉阿姨說(shuō)的那個(gè)侄子劉亮的賬戶。

　　銀行工作人員：(劉亮這個(gè)賬戶)匯入的錢4.211萬(wàn)一分半鐘之后，兩分半鐘之后立刻被轉(zhuǎn)走了。

　　牟立強(qiáng)：它完全符合一個(gè)詐騙賬戶的性質(zhì)，有多筆匯入并有多筆轉(zhuǎn)出，迅速轉(zhuǎn)出，而且時(shí)間不超過(guò)兩分鐘。

　　憑借經(jīng)驗(yàn)，小牟馬上意識(shí)到這筆匯款有問(wèn)題，于是停止了匯款業(yè)務(wù)辦理，希望多問(wèn)幾個(gè)問(wèn)題讓老人家再想想

　　牟立強(qiáng)：反正我覺(jué)得我要不把這個(gè)賬戶搞清楚，我不會(huì)放心讓你打這個(gè)錢，因?yàn)楝F(xiàn)在詐騙防不勝防的。

　　劉阿姨的態(tài)度很堅(jiān)決，就是要匯錢給劉亮，畢竟客戶要求匯款，銀行的員工沒(méi)有理由拒絕，小牟這時(shí)有點(diǎn)著急，叫來(lái)了銀行柜臺(tái)主管，銀行主管一聽(tīng)小牟所說(shuō)的情況，他就判斷老人是被騙了

　　中國(guó)建設(shè)銀行南京大廠支行客戶經(jīng)理蔣濤：我們跟你女兒溝通一下，錢給你存到本子上面，你不要匯。把你小孩的電話號(hào)碼拿過(guò)來(lái)，我們跟你小孩聯(lián)系過(guò)后你再匯，來(lái)找我們，你不要跑到另外一家銀行去把它匯掉。

　　劉阿姨從小牟的手里接過(guò)存折，就離開了，老人走了，可是小牟還是不放心，于是立即在銀行企業(yè)內(nèi)網(wǎng)上發(fā)了一封緊急的郵件，向大廠支行下面的25個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)通報(bào)，信息里是匯款人劉阿姨的基本情況，提醒各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)，遇到劉阿姨前去辦理匯款要特別的注意，同時(shí)安保部門的主管也在建行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的微信群中發(fā)布了這個(gè)消息。

　　中國(guó)建設(shè)銀行南京大廠支行行長(zhǎng)助理朱濤：剛巧看到通知以后，跟柜員交流的時(shí)候，一看，柜員說(shuō)這個(gè)客戶，是不是剛剛您說(shuō)的那個(gè)匯款的客戶。

　　半個(gè)小時(shí)后，劉阿姨還是要匯款給劉亮，可這次她匯款的理由變了

　　朱濤：剛開始她說(shuō)(收款人)是我的親戚，后來(lái)又說(shuō)在網(wǎng)上買保健品。她就在那兒等，意思就是說(shuō)我今天非要把錢匯出去不可。

　　沒(méi)辦法，揚(yáng)子支行的員工只好打了報(bào)警電話，當(dāng)時(shí)看銀行員工報(bào)了警，劉阿姨轉(zhuǎn)身離開了，這次她的錢還是沒(méi)有匯出去。

　　緊接著劉阿姨出現(xiàn)在了第三家建行，那是當(dāng)天中午的11:00多。因?yàn)榍皟纱螀R款被拒，劉阿姨這次又變換了理由，說(shuō)匯款不是還給侄子而是自己買藥材用的，其實(shí)大廠支行的20多個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的柜員都收到了兩份內(nèi)部的郵件，一見(jiàn)到這個(gè)劉阿姨來(lái)，他們就已經(jīng)加強(qiáng)了防范。

