詐騙嫌犯每天變換酒店群發(fā)短信 分頭工作不來(lái)往

　　電信詐騙正以各種形態(tài)侵犯我們的財(cái)產(chǎn)安全，每年被電信詐騙團(tuán)伙卷到境外的贓款就達(dá)80多億元。騙術(shù)花樣翻新偵查難，凍結(jié)嫌疑賬戶手續(xù)復(fù)雜滯后，電信運(yùn)營(yíng)商實(shí)名制“不實(shí)”，以及監(jiān)管部門在詐騙公司登記后的“失察”，都讓打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙之路舉步維艱。

　　道阻且長(zhǎng)，要想重拳不打在棉花上，還需從制度、法律、監(jiān)管等多個(gè)環(huán)節(jié)多措并舉。

　　“您想擁有5~50萬(wàn)的信用卡嗎？方便快捷5~7天包下，如需聯(lián)系：185652132××，小張”。經(jīng)寶雞市公安渭濱分局民警確認(rèn)，華商報(bào)記者收到的是條詐騙短信，和他們正偵破的一起案情線索類似。就在1月16日，寶雞一男子權(quán)某因誤信“辦理大額信用卡”的短信，致銀行卡里的14萬(wàn)元莫名被轉(zhuǎn)走。

　　>>警方的難題

　　作案手法翻新境外作案難抓捕

　　電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)，警方也開(kāi)始著力打擊。然而，除了層出不窮新型詐騙手段，破案過(guò)程中遭遇的偵查、取證、抓捕、處理甚至追返贓款方面的難題，都加劇了辦案的難度。

　　卡和密碼都沒(méi)暴露 14萬(wàn)元咋飛了

　　2015年10月權(quán)某收到一條“可辦大額信用卡”的短信，并附有電話，權(quán)某并未放在心上。后來(lái)資金周轉(zhuǎn)困難，他想起了那條短信，便打過(guò)去咨詢，對(duì)方說(shuō)可以通過(guò)銀行內(nèi)部辦大額信用卡，需要提供身份證、銀行流水、營(yíng)業(yè)執(zhí)照。權(quán)某用微信把身份證和營(yíng)業(yè)執(zhí)照發(fā)給對(duì)方，兩天后，對(duì)方說(shuō)銀行征信沒(méi)有問(wèn)題，詢問(wèn)權(quán)某每月銀行流水后表示額度不夠，他們可以代刷銀行流水，只要權(quán)某去工商銀行和建設(shè)銀行各辦一張銀行卡，手機(jī)號(hào)碼留對(duì)方的，密碼設(shè)置成辦卡日期，然后在工商銀行再辦理一張銀行卡，存上一筆錢即可。

　　2016年1月14日，權(quán)某按對(duì)方所說(shuō)，辦了張工商銀行卡和建設(shè)銀行卡，并告訴對(duì)方。1月16日，權(quán)某在工商銀行寶雞市紅旗路支行又辦理了張銀行卡，手機(jī)號(hào)留了自己的，密碼設(shè)置也只有自己知道，為保險(xiǎn)還辦理了U盾（但當(dāng)時(shí)沒(méi)拿到）。隨后權(quán)某分次在卡上存了140050元。以為一切妥當(dāng)，等著辦理大額信用卡，不想當(dāng)晚9時(shí)，權(quán)某收到銀行客服短信，140000元被轉(zhuǎn)走。17日，權(quán)某趕緊報(bào)了警。

　　經(jīng)查，被轉(zhuǎn)走的14萬(wàn)有9萬(wàn)元是先被轉(zhuǎn)到之前辦理的建設(shè)銀行卡上，后又被轉(zhuǎn)走；而另外5萬(wàn)元至今未查到去向，對(duì)方電話也已經(jīng)無(wú)法接通了。

