儋州電信詐騙花樣百出 不法分子騙術手法翻新分五個階段

　　核心提示

　　今年10月30日，在全國打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議上，決定開展為期半年的專項行動，并將全國8個市縣列為重點整治地區(qū)，其中包括儋州。

　　近段時間，記者在儋州進行了調查走訪，發(fā)現(xiàn)儋州電信詐騙在10年之間歷經了5個階段，已呈現(xiàn)出一些新的特征。但盡管如此，電信詐騙采用的手段仍不外乎恐嚇、利誘和“偷梁換柱”。這些手段并非沒有漏洞，卻為何屢屢得手？作為全國打擊電信網絡犯罪的8個重點整治地區(qū)之一，儋州又該如何下大力氣，走出這一“黑榜”？

　　本文從不同角度，剖析有關電信詐騙中的人與事，希望能對此次專項整治行動有所推動，也使廣大讀者能較為全面地了解事件真相和增強防范意識。

　　緣何上當者眾？

　　近年來，詐騙案例頻現(xiàn)報端，各省也加大了對防騙知識的宣傳。但為什么仍有很多人上當受騙？記者調查發(fā)現(xiàn)，一些不法分子冒充“客服”或事先取得受害人精準信息，取得對方的信任，增加了詐騙的“可信度”；還有一部分受害人則是在利益的誘惑下，一步步“上鉤”。

　　1、有些受害者的貪婪讓詐騙者都驚訝

　　平頭，方臉，說話斯斯文文，給人一副聰明的帥小伙的感覺。然而，他兩手之間锃亮的手銬卻與此極不相稱。這是11月27日，記者在儋州市某看守所見到劉某某的第一印象。

　　出生于1988年的劉某某，系儋州市南豐鎮(zhèn)人，因涉嫌網絡詐騙犯罪而被捕。

　　劉某謀說，他在外面結識了一幫從事網絡詐騙的酒肉朋友，因為對計算機感興趣，從2013年起，他開始“跟班實習”。2014年，參與了朋友們策劃的幾單網絡詐騙“生意”后，他漸漸地成為熟手。

　　2015年6月，劉某某決定“另立山頭”，于是買來電話機等設備，會同其他3人，在那大鎮(zhèn)安下身來，以發(fā)布虛假中獎信息為手段誘人上鉤?！拔矣∠笞钌畹?，是分3次共得到3.2萬元的那單‘生意’?！眲⒛衬痴f。

　　第一次，劉某某在群發(fā)的信息中，聲稱有人中了某電視節(jié)目場外觀眾幸運大獎16萬元以及筆記本電腦等獎品。其中有一個李姓男子收到短信后，按提供的“客服”電話打過來，在得到“確認”的說法后，便信以為真，按要求往劉某某銀行卡打入了人民幣6000元，作為保險金。

　　第二次，隔了三四天，劉某某告訴李姓男子，這次需要按獎金額度交納1.6萬元個人所得稅。李姓男子再次按要求操作。

　　第三次，又隔了四五天，沒有收到獎金的李姓男子在咨詢中被告知，需要交納1萬元激活被凍結的獎金，此人仍然如數(shù)奉上。

　　如此輕而易舉地就得到了數(shù)額不菲的錢，記者問劉某某：“他每次都會按你的要求打錢，你怎樣看？”“這家伙太貪婪了！”劉某某說：“他想得到那16萬元大獎，才不顧一切地給我打錢?！?/p>

　　案件分析：

　　“想釣到魚，要找準魚想吃什么?！庇浾咴诓稍L過程中發(fā)現(xiàn)，犯罪分子普遍認為他們以發(fā)布虛假中獎信息為手段的詐騙行為之所以能夠成功，往往就是利用了人的貪婪。在詐騙的過程中，他們不斷地挑起對方的欲望，讓對方相信“天上掉餡餅了”，只要按他們的小要求做就可以得到大收益，然后受騙者便會一而再再而三地按要求打錢給他們。

　　對此，國家二級心理咨詢師、海南大學信息科學技術學院研究生黨支部書記齊有偉認為，有許多人上當，也在于騙子使用的手段比較高明：得寸進尺法。這是利用了人容易接受小要求的心理，再用步步緊逼的方式，直到對方最終接受更麻煩的要求。