　　中國(guó)建設(shè)銀行南京陽(yáng)春三路支行行長(zhǎng)黃江輝：我們勸了很長(zhǎng)時(shí)間，都沒(méi)辦法。

　　最后一步只能是報(bào)警，警方的出警記錄儀記錄下了當(dāng)時(shí)的情景。

　　警方：老太太，這個(gè)錢暫時(shí)不要匯。坐旁邊，我們細(xì)細(xì)地我跟您說(shuō)一說(shuō)，好不好？

　　劉阿姨：我這個(gè)數(shù)目也不大，才2.9萬(wàn)塊錢。不是人家?guī)资f(wàn)。

　　警方：一萬(wàn)、五千他都騙，別說(shuō)你兩萬(wàn)了。幾百都騙，幾十都騙。

　　這位警察說(shuō)這已經(jīng)是他第三次為了劉阿姨匯款的事出警了，派出所的警察和銀行的負(fù)責(zé)人把劉阿姨帶到了理財(cái)室做工作。

　　劉阿姨：我都不曉得，我就匯點(diǎn)錢，把你們派出所警官都驚動(dòng)來(lái)了，這個(gè)事情怎么那么嚴(yán)重啊。

　　警方：這很嚴(yán)重的，這是為你好。

　　劉阿姨：我匯了我有匯款的存根。

　　警方：你有存根也沒(méi)用。難道銀行還能幫你追回來(lái)。誰(shuí)還會(huì)去幫你追，你匯走了就匯走了，匯走了你再到派出所來(lái)，你說(shuō)我錢被人騙了，我?guī)湍闳プ?，我到哪兒追去?/p>

　　無(wú)論警察和銀行怎么勸，劉阿姨一口咬定這錢是朋友給自己買了藥材，自己必須付給對(duì)方的藥錢。

　　劉阿姨：人家東西已經(jīng)給我了，我不給人家錢嗎？你們對(duì)我這個(gè)事情這么負(fù)責(zé)任，我非常感謝。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：老太太說(shuō)，算了，反正你已經(jīng)阻止我匯錢了，你的目的達(dá)到了，你們公安機(jī)關(guān)這個(gè)任務(wù)完成了。反正我錢也匯不了了，我就走了。

　　辦案的警察說(shuō)劉阿姨走后他不放心，還追了出去。

　　劉正成：我當(dāng)時(shí)也在想，我說(shuō)把她拉回派出所之后，把她家里面人喊過(guò)來(lái)，大家一起再坐下來(lái)談一談，最后老太太非常頑固，膀子甩甩，不聽(tīng)我的勸阻。年齡太大，我又不敢拉。

　　警察不放心，回到派出所查到了劉阿姨的家庭情況，聯(lián)系上了劉阿姨的女兒。

　　劉正成：最后聯(lián)系到她女兒，她女兒知道了，說(shuō)會(huì)去勸她的，后來(lái)這個(gè)事情我才放心。

　　被阻止三次匯款 最終還是讓騙子得逞

　　受害人：鬼迷心竅都不能形容。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局山畔派出所劉正成：(劉阿姨)說(shuō)我被騙了，我當(dāng)時(shí)真是又氣又恨。

　　這回劉阿姨被騙走的可不只是2.9萬(wàn)，因?yàn)樗€找人借了錢匯給了騙子，騙子一共騙走了她6.76萬(wàn)元

　　劉阿姨：我當(dāng)時(shí)也是真的鬼迷心竅，我也不知道我當(dāng)時(shí)怎么那么聽(tīng)她(騙子)話。叫我怎么我就怎么。

　　既然3次去建行都沒(méi)有匯出錢去，劉阿姨最終又是怎么通過(guò)農(nóng)行把錢匯走的呢？劉阿姨說(shuō)一切都是從2014年11月10號(hào)一早那個(gè)電話開始的。

　　劉阿姨：大概9:00多鐘接到個(gè)電話，他說(shuō)你是劉晶瑩(化名)，我說(shuō)是。他說(shuō)你在中國(guó)郵政銀行運(yùn)通支行欠了一筆1.8575萬(wàn)塊錢，是珠海的。我說(shuō)我從來(lái)沒(méi)到珠海去過(guò)，我也沒(méi)參加什么郵政儲(chǔ)蓄。我說(shuō)這哪來(lái)這1.8575萬(wàn)塊錢呢，我說(shuō)這肯定是詐騙，我說(shuō)我要報(bào)案。

