男子設(shè)高利貸連環(huán)局致百人受騙 涉案金額300余萬

　　如果有人不但借給你錢，還告訴你這些錢不用還，你會不會相信這等“天上掉餡餅”的好事？在浙江義烏，就有人以借款不用還、拉人來借款可以抵債或是低息借貸高息放債從中賺取差價等名義，隱瞞借貸風(fēng)險，誘騙義烏涉世未深的年輕人借取高利貸，從中謀取暴利，被害人達(dá)三百余人，詐騙數(shù)額達(dá)人民幣300余萬元。

　　串聯(lián)寄售行高利貸專騙年輕人

　　毛某，1981年出生，是土生土長的義烏人，2012年10月在義烏市江東中路416號成立鴻泉寄售行，經(jīng)營實物寄售。當(dāng)時義烏民間借貸極為盛行，2013年8月份，鴻泉寄售行牽頭與煥達(dá)寄售行、茂豐寄售行、百瑞茗茶寄售行三家寄售行實行聯(lián)營并共同出資，以每筆借款5萬元，月息1.2萬元的方式放高利貸，每筆借款利息再進行分成。

　　經(jīng)約定，毛某負(fù)責(zé)帶人借款、安排寄售行出賬、決定實際出賬金額、催帳等。隨后，因人手不足，毛某以每月人民幣8000元的工資雇傭河南人薛某來打下手，并糾集了楊某、樓某、葉某等8人(均另案處理)作為公司業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)出賬，并由他們召集介“黃?！睅兔ξ锷鐣夏隄M18周歲、家庭條件較好，但涉世未深、社會經(jīng)驗不足的年輕人。

　　在毛某的授意下，明知這些年輕人沒有償還能力或者只有部分償還能力，楊某、樓某、葉某等人以無償提供吃喝玩樂為鋪墊，以謊稱只需簽字無需還款就能獲得幾千元好處費、低息借入高息貸出賺取差價等為誘餌，隱瞞借貸風(fēng)險進行哄騙，誘騙各被害人至鴻泉寄售行借取高利貸，簽下借款或擔(dān)保合同。

　　借款陷阱重重借款人血本無歸

　　為了使前來借錢的人泥足深陷，毛某等人制定了詳細(xì)的借貸方案。他設(shè)置了借款人一般可以借四筆款，第一次借款5萬元(借條寫10萬)，扣除利息1.2萬元，被害人實際借得3.8萬元；若被害人借出去的錢還不上，就讓業(yè)務(wù)員繼續(xù)帶被害人到公司借錢出賬，第二次仍然借5萬元寫10萬的借條，公司從中扣去當(dāng)月利息1.2萬及8000元保證金，另外再從該筆借款中扣除上個月到期的利息1.2萬，公司實際出賬給借款人僅1.8萬元；若第三個月被害人仍還不上本金和利息，公司第三次出賬給被害人，再扣上兩筆借款的到期利息2.4萬，公司實際出賬給借款人僅6000元；第四次借款被害人不僅拿不到錢，還要倒貼公司6000元。這樣，被害人就很容易各欠下五萬至幾十萬元不等的債務(wù)。

　　毛某扣除上述費用后，葉某、樓某及楊某等人又伙同“黃?！币越榻B費、好處費、擔(dān)保費等名義將被害人所借款瓜分后用于個人揮霍，被害人實際每筆借款僅得到幾百至幾千元。

　　在被害人貸款期限屆滿而無力償還時，毛某等人就慫恿其作為新“介紹人”發(fā)展下一輪借款對象，被害人如不愿配合則持借條或擔(dān)保合同向其父母追討或向法院提起民事訴訟強制執(zhí)行。因被害人一般家庭條件比較好，往往就會乖乖就范把錢還上。

　　截至案發(fā)，毛某等人采用上述方式共詐騙三百余人，犯罪事實104起，涉案金額達(dá)人民幣300余萬元。

　　21日記者獲悉，經(jīng)義烏市檢察院提起公訴，毛某、薛某分別因犯詐騙罪、非法拘禁罪被判處有期徒刑十二年零三個月、八年，并處數(shù)額不等的罰金。

　　“本案涉及面之廣、涉案人數(shù)之多、作案手段之惡劣均創(chuàng)下近年來義烏詐騙之最。毛某等人將手伸向涉世未深的年輕人，使他們年紀(jì)輕輕就背上幾萬甚至幾十萬的債務(wù)，對他們一生都會產(chǎn)生無法估量的影響；而這些年輕人貪圖享樂，借錢圖享受也是被毛亮等人盯上的重要原因。”承辦檢察官說。(完)

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