　　2、個人信息泄露，騙子實現(xiàn)精準“釣魚”

　　2015年1月28日12時，中國羽毛球隊知名運動員謝某某，手機收到一條機票改簽的短信。此前，她在攜程網上訂了一張北京到深圳的飛機票。

　　按照短信提示，謝某某與客服聯(lián)系，并到北京西單大街一個ATM機前，向指定的銀行賬號轉了10元手續(xù)費，在輸入轉賬金額時，對方讓謝某某輸入她銀行卡號的前5位并點擊確認。謝某某銀行卡號前5位是45635，故被轉走45635元。當時，謝某某對此操作提出過質疑，但對方稱，“這只是一個驗證碼，以確認是旅客本人操作”，但就是在那一瞬間被騙。

　　謝某某迅速報警。警方根據銀行取款機上的線索追蹤，發(fā)現(xiàn)儋州市民鄧某叔侄涉嫌此案。不久，鄧某叔侄落網。經法院審理，鄧氏叔侄均構成詐騙罪，判處叔叔鄧某有期徒刑1年6個月，判處小鄧有期徒刑1年4個月，各判處罰金4000元。

　　案件分析：

　　“尊敬的謝某某旅客，您預訂的1月29日北京飛往深圳的HU7703次航班因飛行系統(tǒng)故障已被取消。為避免影響您的行程，請您及時聯(lián)系客服，4006691262辦理改簽。敬請諒解，注：改簽需10元工本費……”這是謝某某當時收到的短信內容。短信上，個人信息和航班信息清楚準確，很多人都會信以為真。因用戶個人信息泄露，不法分子根據這些精準信息編造詐騙情節(jié)，讓詐騙變得十分精準，成功率也極高。

　　此外，在類似案例中，時間緊迫也成為實現(xiàn)詐騙的一種手段。他們會營造“剩下的時間不多了”等緊迫感，讓人無暇多想，做出錯誤的判斷。

　　儋州市公安局刑警支隊二大隊教導員陳奇彥提醒：在收到類似“航班取消”等短信時，要通過航空公司官網上的客服電話等渠道核實。

　　3、收到短信“已轉賬”實際錢款“未到賬”

　　儋州市公安局刑警支隊二大隊副大隊長溫春陽說，今年11月23日，儋州警方抓獲詐騙犯罪嫌疑人曾某全、曾某駒等人。

　　經審訊，這個詐騙團伙交代，他們假冒大型企業(yè)、知名單位的采購員，與網絡賣家進行接觸，謊稱需要大量購買店家的商品，并索要回扣。

　　溫春陽介紹，在操作中，該團伙并不通過支付寶等平臺交易，而要求受害者用網銀將購物貨款轉賬到賣家賬戶。當賣家確認收到銀行轉賬提醒短信后，該團伙再要求賣家將回扣匯入自己指定的賬戶。

　　實際上，銀行發(fā)送的轉賬短信只表示發(fā)生了轉賬行為，并不意味著錢款到賬。

　　案件分析：

　　銀行的短信服務大家應該都很熟悉，可如今騙子卻借此，利用短信通知讓對方相信“匯款成功”，其實收到短信并不等于錢款已到賬。查詢錢款是否到位，最好的辦法，是直接登錄網銀，或者去ATM機、銀行柜臺查詢。

　　騙術有何翻新？

　　從知名人士到普通群眾，領教過儋州網絡騙子手法并中招者不在少數(shù)。一度猖獗的儋州電信網絡詐騙，經歷了5個發(fā)展階段，呈現(xiàn)出一些新的特征。轉移贓款的方式也從常規(guī)到前臺或銀行自助取款轉為網上銀行、POS機轉賬等，查處難度更大了。