　　聽(tīng)劉阿姨說(shuō)要報(bào)警，接電話的小伙子很熱心地就替劉阿姨查到了珠海市公安機(jī)關(guān)的電話。

　　劉阿姨：(打電話)喂，請(qǐng)問(wèn)你是珠海114嗎？那么我想請(qǐng)問(wèn)一下0756-21362740是什么地方，這是講珠海香洲分局刑警偵查大隊(duì)是嗎？

　　緊接著“珠海的公安”就打來(lái)了電話。

　　劉阿姨：后來(lái)這個(gè)自稱高宇誠(chéng)的高警官，他就說(shuō)那你就算是自動(dòng)來(lái)報(bào)案的?，F(xiàn)在我跟我們領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)一下這個(gè)問(wèn)題，等于有意讓我(聽(tīng))，他講話我在旁邊都能聽(tīng)到。他說(shuō)有個(gè)劉晶瑩自動(dòng)來(lái)報(bào)案，后來(lái)旁邊那個(gè)人一看，這個(gè)劉晶瑩我們正在找呢。一個(gè)全國(guó)在通緝的販毒案件，我們正在抓這個(gè)案件，這是國(guó)家一級(jí)的特密案件。你正好是這個(gè)案件里面的人，一分子。

　　“高警官”電話里告訴劉阿姨，一個(gè)叫劉天亮的建行員工涉嫌販毒案，利用職務(wù)之便竊取了一兩百名建行儲(chǔ)戶的賬戶來(lái)販毒，警方已經(jīng)掌握劉阿姨就是其中的一位。

　　劉阿姨：現(xiàn)在就是要把你們賬上的錢，全部都凍結(jié)。

　　一聽(tīng)說(shuō)要凍結(jié)自己的賬戶，劉阿姨慌了，她是個(gè)退休工人，兩個(gè)女兒都在外地工作，每月3000多塊錢的退休金，是獨(dú)居的劉阿姨主要的生活來(lái)源。

　　劉阿姨：我就靠這個(gè)生活，你把我這個(gè)凍結(jié)了，我就沒(méi)生活來(lái)源了。

　　電話里“高警官”說(shuō)這個(gè)可不好辦，因?yàn)榘缸右呀?jīng)移送到檢察院了，今天下午就要開庭了，他們馬上就要下通緝令，抓捕劉阿姨了，不過(guò)他相信劉阿姨是無(wú)辜的。也很同情老人家，所以他愿意幫老人一個(gè)忙，把電話轉(zhuǎn)到負(fù)責(zé)該案的“徐檢察官”那里，讓她幫幫忙，先解除劉阿姨的犯罪嫌疑，他還告訴劉阿姨，打通了電話要這樣跟檢察官說(shuō)。

　　劉阿姨：報(bào)告徐檢察官，我叫什么什么名字，我今天請(qǐng)求你，我知道我的證據(jù)對(duì)我相當(dāng)不利，就希望你，想拜托你，幫我盡量清查。

　　劉阿姨當(dāng)時(shí)，把“高警官”教她說(shuō)的話，一個(gè)字一個(gè)字地記下來(lái)，劉阿姨說(shuō)那個(gè)“檢察官”是個(gè)女的，很嚴(yán)厲，也很忙，她打了3次電話，人家才有時(shí)間跟她說(shuō)話

　　劉阿姨：那個(gè)語(yǔ)氣還要懇求她一些，那個(gè)樣子。

　　央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》記者：說(shuō)立案在珠海，然后讓你去珠海說(shuō)明情況。

　　劉阿姨：她說(shuō)你不去那你就要交錢，等于說(shuō)像押金一樣的。

　　騙子欲擒故縱 圈套一環(huán)接一環(huán)

　　劉阿姨說(shuō)當(dāng)時(shí)她沒(méi)有到期的銀行定期存單和現(xiàn)金加起來(lái)一共3萬(wàn)多，“檢察官”給了劉阿姨一個(gè)劉亮的賬號(hào)，要求她把錢都打到這個(gè)賬號(hào)上，于是就有了剛才我們看到的劉阿姨跑了3家建行，要求取錢和匯款都沒(méi)有成功的經(jīng)歷，劉阿姨說(shuō)，給銀行說(shuō)的那些匯款理有還錢、買保健品、買蟲草，都是那個(gè)“徐檢察官”電話里教她的，因?yàn)椤皺z察官”說(shuō)案子涉及國(guó)家機(jī)密，所以劉阿姨不敢泄密。

