80后織起詐騙網(wǎng)卷走五千萬 轉(zhuǎn)賬洗錢均有專人負責

　　銀行卡在手，可卡里的五千萬卻被莫名取走。接到報警后，濟南市公安局平陰分局經(jīng)偵大隊民警發(fā)現(xiàn)，巨額詐騙案后隱藏著一張嚴密的詐騙網(wǎng)。耗時幾個月織起這張網(wǎng)的是一名80后男青年，該男子在接觸到銀行沖量生意后，看到每筆交易中往來穿梭的巨額資金流，動起了歪念頭。五千萬到手后，早已準備就位的POS機手將贓款“過機”轉(zhuǎn)移。對方還未等巨款洗白，便被民警抓獲。目前五千萬贓款中，已經(jīng)有三千余萬元被追回。

　　【招兵買馬】謀劃幾個月織起詐騙網(wǎng)

　　許某，1982年出生于南方某市，在周圍人眼中，他是一個機靈人，平時靠著介紹別人到境外賭博賺取好處費。來到昆明后，他無意中接觸到了一種更賺錢的生意，做銀行沖量。平陰經(jīng)偵大隊副大隊長萬廣倫告訴記者，銀行沖量通俗講是一些銀行為了完成存款等任務(wù)，向社會資本借款，而提供借款的人員則可以獲得相應(yīng)的費用?？吹姐y行沖量中豐厚的收益，許某向從事這一行業(yè)的朱先生提出，也想進入這一行當。在被朱先生拒絕后，想到銀行沖量每筆交易中往來巨大又頻繁的資金流，許某動了通過詐騙來暴富的念頭。

　　萬廣倫告訴記者，從2015年年初，許某就一直在考慮詐騙的具體實施辦法，經(jīng)過幾個月的考慮，在許某腦子里已經(jīng)織成了一張環(huán)環(huán)相扣，分工嚴密的無形大網(wǎng)。在這張詐騙網(wǎng)絡(luò)中，許某負責遙控指揮，他和團伙內(nèi)的多數(shù)成員均不見面，而是通過頻繁更換的電話聯(lián)系。許某千里之外的遙控指揮，讓平陰農(nóng)信社的工作人員察覺到了異常情況。萬廣倫告訴記者，今年4月10日，他們接到了平陰農(nóng)信社工作人員的報警稱，這兩天有幾筆異常的資金流動，“有三筆資金流動非?？梢?，一次是500萬，一次是4000萬，還有一次是5000萬，這些錢在一個賬戶里面呆了一天左右的時間，很快又被轉(zhuǎn)走?！?/p>

　　民警在對這一賬戶進行調(diào)查時發(fā)現(xiàn)，開戶人為浙江紹興人包先生，正在民警和當?shù)鼐竭M行聯(lián)系，對這一情況進行核查時，萬廣倫接到了包先生的報警稱，自己銀行卡內(nèi)的五千萬被轉(zhuǎn)走。

　　【膽大包天】復(fù)制銀行卡卷走五千萬

　　對于包先生的報警，萬廣倫說，他們一開始有所懷疑，在進行調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)對方確實是被詐騙，“他們一家人都是做銀行沖量生意的，之前和別人商量好了，平陰這里的一家銀行需要資金，此前兩次轉(zhuǎn)款都很順利，在進行第三筆轉(zhuǎn)款時，銀行卡在自己手里，錢卻被人取走了?！弊罱K得以完成這一操作的是，此前早已經(jīng)被許某復(fù)制的銀行卡。

　　萬廣倫告訴記者，進行銀行沖量交易時，借款人需要辦理一張該銀行的銀行卡，之后將錢存入到銀行卡內(nèi)即可。而辦理銀行卡絕大多數(shù)銀行都需要本人親自到柜臺辦理，為防止計劃敗露，許某必須拖住受害人，不讓他們到銀行親自開卡。他發(fā)現(xiàn)，在一些地方的農(nóng)信社可以不需要本人到柜臺，通過代理也可以辦理銀行卡。許某指示同伙燕某，和昆明的朱先生聯(lián)系，燕某稱自己是北方一家銀行的負責人，需要做銀行沖量。萬廣倫說，燕某告訴對方自己在銀行有關(guān)系，不用借款人從南方趕過來，只需要提供身份證復(fù)印件便可找人代辦銀行卡。受害人在沒有到銀行的情況下，該團伙成員王某和葉某就為他們辦出了銀行卡。隨后，在濟南，銀行卡被送到了許某手中。萬廣倫說，當時王某和葉某根據(jù)指示，將裝有銀行卡的袋子放在一個柱子下，等他們離開幾百米后，有一個人一閃而過將袋子取走?！叭∽叽拥恼窃S某，他戒備心很強，沒有和這兩名團伙成員見面?！?/p>

