美女行長助友人詐騙1.6億余元 庭審時(shí)稱遵天意

　　美女行長遵循“天意”??

　　幫助“兄長”詐騙1.6億余元

　　銀行行長，容貌姣好，能力人品有口皆碑，人稱“美女行長”的陳某某幾乎占盡天時(shí)地利人和，卻為了一位以兄妹相稱的“朋友”鋌而走險(xiǎn)，以行長身份幫助“兄長”騙取巨額借款，而理由竟是遵循“天意”。今天上午，市中級(jí)人民法院開庭審理了這起集資詐騙案。被告席上，“美女行長”陳某某及其“兄長”曾某某等八人同時(shí)出庭受審。

　　“兄長”騙得2.4億元，其中美女行長參與騙取1.6億元

　　陳某某在事發(fā)前曾是國有銀行紹興某支行行長，與人稱“曾八哥”的曾某某私交甚好，以兄妹相稱，但就是這個(gè)“兄長”卻讓她泥足深陷。

　　根據(jù)檢察機(jī)關(guān)指控，“八哥”曾某某曾經(jīng)先后注冊(cè)成立并控制經(jīng)營管理多家公司，后因盲目投資等原因致經(jīng)營管理不善，欠下巨額債務(wù)無法償還。2010年 9月至2014年5月，“八哥”明知自己無還款能力，仍以銀行轉(zhuǎn)貸、投資需要資金為名，以高息回報(bào)為誘餌，自己出面或要求被告人陳某某等人為其騙取他人借款。而陳某某則明知“八哥”負(fù)有巨額債務(wù)無法償還，仍以自己支行行長的身份出面或作擔(dān)保，以為其他客戶轉(zhuǎn)貸為名，幫助“八哥”騙取借款。短短四年間，借款如滾雪球般積重難返，“八哥”等人先后騙取47名受害人共計(jì)人民幣62550.1萬元，除以還本付息的方式支付人民幣37626.0032萬元外，實(shí)際騙得人民幣24924.0968萬元。其中，陳某某參與騙得人民幣16159.3萬元。騙得資金用于償還曾某某債務(wù)及支付高利息等。

　　此外，起訴書上還指控，曾某某因負(fù)有巨額債務(wù)無法償還，遂與陳某某、魏某商謀偽造企業(yè)及個(gè)人身份證資料騙取他人借款，騙得1120萬余元；曾某某為彌補(bǔ)資金缺口，虛構(gòu)貼現(xiàn)承兌匯票賺取手續(xù)費(fèi)的事實(shí)，騙得某企業(yè)票面金額為400萬元的承兌匯票，獲取資金人民幣338.6萬元。

　　在今天上午的庭審中，個(gè)子不高、看上去長相敦實(shí)的曾某某，操著一口帶川音的普通話。他祖籍四川，來柯橋經(jīng)商已經(jīng)20余年，他只承認(rèn)自己借錢，但不認(rèn)為自己構(gòu)成詐騙，“我平時(shí)不喝不賭，只是借錢，不能算是詐騙?！辈?jiān)稱自己沒有想過不還，而且有能力還錢。理由是他在寧波市中心有多間商鋪、別墅、排屋，價(jià)值將近3個(gè)億，其他還有包括化工廠、二手車交易市場、煤礦等在內(nèi)的多個(gè)產(chǎn)業(yè)。但是對(duì)于這些公司和資產(chǎn)的實(shí)際狀況，其卻語焉不詳，而化工廠、煤礦等則還沒有盈利。尤其是號(hào)稱3個(gè)億的房地產(chǎn)，他承認(rèn)其實(shí)只投入了2000多萬，而3個(gè)億的市值只是自己估算的。

　　曾得“高人”指點(diǎn)要“無怨無悔的幫助”