　　劉阿姨向那個(gè)“徐檢察官”匯報(bào)了自己跑了一天，也沒(méi)有把錢取出來(lái)匯走的情況，第二天“徐檢察官”就給她出了主意，要她到遠(yuǎn)一點(diǎn)的銀行，先把自己存單的錢取出來(lái)，然后換另外一家銀行到自動(dòng)取款機(jī)，也就是ATM機(jī)上，趁沒(méi)有人的時(shí)候自助匯款，繞開銀行的柜員，于是，第二天劉阿姨就跑到了另外一個(gè)區(qū)，只說(shuō)要取錢，果然順利地取出了存單里的錢，但是她自己不會(huì)用ATM機(jī)。

　　央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》記者：你也不會(huì)用ATM機(jī)。

　　劉阿姨：不會(huì)，她教我。我把它記下來(lái)了，一步步怎么操作?！盁o(wú)卡存款”就是選“無(wú)卡存款”，然后按“確認(rèn)”。就把對(duì)方的號(hào)碼打進(jìn)去，打完以后一按“確認(rèn)”，然后又按這個(gè)號(hào)碼 “確認(rèn)”，然后就是放錢。

　　劉阿姨生平第一次使用ATM機(jī)，照著小紙條上記的方法，在農(nóng)行把自己的3萬(wàn)多存款都匯了出去，她說(shuō)自己松了一口氣，可是緊接著又來(lái)了“徐檢察官”的電話。

　　劉阿姨：你3萬(wàn)塊錢不行，太少了，還要再加。你們?cè)趺催@么做事，她說(shuō)我們都挨批評(píng)了，叫我無(wú)論如何還要再弄3萬(wàn)塊。我說(shuō)我哪來(lái)(3萬(wàn)塊)，(她說(shuō))你去借，跟人借。

　　就這樣劉阿姨一共匯出了6.76萬(wàn)元，后來(lái)那個(gè)“徐檢察官”讓她找到一個(gè)能夠接傳真的地方，給她發(fā)來(lái)了一份北京市人民檢察院監(jiān)管科的公函，表示押金已經(jīng)收到，還囑咐劉阿姨3天內(nèi)不要再給她打電話。

　　劉阿姨：我就是完全按照她設(shè)好的圈套，一步一步地走。星期四早上打電話打不通了，我才清醒。

　　偽造“拘捕令”恐嚇受害人 騙子無(wú)孔不入 騙術(shù)花樣百出

　　就在劉阿姨受騙的同時(shí)，南京江寧區(qū)的王女士也遭遇到了電信詐騙，不過(guò)幸運(yùn)的是，就在對(duì)方在電話里操縱著王女士即將在自動(dòng)存取款機(jī)上匯出卡上的130多萬(wàn)的時(shí)候，王女士清醒了。

　　王女士：他就問(wèn)我，旁邊有沒(méi)有人。我突然一下子清醒了，我說(shuō)你讓我轉(zhuǎn)移到一個(gè)安全賬戶上，問(wèn)我旁邊有沒(méi)有人干什么。

　　王女士遭遇的是和劉阿姨一樣的詐騙程序，都是以銀行來(lái)電說(shuō)信用卡透支為由，開始實(shí)施詐騙的。接著電話轉(zhuǎn)到了“公安部門”，說(shuō)你的信用卡涉嫌犯罪，王女士涉嫌的是洗黑錢。然后，所謂的公安人員就要求王女士把錢打入“安全賬戶”，以證明自己的清白。不過(guò)，詐騙升級(jí)的一點(diǎn)在于王女士真的收到了司法機(jī)關(guān)的“拘捕令”，她說(shuō)自己就是被這個(gè)嚇住喪失理智的。

　　王女士：是我真實(shí)的第一代身份證，雖然說(shuō)這個(gè)拘捕令我沒(méi)有見(jiàn)過(guò)，但是最起碼這個(gè)章是對(duì)的，上海市檢察院的這個(gè)章，我相信這肯定應(yīng)該是真的。

