中國(guó)銀行海南分行多舉措有效防范ATM及網(wǎng)絡(luò)詐騙

　　海口網(wǎng)9月29日消息（記者 王媛 通訊員 高帥）近年來，全國(guó)ATM和網(wǎng)絡(luò)詐騙案件層出不窮，對(duì)于市民的個(gè)人財(cái)產(chǎn)安全造成隱患，銀行也面臨了新的挑戰(zhàn)和考驗(yàn)。中國(guó)銀行海南省分行高度重視應(yīng)對(duì)這類挑戰(zhàn)，努力保護(hù)客戶財(cái)產(chǎn)安全。截至9月末，海南中行今年來在全轄網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)、大堂及ATM自助服務(wù)區(qū)共成功堵截外部侵害案件118起，其中偽假證件欺詐事件72起、電信網(wǎng)絡(luò)欺詐案件15起、銀行卡案件32起，積極配合公安機(jī)關(guān)抓獲作案嫌疑人19名，成功堵截涉案金額共計(jì)153.89萬(wàn)元。

　　為更好保障客戶資金安全，海南中行搜集分析近年來不法分子的作案特點(diǎn)，并針對(duì)性提出防范措施打擊不法分子。在此過程中，海南中行還涌現(xiàn)出的多名不顧安危勇擒犯罪分子的金融衛(wèi)士，為保障客戶的資金安全竭盡所能，打造好“平安中行”品牌。

　　看清ATM機(jī)和網(wǎng)絡(luò)詐騙主要類型

　　ATM機(jī)案件的主要類型有：對(duì)ATM機(jī)進(jìn)行打、砸、縱火等；采取盜撬的方式，竊取ATM機(jī)鈔箱現(xiàn)金。先破壞自助銀行的外圍和內(nèi)部的各種防護(hù)設(shè)施，然后使用工具，暴力撬開ATM機(jī)的保險(xiǎn)柜，竊取ATM機(jī)鈔箱里的現(xiàn)金；采取在ATM機(jī)上安裝非法側(cè)錄裝置的方式，竊取客戶卡信息資料和密碼，然后制作“克隆卡”進(jìn)行交易，盜取客戶資金；采取堵塞ATM機(jī)出鈔口，故意制造故障，粘貼虛假告示，借此誘騙客戶轉(zhuǎn)賬。

　　網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的主要類型有：不法分子冒充國(guó)家公檢法機(jī)關(guān)、稅務(wù)局、銀行、電信公司等單位的工作人員或客戶親友，通過短信、電話以各種理由實(shí)施詐騙；使用偽基站，假冒銀行客服電話，發(fā)布欺詐短信，欺騙客戶打開釣魚網(wǎng)站實(shí)施詐騙；引誘受騙客戶給出銀行卡卡號(hào)、支付密碼、動(dòng)態(tài)口令等，然后到真實(shí)網(wǎng)站進(jìn)行消費(fèi)或轉(zhuǎn)移持卡人資金。

　　落實(shí)制度構(gòu)筑客戶財(cái)產(chǎn)“安全網(wǎng)”

　　據(jù)介紹，海南中行針對(duì)近年來社會(huì)上出現(xiàn)的典型詐騙案件制定了多項(xiàng)措施，全力保障客戶個(gè)人資金財(cái)產(chǎn)安全。

　　全面完善安全管理制度。為保障客戶資金財(cái)產(chǎn)安全、及時(shí)發(fā)現(xiàn)和阻止ATM機(jī)具、自助設(shè)備等犯罪行為，該行不斷完善安全管理制度，明確和細(xì)化安全管理職責(zé)，加強(qiáng)重要環(huán)節(jié)安全管理督導(dǎo)，最大限度控制事故的發(fā)生，有效提高處理應(yīng)急突發(fā)事件的能力。

　　深化營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)“網(wǎng)點(diǎn)安全輪值”機(jī)制。該行制定了營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全值班輪值實(shí)施細(xì)則，積極指導(dǎo)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展“安全員輪值”工作，通過理論與實(shí)踐相結(jié)合，培養(yǎng)出了一批“中行安全管理員”，從而帶動(dòng)了網(wǎng)點(diǎn)員工安全責(zé)任意識(shí)和安全管理素質(zhì)的整體提升，有力強(qiáng)化銀行網(wǎng)點(diǎn)安保力量，實(shí)現(xiàn)人人講安全，人人要安全，人人懂安全的良好態(tài)勢(shì)。

　　推行“晨會(huì)案防一分鐘”機(jī)制。以營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì)為抓手，在全轄營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推行“晨會(huì)案防一分鐘”機(jī)制，指導(dǎo)基層網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)向員工提示新的案防風(fēng)險(xiǎn)，布置案防工作，全面提高員工安全防范意識(shí)和識(shí)假防欺詐的能力。同時(shí)利用創(chuàng)新案防工作措施，切實(shí)防范了外部侵害案件的發(fā)生，使“平安中行”的品牌建設(shè)常之以恒，長(zhǎng)之有效。

　　健全三位一體案件防控長(zhǎng)效機(jī)制。該行著力健全省行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和屬地公安機(jī)關(guān)的三位一體案件防控長(zhǎng)效機(jī)制，通過三級(jí)聯(lián)動(dòng)的警銀合作防控體系，保持人員互動(dòng)和信息傳遞有效性，加大外部侵害案件查處力度，為妥善處置各類突發(fā)事件、有效打擊違法犯罪行為提供強(qiáng)力支撐。

　　積極開展金融安全知識(shí)普及活動(dòng)。該行通過在網(wǎng)點(diǎn)發(fā)放宣傳折頁(yè)，播放公益宣傳片，深入社區(qū)向市民講解等方式向社會(huì)大眾普及金融安全知識(shí)，提升廣大市民風(fēng)險(xiǎn)防范能力。

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