　　隨后出庭的美女行長陳某某站在被告人席上，一襲黑衣、中等身材，雖然已過不惑之年，但仍然容貌端秀。言談間可以看出其思路清晰，語音抑揚(yáng)頓挫，情感充沛。當(dāng)庭陳述環(huán)節(jié)一開始，法庭問其對(duì)所指控的罪名和事實(shí)有無異議，陳某某便立即表示：“有意見，非常有意見！”在她看來，她與“曾八哥”的關(guān)系是“優(yōu)秀企業(yè)家和銀行行長的關(guān)系”，“在我的主觀意識(shí)里，他（曾八哥）是我從事銀行工作生涯以來遇到過的最優(yōu)秀的、最好最好的企業(yè)家，我在幫一名優(yōu)秀企業(yè)家渡過短期的資金困難。”

　　陳某某與“曾八哥”的結(jié)識(shí)要追溯到多年前，陳某某與“曾八哥”手下的主辦會(huì)計(jì)顧某某是十多年的“小姐妹”，按陳某某的話說，“比親姐妹還要親”。通過這層關(guān)系結(jié)識(shí)了曾某某之后，2002年前后，“曾八哥”還在陳某某的支行貸了一筆款，在這個(gè)過程中，陳某某了解到““曾八哥”名下有8、9億元資產(chǎn)。而且“在他身上看不到其他企業(yè)家的通病，他不賭博，也不去唱歌抱小姐，做事也是很認(rèn)真，我感覺他像對(duì)妹妹一樣對(duì)我，我是虔誠的佛教徒，他們夫妻二人還幫我一起做公益慈善事業(yè)，我對(duì)他們夫妻二人非常信任，像對(duì)自己的兄嫂一樣，對(duì)他們完全沒有設(shè)防。”所以兩人的關(guān)系非常好，“好到就像自己的親哥哥一樣?！?/p>

　　僅僅是兄妹相稱便不惜鋌而走險(xiǎn)違規(guī)轉(zhuǎn)貸擔(dān)保，而且未取任何好處？陳某某接下來的回答讓人匪夷所思：“他（曾八哥）曾經(jīng)帶我去見過府山雷公殿的一位大師，還有九華山的、普陀山的，不止一位大師對(duì)我說過，‘你是上天派給曾的，你要無怨無悔的幫助曾，這是天意！’”此話一出，旁聽席便一片議論聲，但陳某某還在反復(fù)強(qiáng)調(diào)：“不止一個(gè)大師那么說！”

　　然而就是這位“兄長”，在2012年初左右，以轉(zhuǎn)貸款為由，開始讓陳某某幫其借款，后來他說因?yàn)閾?dān)保企業(yè)有一筆銀行壞賬，要等這筆壞賬處理好以后，銀行才會(huì)放貸給他，所以他不能及時(shí)歸還貸款，讓陳某某繼續(xù)幫他去借款。此后直到2014年案發(fā)，“曾八哥”以銀行轉(zhuǎn)貸、償還前期債務(wù)、寧波房產(chǎn)需要資金等各種不同理由要求陳某某幫他借款，且不斷給陳某某吃“定心丸”，他告訴陳某某，有個(gè)風(fēng)險(xiǎn)投資公司要給他投資一個(gè)多億，馬上會(huì)進(jìn)來，寧波有2.5至2.8億元的房產(chǎn)，一旦開盤很多人會(huì)爭著買這些房子，讓陳某某放心，并且拿出寧波房產(chǎn)的三證原件給她看。陳某某說自己曾經(jīng)去寧波看過房子，但當(dāng)時(shí)還沒有開盤，樓盤全被圍起來了沒看成。

　　“房產(chǎn)證是什么時(shí)候才可以領(lǐng)你知道嗎？”當(dāng)法庭拋出這個(gè)常識(shí)性問題時(shí)，陳某某回答：“是開盤之后正式上市之后才可以領(lǐng)?！狈ㄍダ^續(xù)追問：“剛才你回答公訴人辯護(hù)人的時(shí)候你說到寧波的房產(chǎn)沒有開盤，他怎么會(huì)有房產(chǎn)證？”陳某某回答：“他們（指‘曾八哥’、顧某某及洪某某）三個(gè)人口氣都是一致的，都說這是內(nèi)部辦出來的證?！标惸衬车幕卮鹪俅我鹋月犗黄h論，作為銀行行長，她表示自己的確在紹興從未見過這類沒有開盤就可以有房產(chǎn)證的先例，但是她堅(jiān)稱相信曾某某，也相信“多年的小姐妹不會(huì)欺騙我的”。

