男子以“炒外匯”等名義制造龐氏騙局 騙走一億

　　1983年出生的陳某，以“炒外匯”的名義弄了個投資理財?shù)钠脚_，身邊的同鄉(xiāng)、長輩、親戚等在他編造的“精彩故事”中紛紛中招，直到最近其編造的“故事”被揭穿、公司平臺崩盤才真相大白，所謂的“外匯投資管理平臺”被投資者發(fā)現(xiàn)只是個幌子，警方?jīng)]有發(fā)現(xiàn)該公司有外匯交易的憑證，借新還舊的龐氏騙局才是陳某的運(yùn)作手段。近日，陳某等一干公司核心成員已經(jīng)落網(wǎng)，警方初步查明涉案資金一億元左右。而記者從可靠渠道掌握的消息表明，仍然還有部分投資人出于種種原因沒有報案。

　　“金來金”騙局

　　特點(diǎn)

　　詐騙對象瞄準(zhǔn)

　　有實(shí)力投資者

　　“金來金投資有限公司”對一般老百姓的“小錢”似乎不感興趣，其公司的業(yè)務(wù)發(fā)展對象主要是企業(yè)家、包租公以及有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的個人投資者。

　　發(fā)展參與者

　　的周邊資源

　　只要有人參與進(jìn)來，陳某就會充分挖掘這些人周邊資源，知情人士說，去年和今年上半年是“金來金投資有限公司”發(fā)展最迅猛的時候，涉案的絕大部分資金也幾乎都是這一期間產(chǎn)生的。由于成功說服幾位重量級的同鄉(xiāng)、長輩投資進(jìn)來，一時間，陳某的業(yè)務(wù)量暴增。

　　幌子

　　說“美麗故事”

　　“金來金投資有限公司”無非就是以高額回報為誘餌。只不過，為了有“故事”可講，他自始至終對外宣稱公司業(yè)務(wù)是炒外匯、辦理塞浦路斯投資移民為主要業(yè)務(wù)。

　　去塞浦路斯看“投資項(xiàng)目”

　　為了讓投資者看得見摸得著，他會邀請投入資金相對大、或者有意拿出大額資金投資的潛在客戶去到塞浦路斯旅游，那是一種非常高大上的待遇，有塞浦路斯方面的人員接待、陪伴?！八麜覀兊饺致匪挂恍┓康禺a(chǎn)項(xiàng)目參觀，告訴我們說這些房產(chǎn)是他公司購買的。他還會經(jīng)常邀請歐洲的一些經(jīng)濟(jì)界人士來到東莞洽談合作事宜。這些場面一般人是難以看出破綻的。”受害者張先生說。

　　年會邀請經(jīng)濟(jì)學(xué)家演講

　　即使是在公司即將崩盤的前夕，陳某為了穩(wěn)住客戶，依然會大方地投入宣傳推廣自己的業(yè)務(wù)，今年春天，他花重金舉辦了一場高規(guī)格公司年會，以25萬元的價格請來經(jīng)濟(jì)學(xué)家郎咸平做了一場四十分鐘左右的演講。而整場年會一共花費(fèi)將近百萬元。

　　真相

　　沒有炒外匯

　　員工和部門

　　被陳某在一年時間內(nèi)吸走四百多萬元資金的龔大兵（化名）至今后悔莫及，知道陳某近日落網(wǎng)后，他才想起自己實(shí)在有些愚蠢，因?yàn)殛惸痴f炒外匯，但是公司除了幾十名市場業(yè)務(wù)員，根本就沒有見到一個分析師、外匯交易員這樣的員工。

　　并沒有在當(dāng)?shù)?/strong>

　　投資一個項(xiàng)目

　　事實(shí)證明，陳某雖然經(jīng)常帶人去塞浦路斯考察項(xiàng)目，但是“金來金投資有限公司”在當(dāng)?shù)夭]有投資一個項(xiàng)目。

　　已經(jīng)好幾個月

　　沒兌現(xiàn)月收入

　　而與此同時，眾多投資者的月收入已經(jīng)好幾個月沒有兌現(xiàn)，面對這些人的質(zhì)疑，陳某都是以公司正在籌劃大項(xiàng)目需要花錢為由予以敷衍。

　　金來金崩盤

　　由于無法按期兌付投資者高達(dá)兩分、三分的月息而被舉報，近日，位于東莞南城康城國際裝點(diǎn)氣派的“金來金投資有限公司”終于曲終人散關(guān)上了大門，也斷絕了眾多投資者大投入、高回報的夢想與希望。