　　王女士說(shuō)，這個(gè)是電話里的“警官”傳真給她的，一看到“拘捕令” 王女士蒙了，她拿了自己所有的卡跑到銀行去匯錢去了。

　　王女士：銀行工作人員看我鬼鬼祟祟，她說(shuō)你到底干什么，我說(shuō)我把這個(gè)東西拿給你看看。她說(shuō)這是騙子吧。

　　警方告訴央視財(cái)經(jīng)《經(jīng)濟(jì)半小時(shí)》記者，其實(shí)案件中出現(xiàn)的所謂“拘捕令”等司法文書一看就是假的。

　　警方：我們公安機(jī)關(guān)內(nèi)部就不存在這種強(qiáng)制證明書，執(zhí)行的最后這個(gè)簽章應(yīng)該是公安機(jī)關(guān)的簽章，而它這個(gè)是假的執(zhí)行文書里面，它簽的是檢察院的章。

　　針對(duì)電信詐騙、互聯(lián)網(wǎng)詐騙日趨嚴(yán)重的態(tài)勢(shì)，除了各地警方開展了專項(xiàng)打擊活動(dòng)之外，相關(guān)部門也出臺(tái)了防范和應(yīng)對(duì)的措施，各大銀行要求柜面匯款時(shí)落實(shí)“三問(wèn)兩看一核對(duì)”，阻截電信詐騙的發(fā)生，國(guó)家銀監(jiān)會(huì)等4部門聯(lián)合下發(fā)了工作規(guī)定，提出了對(duì)于手續(xù)齊全的涉案資金，銀行等金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)立即辦理凍結(jié)手續(xù)，而對(duì)涉案賬戶較多需辦理集中凍結(jié)的銀行應(yīng)在24小時(shí)內(nèi)采取凍結(jié)措施。

　　江蘇省南京市公安局化工園分局內(nèi)保大隊(duì)教導(dǎo)員劉維：任何政府部門的，公檢法的，郵局的，民政局的，銀行的，保險(xiǎn)公司的等等，他們的號(hào)碼通過(guò)騙子“顯號(hào)軟件”打過(guò)來(lái)以后，我們把它掐掉，然后我們?cè)侔粗夭ユI重播回去。

　　記者：是一定要按重播鍵重播回去？

　　劉維：對(duì)，這樣子肯定是打不通的，第二個(gè)就是說(shuō)當(dāng)你在第一時(shí)間接到你涉嫌犯罪或者你受到一些相應(yīng)的補(bǔ)助、補(bǔ)貼，或者一些獎(jiǎng)品、獎(jiǎng)勵(lì)無(wú)非這三大類型，最終就談一個(gè)字：錢。只要最終談到錢那就肯定是詐騙。

　　半小時(shí)觀察：共建杜絕詐騙防護(hù)網(wǎng)

　　同樣的詐騙，劉阿姨與王女士的結(jié)果完全不同，關(guān)鍵在于王女士的心里始終還有警惕。由此也可以看出，相當(dāng)一部分詐騙的騙局，都是有自身破綻的。因?yàn)閲?guó)家公檢法機(jī)關(guān)，是不可能讓案件當(dāng)事人用錢銷案的，更不可能是什么不能說(shuō)的國(guó)家機(jī)密。只要我們心中始終存在一份警惕，就有可能讓大部分騙子伎倆落空。但是，我們同樣要看到，杜絕電信詐騙，不能僅僅停留在給大家支招，個(gè)人如何防范方面。更重要的，還在于我們的電信運(yùn)營(yíng)商、銀行、公安機(jī)關(guān)等部門之間，有一個(gè)更好的協(xié)作。這種多部門協(xié)作越暢，詐騙案的得逞率就會(huì)越低，破案率也就會(huì)越高。這一高一低的變化，不僅是社會(huì)安全程度的大幅提升，也會(huì)帶來(lái)人們幸福指數(shù)的大幅提升。遲早建立這樣的溝通和協(xié)作機(jī)制，是有效打擊電信詐騙犯罪的基礎(chǔ)保障，也是我們依法治國(guó)的目標(biāo)所在。

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