　　“對(duì)方根本不知道存錢的銀行卡的卡號(hào)和密碼，真想不通是咋把錢弄走的。”離奇的作案手法，讓警方也很不解。

　　不能缺席審判凍結(jié)的贓款難返還

　　事實(shí)上，這種花樣翻新的作案手法只是公安機(jī)關(guān)破案難的一方面原因。陜西省公安廳刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，警方打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙常會(huì)遇到5方面難題。

　　偵查難。重大電信詐騙案件大多是跨境犯罪，作案人員在境外采用網(wǎng)絡(luò)電話，甚至加裝改碼器后，從境外打進(jìn)我國(guó)電話用戶，顯示的卻是國(guó)內(nèi)某些政府部門的電話號(hào)碼，如需倒查障礙困難很多。同時(shí)，每起案件涉及的銀行賬號(hào)、銀行卡數(shù)量巨大，偵查工作異常艱巨。

　　取證難。犯罪主體多頭在外，取證難度大。如話務(wù)窩點(diǎn)設(shè)在東南亞、轉(zhuǎn)取款窩點(diǎn)在臺(tái)灣，租用的服務(wù)器在美國(guó)，證據(jù)易滅失，難以形成完整證據(jù)鏈。

　　抓捕難。犯罪嫌疑人多藏匿在境外，赴境外開(kāi)展執(zhí)法合作，手續(xù)復(fù)雜，辦案周期長(zhǎng)，辦案成本高，抓捕難度大。

　　處理難。由于電信詐騙為新型犯罪，我國(guó)法律缺乏專門規(guī)定，只能參照普通詐騙犯罪的《刑法》條文定罪及處罰，一些地方的檢察、法院對(duì)電信詐騙犯罪認(rèn)識(shí)不一，同一犯罪事實(shí)不同罪名處理，很多案件無(wú)法認(rèn)定，嚴(yán)重影響打擊效果。

　　追返贓難。目前，每年約有80多億元人民幣的電信詐騙犯罪贓款被詐騙團(tuán)伙卷到境外，其中絕大部分被轉(zhuǎn)移、揮霍。此外，按照法律規(guī)定，對(duì)被凍結(jié)的贓款，需法院出具判決書才能返還受害人，由于我國(guó)沒(méi)有刑事案件缺席審判制度，藏匿在境外的嫌疑人抓不到，就難以進(jìn)入程序，即使贓款被凍結(jié)，也無(wú)法返還受害人。

　　>>各方的漏洞

　　無(wú)緊急止付銀行制度滯后 運(yùn)營(yíng)商、政府部門監(jiān)管乏力

　　除了作案人員境外多頭散布等因素，警方在國(guó)內(nèi)辦案同樣會(huì)遭遇各種限制，銀行相關(guān)規(guī)定的制約、運(yùn)營(yíng)商管理混亂帶來(lái)的偵查不便、相關(guān)部門只審批不監(jiān)管……都使得警方在偵辦電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案時(shí)，即使出盡全力，往往“重拳打在棉花上”。

　　銀行無(wú)轉(zhuǎn)賬限制錢款轉(zhuǎn)走很容易

　　“實(shí)際工作中，僅是凍結(jié)涉案賬戶這一步都很難，受到銀行的各種限制……”省公安廳刑偵局有關(guān)負(fù)責(zé)人坦言，金融管理方面的漏洞和限制，在面對(duì)電信詐騙時(shí)顯得滯后且乏力。

　　開(kāi)卡實(shí)名制規(guī)定落實(shí)不到位，大批量的銀行卡被犯罪嫌疑人用來(lái)實(shí)施詐騙活動(dòng)。比如，2015年7、8月份，安康旬陽(yáng)連續(xù)發(fā)生8起電信詐騙案件，2016年1月10日破案后，現(xiàn)場(chǎng)收繳涉案銀行卡199張。