　　五個階段

　　現(xiàn)在，機票改簽退詐騙類案件已占全部電信詐騙案件的60%

　　儋州市公安局副局長周有武介紹，梳理下來，該市電信網絡詐騙犯罪分為五個時期：

　　第一階段，2006年初至2007年初。儋州最早出現(xiàn)的電信詐騙犯罪是犯罪嫌疑人在網吧內發(fā)布所謂中獎信息，騙取辦理獎品所需的手續(xù)費等。

　　第二個階段，2007年初至2008年初。該市犯罪嫌疑人安裝私人用戶寬帶時，虛假登記寬帶用戶地址、姓名，使用小靈通作為客服電話詐騙。

　　第三個階段，2008年初至2009年底。犯罪嫌疑人將私人寬帶安裝在城鄉(xiāng)結合部實施詐騙。

　　第四個階段，2010年初至2013年底。犯罪嫌疑人通過使用“網絡400電話”，作為所謂的“客服電話”進行呼轉，并從常規(guī)到前臺或銀行自動取款轉為網上銀行、POS機轉賬等轉移贓款。

　　第五個階段，2014年以來。犯罪嫌疑人冒充機場售票中心工作人員，實施機票改簽退票詐騙。據統(tǒng)計，這類案件占全部電信詐騙案件的60%。

　　事實上，以上階段是相對劃分，每個階段在以一種或幾種犯罪方式呈現(xiàn)出來時，也不乏其他類型的犯罪案例。因此，這些階段，在一定程度上有互相疊加的成分。

　　四大特征

　　窩點分布廣泛、團伙分工明確、實行匿名運作、嫌犯年輕化

　　歸納五個階段的案例，周有武分析儋州電信詐騙呈現(xiàn)出四大特征：

　　特征一，在地域上，窩點分布廣泛。

　　今年3月12日，廣東警方派員來到儋州，請儋州公安邊防支隊協(xié)助調查一起網絡詐騙案，并提供了嫌疑人在自動提款機取錢時的照片，但嫌疑人戴著口罩，只能確定其住在儋州木棠鎮(zhèn)蘭訓地區(qū)。摸排過程中，儋州警方在美龍村聯(lián)排房屋角落，發(fā)現(xiàn)“蛛絲馬跡”，經反復偵查，確定這是一個網絡詐騙窩點。3月25日，儋州、廣東警方直奔目的地，抓獲犯罪嫌疑人4名。

　　周有武說，上面這個案例發(fā)生在偏遠鄉(xiāng)鎮(zhèn)，而儋州那大、南豐、蘭洋、和慶、木棠、中和等鎮(zhèn)個別村莊，或周邊橡膠林，都有可能成為網絡詐騙犯罪嫌疑人作案地。除了在鄉(xiāng)鎮(zhèn)農村，犯罪嫌疑人還在那大等城區(qū)租賃或購買住房作為詐騙窩點。

　　特征二，在組織上，團伙分工明確。

　　今年10月9日凌晨4時許，由儋州市委常委、公安局長易向陽直接指揮的近300名警力，分成6個分隊，乘著夜色直撲南豐鎮(zhèn)南茶村。

　　此前，儋州警方經過多方偵查，鎖定南茶村藏著網絡詐騙團伙。為了一網打盡，6個分隊按計劃到達各自指定位置。既有沖鋒，又有外圍，干脆利落地完成了任務：一舉抓獲28人，其中刑拘20人，現(xiàn)已逮捕17人。現(xiàn)場共繳獲2輛汽車、6臺電腦、30多部手機、10多萬元現(xiàn)金等。

　　據了解，南豐鎮(zhèn)南茶村涉嫌網絡詐騙者，屬于家庭式團伙，他們分工明確，聯(lián)系十分密切。

　　另據介紹，除了這種家庭式團伙，還有一些不相識者，則靠電話單線聯(lián)系，但合作卻很默契。

　　特征三，在手段上，實行匿名運作。

　　電信詐騙團伙，他們大都采用匿名式運作。諸如，“網絡400電話”客服電話、實際轉接的手機卡，以及涉案的銀行卡號，都在網上交易購買，沒有實名登記，因此網絡所顯示的IP地址并非真實地址。這給偵查和追捕帶來一定難度。