　　到記者截稿時止，公司負(fù)責(zé)人、1983年出生的四川瀘州人陳某與十來名公司高管和骨干被南城警方陸續(xù)抓獲歸案。隨著東莞公司總部的解體，開設(shè)在中山、佛山，甚至江蘇、安徽等地的分公司和辦事處也隨后關(guān)門，旗下成員樹倒猢猻散。

　　警方將此案定性為非法吸收公眾存款案件。據(jù)悉，目前連同陳某在內(nèi)，公司已經(jīng)有八人分別在中山、東莞落網(wǎng)。

　　知情者透露的消息表明，在不到兩年的時間內(nèi)，“金來金投資有限公司”以“炒外匯”、辦理塞浦路斯投資移民為名，采取高額回報、合伙開設(shè)分公司等形式大肆吸收社會公眾資金。

　　參與到“金來金投資有限公司”而損失慘重的人員形成了一份長長的名單。毫無疑問，隨著警方深入調(diào)查下去，前來報案的人員將會越來越多。記者從知情人士處了解的情況表明，目前到警方登記報案的投資人被卷走的資金近一億元。

　　在記者所采訪的投資者中，損失最少的為一百萬元以上，最多的將近兩千萬元。相對來說，本案投資者人數(shù)并不龐大，但是在短時間內(nèi)聚集的資金量非常大，成為東莞近年來涉及資金最多的經(jīng)濟(jì)案件。

　　逃亡仍“忽悠”客戶

　　在投資者眼中，“金來金”負(fù)責(zé)人陳某是一個辦事非常執(zhí)著的人，這一點(diǎn)在一個視頻中可以得到些許驗(yàn)證。

　　視頻中，已經(jīng)被警方立案追逃的陳某似乎不甘心公司就這樣完蛋。躲在一個看不出背景的小屋子里，陳某用微信對外做“重要講話”，他安慰公司員工和投資者說，公司并沒有犯法，目前只是陷入經(jīng)營困境，現(xiàn)正在和政府商談籌錢兌付投資者收益的方案。很有諷刺意義的是，他在視屏中讓公司成員和投資者“不信謠、不傳謠，大家齊心協(xié)力共渡難關(guān)。”

　　此外，讓部分投資者感到憤怒的是，陳某在躲避警方調(diào)查的逃亡期間，在微信中發(fā)布多次“指示”：要求處于觀望狀態(tài)、還沒有報案的投資者們按照他的方案辦事，即不要擴(kuò)大事端、給公司一到兩年的時間，公司將繼續(xù)努力經(jīng)營，到時候給投資者們一個滿意的回報?！胺駝t，如果警方立案，公司所有賬戶資金會被全部沒收，大家的錢也沒有希望收回了，我們現(xiàn)在都是一個利益共同體?！?/p>

　　被卷入這起案件，投資四百多萬元無法收回的東北人趙某說，陳某是在威脅大家，他的意思是叫投資者不要報案，不要擴(kuò)大事件影響力，以此減輕他的刑事責(zé)任和精神壓力。而這些血本無歸的投資者個個都比他年長。大多數(shù)都是六O后、七O后的社會精英。

　　“美麗故事”?？永相l(xiāng)

　　張先生是陳某老家的熟人，兩人的父輩關(guān)系較好。陳某在公司即將崩盤的時刻，依然“大方”與張先生展開合作，在投入一筆小錢后獲得了對方的信任，然后開始向?qū)Ψ饺谫Y一千萬元?！八f話的邏輯性很強(qiáng)，在詳細(xì)說明了公司的發(fā)展前景后，表示我給他投入一千萬元，明年最后可以獲取兩千萬元的收益。于是我就動心了。”

　　根據(jù)記者掌握的名單，投資者人員中，陳某的老鄉(xiāng)占據(jù)了相當(dāng)大的比例，這些人大多數(shù)都在東莞周邊經(jīng)營企業(yè)，也有部分是退休老干部。毫無疑問，這些人幾乎都是血本無歸。多名受害者在事后都感嘆道，自己在社會上發(fā)展多年，沒有想到會被一個后生晚輩坑得如此嚴(yán)重。

　　在長長的投資受害者名單中，最凄慘的是一部分既投資又參與管理的人士。熊先生就是其中一位，在面臨陳某精心編制的大好前景的吸引下，熊先生將自己經(jīng)商多年的資金一千多萬元全部投入，并且被陳某另外委任一個身份——“金來金投資有限公司”中山分公司負(fù)責(zé)人、法人代表，就在熊先生開展分公司業(yè)務(wù)不到一個月的時間，公司崩盤，由于參與到高層管理，熊先生不得不前往警方自首接受調(diào)查，目前已被刑事拘留。