　　陳某某認(rèn)為在2013年年底之前，她幫曾某某借款都是正常的長期的利息較低的，在2013年底到2014年初，開始都是利息較高的借款。在幫曾借款的時(shí)候，由于出借人要求出具借款方的全套資料，而一般同一家企業(yè)在短期內(nèi)多次轉(zhuǎn)貸不是正?，F(xiàn)象，她還特地提醒曾某某“換一個(gè)平臺(tái)”，用別的公司的名義借款，但對(duì)于曾某某偽造身份證和虛假信息的事情，她表示自己毫不知情。陳某某在庭上多次表示，至始至終，“我從來沒想過他會(huì)還不上。”她甚至還就“曾八哥” 的償還能力咨詢過“大師”，“大師”表示很快曾的財(cái)源便會(huì)匯聚，陳某某更是吃了定心丸，但2014年5月，她和“曾八哥”便相繼落網(wǎng)。

　　3個(gè)億房產(chǎn)子虛烏有 80萬年薪請(qǐng)人專門“演戲”

　　曾某某號(hào)稱自己在寧波斥資2000多萬元投資房產(chǎn)，自己估算價(jià)值將近3個(gè)億，事實(shí)究竟如何？這個(gè)問題成為今天庭審的焦點(diǎn)之一，但被指控詐騙曾某某2000多萬資金讓其買房的洪某某的供述則讓“劇情”當(dāng)庭逆轉(zhuǎn)。

　　根據(jù)檢察機(jī)關(guān)的指控，該案的被告人之一洪某某虛構(gòu)可以通過關(guān)系低價(jià)購買寧波某地房產(chǎn)及投資寧波地鐵三號(hào)線等事實(shí)，以獲得高額回報(bào)為誘餌，隨后制造帶領(lǐng)被害人到現(xiàn)場查看房產(chǎn)所在地段等假象，并以提供虛假承諾書、投資協(xié)議書、購房發(fā)票等方式，騙取多名被害人共計(jì)人民幣3461余萬元，以支付利息、定金等方式歸還人民幣200萬元，實(shí)際騙得人民幣3261余萬元。而“曾八哥”正是被害人之一，2013年至2014年期間，曾被洪某某騙取共計(jì)人民幣2184 萬余元。

　　但身材瘦小、語帶哭腔的洪某某則當(dāng)庭指證，曾某某的2000多萬資金早已抽回，據(jù)她所知，曾某某在寧波根本沒有房產(chǎn)，所謂的商鋪、別墅、排屋都是子虛烏有。據(jù)洪的表述，“曾八哥”的確曾經(jīng)通過她買房產(chǎn)，也轉(zhuǎn)賬支付了2000余萬元，但之后“曾八哥”又表示不買了，讓洪某某現(xiàn)金提出這2000多萬元，并分幾次取走了。

　　雖然“曾八哥”在寧波沒有房產(chǎn)，卻偶爾會(huì)帶人來寧波“看房子”，每次都會(huì)提前通知洪某某，并要求洪某某配合“演戲”，唱雙簧營造出曾某某在寧波的確有巨額房產(chǎn)的假象，被告人陳某某也曾是“觀眾”之一。

　　洪某某為何要配合演戲呢？“他承諾過給我80萬年薪，而且我自己也投入了600多萬在他的新士化工廠里頭?！?0萬年薪只為“演戲”？聽到這個(gè)陳述，旁聽席一片笑聲，連辯護(hù)席上的律師都不由的苦笑搖頭。

　　洪某某語帶哭腔的表示截至案發(fā)，曾某某所承諾的80萬年薪自己一分錢都沒拿到，之前還一直盼望著曾某某所說的投資款一到，自己的年薪就能兌現(xiàn)。

　　截至發(fā)稿，該案還在審理當(dāng)中。

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