　　特征四，在年齡上，嫌犯年輕化。

　　“在儋州那大，不少未成年人熱衷于參加‘作吃’?！北镜厝死柘壬锌卣f。在儋州方言里，“作吃”原指“自食其力”，如今被一些年輕人拿來特指“網絡詐騙”。

　　事實上，在儋州電信網絡詐騙犯罪眾多案例中，一些涉案者年齡并不大，就像上面提及的劉某某那樣，先要“跟班實習”。在儋州一些團伙中，已形成了一套可操作性強的“教案”，便于傳播和模仿，很快就可以讓“實習生”成為“熟手”。

　　如何道高一丈？

　　構建協(xié)同打擊電信詐騙的完整體系

　　近年來，全國電信網絡詐騙犯罪愈演愈烈。在這種大背景下，儋州警方每年都要開展多次打擊行動。

　　據不完全統(tǒng)計，2009年至2014年，儋州警方每年偵破電信網絡詐騙案件100多起，刑事拘留犯罪嫌疑人100多人，另協(xié)助外地警方抓獲犯罪嫌疑人100多名。從今年8月14日至10月底，儋州抓獲電信網絡詐騙犯罪嫌疑人97名，打掉犯罪團伙20個，端掉犯罪窩點23個，破獲刑事案件80起，繳獲贓款20多萬元，協(xié)助外省警方抓獲犯罪嫌疑人82人。而在11月1日開始的跨區(qū)域專項行動以來，截至11月27日，共抓獲電信詐騙犯罪嫌疑人37人，打掉地域性電信詐騙職業(yè)犯罪團伙6個，搗毀電信詐騙犯罪窩點6處，偵破電信詐騙案件25起。儋州還協(xié)助外省公安機關抓獲犯罪嫌疑人16名，帶破一批相關案件。

　　易向陽介紹，儋州成立了打擊治理電信網絡新型違法犯罪專項行動工作領導小組。

　　據介紹，在未來的打擊治理中，儋州將繼續(xù)抓住兩大重點：

　　其一，重點打擊處理多類違法犯罪人員。包括：機票退改簽詐騙、網購平臺購物詐騙、中獎信息詐騙等犯罪群體；非法獲取、出售和提供公民個人信息的人員；發(fā)送詐騙信息、撥打詐騙電話的人員；為詐騙團伙轉取款的人員；開發(fā)、制作、發(fā)布惡意手機木馬程序、網絡投資虛假交易軟件的人員；非法生產、銷售和使用“偽基站”、竊聽竊照專用器材、無線屏蔽器、“黑廣播”等器材的人員；非法買賣銀行卡的人員等。

　　其二，重點規(guī)范治理系列違規(guī)行為。包括：違規(guī)出租電信線路的；違規(guī)批量辦理、非實名辦理手機卡、上網卡的；違規(guī)辦理、使用“400”、“一號通”、“商務總機”等通訊業(yè)務的；使用非實名手機卡(包括移動通信轉售業(yè)務)、上網卡(包括移動通信轉售業(yè)務)、寬帶線路的；違規(guī)批量辦理、非實名辦理銀行卡的；為詐騙團伙提供POS機套現(xiàn)的；提供銀行卡給他人實施電信詐騙等行為。

　　針對日趨翻新的電信網絡詐騙犯罪手法和特點，以及持續(xù)推進的專項行動，農行儋州支行、工行儋州支行、中國移動儋州分公司、中國電信儋州分公司等單位有關負責人承諾，采取多項措施，從技術層面加大打擊力度。

　　針對一些年輕人甚至未成年人在實施網絡詐騙后，因受到的懲處并不重，而屢教屢犯的問題，海南省二中院刑二庭法官雷瓊艷認為，要依法判處一批罪有應得者，才能起到震懾作用。她介紹，目前我國打擊電信網絡詐騙的法律，主要包括：刑法第266條規(guī)定，以及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理詐騙刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》等相關規(guī)定。

　　不過，按照相關法律法規(guī)，未成年人受到的懲處相對較輕。齊有偉提出，要在全社會加大宣傳教育力度。而更具體的做法，則應該對管制或刑滿釋放的網絡詐騙犯罪者，尤其是未成年人，設立專門的教育基地，對他們進行正確的引導，使之不回到老路上去，從而培養(yǎng)身心健康的一代。

?

?

相關鏈接：

?