　　小貼士：

　　碰上這幾類投資項(xiàng)目要當(dāng)心

　　非法集資、具有龐氏騙局特征的圈錢模式主要有以下幾種特征：

　　理財產(chǎn)品高額回報：

　　一些不法之徒和公司抓住人們賺快錢，小投入大回報的心態(tài)，往往設(shè)計一種投資模式，許諾遠(yuǎn)遠(yuǎn)超出銀行理財產(chǎn)品同期回報的水平，這就需要格外注意。目前，無論是銀行理財產(chǎn)品，還是其他投資項(xiàng)目，凡是有保底收入的，年回報率基本上不會超過10%。

　　眾籌模式：

　　目前，一些人利用眾籌創(chuàng)業(yè)的風(fēng)潮，刻意歪曲眾籌的真正理念，以披著眾籌的外衣從事非法集資的行為。有律師解釋，單一的眾籌項(xiàng)目股東不能超過五十人，否則就有可能構(gòu)成非法集資或者非法傳銷性質(zhì)的模式。

　　互聯(lián)網(wǎng)陷阱：

　　根據(jù)法律界人士透露，當(dāng)前利用互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新條件和配套政策不完善的空子，互聯(lián)網(wǎng)騙局可謂層出不窮，有不少互聯(lián)網(wǎng)項(xiàng)目可謂赤裸裸的拉人頭模式。如最近網(wǎng)上揭露的發(fā)源于境外的3M金融互助平臺。

　　律師認(rèn)為，無論經(jīng)營者采取什么方式講解項(xiàng)目優(yōu)勢，投資者只需認(rèn)準(zhǔn)一個核心問題，就是看這個項(xiàng)目是靠賣產(chǎn)品賺錢還是發(fā)展人頭賺錢？如果是后者切記小心。

　　業(yè)界：“金來金”模式不可能持續(xù)

　　對于“金來金”的詐騙模式，中國銀行東莞分行辦公室一位不愿意透露姓名的人士認(rèn)為，陳某所謂的外匯管理平臺完全經(jīng)不起推敲，因?yàn)樵S諾給予投資者每月高達(dá)兩分左右的回報率，這是基本上不可能達(dá)到的收益，就是這個不可能的高收益吸引了投資者。

　　除了對投資者采取兩分高額回報即每年24%的收益外，“金來金”公司對于內(nèi)部員工的業(yè)務(wù)提成也同樣高得驚人。部分投資者告訴記者說，在公司業(yè)務(wù)發(fā)展到了最高峰時期，凡是拉到投資款的業(yè)務(wù)員，當(dāng)場按照本金比例提成20%。

　　對此，東莞外商投資協(xié)會辦公室主任李勇認(rèn)為，員工提走20%，投資者每年提走24%，實(shí)際上一筆投資款已經(jīng)被拿走將近一半，此外公司還有辦公費(fèi)用、員工工資需要發(fā)放，如此一來，公司一年下來沒有一倍的收益是不可能支撐如此之大的開支的。而金融理財服務(wù)行業(yè)平均收益一般不會超過10%，懂一點(diǎn)常識的人是不會投資這一類公司項(xiàng)目的。

　　律師：個人非法集資20萬即可立案

　　廣東省寶威律師事務(wù)所主任律師唐勝利認(rèn)為，這起案件說明這些做傳統(tǒng)制造業(yè)、貿(mào)易業(yè)務(wù)的老板們在轉(zhuǎn)型過程中缺乏金融業(yè)務(wù)知識。

　　一個起碼的常識是，類似于外匯管理、金融業(yè)務(wù)的企業(yè)都必須要擁有金融局辦法的金融業(yè)務(wù)許可證，其次，公司的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍也必須要有金融業(yè)務(wù)的內(nèi)容，而一般的投資公司是不可能有這項(xiàng)經(jīng)營業(yè)務(wù)的。

　　投資者選擇投資渠道時，千萬不要貪圖高額回報，當(dāng)經(jīng)營者開出的月回報率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高出同行業(yè)正常的理財收益率，說明是有高風(fēng)險的。

　　此外，相關(guān)法律規(guī)定，個人面向社會不特定人群有償吸收20萬元金額即可構(gòu)成非法集資罪或者非法吸收公眾存款罪，單位（公司）為100萬元以上。

?

?

?

?

相關(guān)鏈接：