　　拿到銀行卡后，許某很快將銀行卡寄到承接這筆銀行沖量業(yè)務(wù)的包先生手中，在郵寄前，他已經(jīng)將銀行卡復(fù)制。

　　【分工協(xié)作】專人“刷機”層層轉(zhuǎn)移贓款

　　一切準備就緒后，這張詐騙網(wǎng)絡(luò)正式開啟運轉(zhuǎn)。根據(jù)對方的要求，包先生先將500萬打進了許某團伙為他們開具的銀行卡。萬廣倫說，在打進這筆錢之前，作為中介的朱先生讓自稱是銀行負責人的燕某提前支付了利息。這筆錢到賬完成沖量后，第二天轉(zhuǎn)走。萬廣倫說，許某一開始就是將這筆錢作為試驗，看看自己的安排是否到位。“許某通過查詢，發(fā)現(xiàn)自己復(fù)制的銀行卡里面能夠看到相關(guān)的交易信息，而對方看到第一次合作成功，也就放下了戒心?！彪S后，燕某的胃口越來越大，第二次，他通過中介朱先生表示，需要4000萬元做銀行沖量。這一次，包先生一家同樣很快將錢轉(zhuǎn)到了賬戶上。萬廣倫告訴記者，本來這一次，許某是打算將這筆錢“黑”走，不過因為同伙的操作問題，四千萬無法取出。

　　隨后，燕某又提出需要5000萬元的銀行沖量資金，見前兩次利息和本金都能夠正常回款，已經(jīng)完全放松警惕的包先生一家向銀行卡內(nèi)打進了5000萬元。4月10日，這筆巨款剛剛打進銀行卡，便從卡中蒸發(fā)，操縱這一切的正是許某。萬廣倫說，因為數(shù)額巨大，加上銀行卡為復(fù)制卡，許某不敢到銀行去完成正常轉(zhuǎn)賬。在他通過復(fù)制的銀行卡查看到5000萬到賬后，迅速通過可以大額轉(zhuǎn)賬的POS機，將錢分多次層層轉(zhuǎn)到他們認為的安全賬戶。為了能夠轉(zhuǎn)賬，此前來平陰負責開卡的團伙成員葉某，在網(wǎng)上聯(lián)系了專門可以進行大額轉(zhuǎn)賬的POS機機主阮某和郭某。萬廣倫說，資金被轉(zhuǎn)走后，許某為了掩人耳目，將錢一層層的在不同賬戶間來回轉(zhuǎn)賬。

　　【火速出擊】警方已追回3550萬贓款

　　在許某團伙進行轉(zhuǎn)賬的同時，平陰經(jīng)偵大隊民警在接到報警的4月11日當晚便出動多路民警進行偵查，并在4月12日將涉案賬戶中的500萬和1150萬元進行凍結(jié)。萬廣倫告訴記者，許某通過POS機進行轉(zhuǎn)賬時，主要是阮某和郭某進行操作。阮某聯(lián)系了韓某，使用他的POS機在進行轉(zhuǎn)賬時，剛剛轉(zhuǎn)出500萬便因為相關(guān)程序問題“爆機”無法進行轉(zhuǎn)賬，剩下的4500萬便通過郭某的POS完成轉(zhuǎn)賬。因民警火速行動，郭某賬戶中的1150萬元還沒有轉(zhuǎn)賬成功，便被民警凍結(jié)。萬廣倫說，在凍結(jié)上述兩筆款項后，他們著重追查其余資金的流向。“根據(jù)我們后來的調(diào)查，剩下的資金中，有一部分流進了澳門賭場，許某團伙試圖通過豪賭來將錢洗白?！?/p>

　　萬廣倫告訴記者，該團伙專門負責在澳門賭博的成員王某在賭場的大手筆，引起了賭場方面的懷疑，隨后賭場將1900萬元又原封不動的轉(zhuǎn)回了郭某的賬號，這筆錢隨后也被凍結(jié)。萬廣倫說，從和朱先生聯(lián)系做銀行沖量的燕某入手，他們抓獲了負責辦卡的王某、葉某兩人，“因為這三個人都沒有和許某見過面，所以當時抓獲許某還需要另找突破口?！泵窬袛啵靼溉藛T應(yīng)是認識朱先生的人，便從他認為可疑的人員入手，最終比對在一家銀行上取款的畫面，民警鎖定嫌疑人許某，并于4月30日在珠海將其抓獲，許某耗費數(shù)月織起了這張詐騙網(wǎng)，精心策劃騙得了5000萬后，還沒來得及分錢便被民警抓獲。

　　目前，該案已抓獲犯罪嫌疑人8人，追繳贓款3550萬元。該案件在公安部經(jīng)偵局統(tǒng)一部署下，仍在緊張的進行資金查扣等工作。

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