融金所事件引P2P巨震 多地排查整頓或主動出擊

　　在監(jiān)管風(fēng)暴之下，互聯(lián)網(wǎng)金融一輪大的行業(yè)洗牌正加速臨近。

　　9月7日上午，深圳經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查深圳P2P網(wǎng)貸平臺融金所，融金所總裁張東波、副總裁劉豐磊、總經(jīng)理孟楚來等18人被帶走，在P2P業(yè)內(nèi)引發(fā)巨震。融金所當(dāng)晚發(fā)布公告，稱經(jīng)偵大隊(duì)到訪集團(tuán)總部例行常規(guī)檢查。9月8日，融金所再發(fā)公告，截至8日中午12時，協(xié)助調(diào)查的18位工作人員已有10位陸續(xù)回到崗位，另外8位正在全力配合相關(guān)部門的調(diào)查工作，事情還未明。

　　9月10日，融金所通過公司自媒體賬號發(fā)布公告，稱9月9日所有相關(guān)同事均回崗工作。根據(jù)公告顯示，深圳刑偵大隊(duì)到融金所及其他同行企業(yè)展開走訪和常規(guī)檢查。在此期間公司部分同事被安排到相關(guān)單位進(jìn)行了進(jìn)一步溝通，9日所有相關(guān)同事均回崗工作。公司所有業(yè)務(wù)照常展開，投資人投標(biāo)和提現(xiàn)未受影響；公司董事長孫明達(dá)近期正在進(jìn)行治療休養(yǎng)，公司工作暫時由副董事長兼總裁張東波主持。

　　據(jù)悉，此次深圳警方已對包括融金所、國湘資本在內(nèi)的多家P2P公司進(jìn)行了調(diào)查。

　　融金所遭調(diào)查系被舉報(bào)

　　深圳互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長曾光公開表示，深圳經(jīng)偵大隊(duì)在近期開展了一系列排查活動，不只是融金所，還有多家平臺被排查。

　　根據(jù)公開信息，近期深圳有多起P2P平臺被查。除國湘資本外，深圳警方此前已經(jīng)通報(bào)了多起非法吸收公眾存款案，7月份-8月份之間，通報(bào)數(shù)量就超過10起。例如，深圳市公安局7月22日通報(bào)稱，“近日，寶安公安分局經(jīng)偵大隊(duì)在對涉及深圳的P2P網(wǎng)貸平臺進(jìn)行摸底調(diào)查時，發(fā)現(xiàn)深圳市一家信息服務(wù)有限公司涉嫌非法吸收公眾存款，遂立即聯(lián)合沙井派出所展開核查?！备鶕?jù)通報(bào)信息，該信息服務(wù)公司通過P2P網(wǎng)貸平臺已吸納約1200人進(jìn)行投資和放貸業(yè)務(wù)，涉案金額高達(dá)7000余萬元。

　　不過該事件與以往不同的是，此前警方多在平臺風(fēng)險(xiǎn)暴露(如兌付危機(jī)、跑路等)、投資人報(bào)案之后才會介入，但近期情況正在發(fā)生變化。

　　有知情人士對《證券日報(bào)》記者透露，“對融金所行動之前的確有接到舉報(bào)，掌握了部分線索，所以才會立案?！?/p>

　　“在指導(dǎo)意見出臺后，相關(guān)部門開始主動出擊，檢查涉嫌違規(guī)操作的平臺，也是監(jiān)管層在行業(yè)內(nèi)的深入摸底。P2P平臺如果偏離了純信息中介的定位，建立資金池，平臺將會面臨較為嚴(yán)重的法律風(fēng)險(xiǎn)，比如非法吸存和集資詐騙罪?！庇癄N咨詢高級分析師張葉霞對《證券日報(bào)》記者表示。

　　中投顧問金融行業(yè)研究員邊曉瑜對《證券日報(bào)》記者表示：“警方由平臺風(fēng)險(xiǎn)暴露后介入到目前的直接介入，一方面反應(yīng)了國家對P2P行業(yè)極其重視，已出臺相關(guān)的監(jiān)管政策，規(guī)范網(wǎng)貸平臺市場秩序，所以警方也相應(yīng)提高了平臺合規(guī)性管理力度；另一方面是目前P2P網(wǎng)貸平臺混亂，非法集資、詐騙會造成我國金融市場動蕩不安，促使警方提高排查力度。 ”

　　或引其他省市效仿

　　有知情人士向《證券日報(bào)》記者透露，“他們（深圳經(jīng)偵）近期的行動是全國公安部門統(tǒng)一行動的一部分，不是特別針對互聯(lián)網(wǎng)金融?！彼瑫r表示：“據(jù)我了解，自融金所事件后，深圳市公安局預(yù)計(jì)將通知各分局對所有正常運(yùn)營的平臺不再隨意拘押相關(guān)人員，有擠兌或其他異?，F(xiàn)象除外，但新增平臺會嚴(yán)厲控制?！?/p>

　　據(jù)《證券日報(bào)》記者了解，9月9日晚間，紅嶺創(chuàng)投董事長周世平組織深圳多家網(wǎng)貸平臺，以深圳網(wǎng)貸協(xié)會的名義，與深圳市金融辦和經(jīng)偵部門溝通。周世平稱，“互聯(lián)網(wǎng)金融因?yàn)榻陙淼目焖侔l(fā)展，存在一些不規(guī)范的問題，也的確需要進(jìn)行整治，讓行業(yè)得到更健康的發(fā)展。”

　　業(yè)內(nèi)知情人士接受《證券日報(bào)》記者采訪時表示：“今年6月份-8月份全國范圍就已經(jīng)啟動了針對非法集資的專項(xiàng)整頓活動，上海、北京等地區(qū)也有對P2P平臺的摸排。深圳一系列行動會起到一定的示范效應(yīng)，不排除其他地區(qū)經(jīng)偵會加強(qiáng)對P2P平臺的風(fēng)險(xiǎn)稽查?！?/p>

　　邊曉瑜也對《證券日報(bào)》記者表示：“深圳是我國P2P發(fā)展較為迅速的地方之一，它的舉措具有示范效應(yīng)。在政府出臺《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》的政策框架下，各地區(qū)經(jīng)偵會可能會制定本地監(jiān)管制度來規(guī)范地區(qū)P2P網(wǎng)貸平臺的市場秩序，明確P2P企業(yè)中介服務(wù)身份。 ”

　　張葉霞對《證券日報(bào)》記者稱，此次事件影響較大，引起了許多行業(yè)內(nèi)平臺和投資人的恐慌。除此之外，融金所事件無疑對整個行業(yè)的爆發(fā)性增長澆了一盆冷水，有業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，未來新增平臺數(shù)量可能會放緩。

　　張葉霞表示，“這個事件也讓業(yè)內(nèi)P2P平臺更加重視自身的合規(guī)性發(fā)展，比如調(diào)整業(yè)務(wù)模式的合規(guī)性，重視資金存托管等。此外，內(nèi)部管理和危機(jī)公關(guān)也受到平臺重視。長遠(yuǎn)來看，有利于行業(yè)的規(guī)范化、健康化發(fā)展?！?/p>

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