　　網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬無(wú)限制。網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬在方便人們生產(chǎn)生活的同時(shí)，也被詐騙分子大肆利用。目前，各家銀行推行的手機(jī)銀行、網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬均沒(méi)有金額、次數(shù)和境外網(wǎng)上分解資金限制，導(dǎo)致贓款能夠在數(shù)分鐘內(nèi)被犯罪分子在境外劃走。

　　缺乏涉案銀行賬號(hào)緊急止付手段。很多受害人匯完錢款幾分鐘內(nèi)便發(fā)覺(jué)上當(dāng)，公安機(jī)關(guān)請(qǐng)求銀行緊急止付時(shí)，銀行常常以“不符合法律規(guī)定”、“沒(méi)有權(quán)限”、“已下班”等為由予以拒絕。

　　查詢、凍結(jié)手續(xù)復(fù)雜，進(jìn)度緩慢。按照相關(guān)規(guī)定，公安機(jī)關(guān)需派員到開(kāi)戶銀行查詢、凍結(jié)涉案賬戶，但在這個(gè)過(guò)程中，贓款早被犯罪嫌疑人異地取走。

　　個(gè)別商業(yè)銀行雖然在協(xié)助公安機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)上做了一些積極嘗試，但總體效果欠佳，公安機(jī)關(guān)查詢、凍結(jié)涉案賬戶的速度仍然遠(yuǎn)遠(yuǎn)落后于犯罪嫌疑人轉(zhuǎn)賬取款的速度。

　　運(yùn)營(yíng)商用戶非實(shí)名漏洞被利用

　　電信詐騙隨時(shí)都在發(fā)生，且案件偵破難度很大。省公安廳刑偵局刑警認(rèn)為，運(yùn)營(yíng)商的管理漏洞，客觀上為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙提供了便利：

　　手機(jī)用戶僅記名而非實(shí)名。目前，運(yùn)營(yíng)商及其代理商銷售手機(jī)卡，隨意匹配身份證后就通過(guò)各種渠道販賣，手機(jī)卡的真正使用人并不掌握，只是做到了記名登記。每打掉一個(gè)電信詐騙團(tuán)伙，都能繳獲成百數(shù)千張作案用的手機(jī)卡。

　　捆綁電話業(yè)務(wù)管理混亂。一些電信企業(yè)開(kāi)發(fā)使用的一號(hào)通、400、G3等智能電話，具有呼叫、接聽(tīng)轉(zhuǎn)移、捆綁多個(gè)電話及隱藏主叫號(hào)碼等功能，購(gòu)買人不需出具證件，就可到電信企業(yè)或網(wǎng)上購(gòu)買，嫌疑人利用這些功能，設(shè)置多重轉(zhuǎn)接，頻繁更換捆綁手機(jī)，遠(yuǎn)隔千里實(shí)施詐騙。

　　另外，網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話使用泛濫成災(zāi)。近年來(lái)，全國(guó)發(fā)生的電信詐騙案件中，犯罪嫌疑人使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話作案的占90%以上，僅今年上半年，從境外打入大陸的改號(hào)詐騙電話就有47億條。

　　非法出租網(wǎng)絡(luò)電話線路時(shí)有發(fā)生。運(yùn)營(yíng)商的個(gè)別員工利用工作之便，向詐騙窩點(diǎn)提供線路服務(wù)從中獲利，甚至參與其中。

　　相關(guān)部門對(duì)詐騙公司只審批不監(jiān)管

　　記者專訪的王某，他所使用的“小區(qū)群發(fā)短信器”就是一個(gè)三無(wú)產(chǎn)品，完全仿真GSM移動(dòng)通信無(wú)線基站，利用移動(dòng)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)網(wǎng)號(hào)、頻率資源等，偽裝成移動(dòng)基站的鄰區(qū)，在信息獲取點(diǎn)采用大功率的無(wú)線信號(hào)發(fā)射，強(qiáng)迫用戶終端（手機(jī)）在仿真基站信號(hào)中進(jìn)行登記而造成正常通信中斷，或?qū)⒗绦?、詐騙短信發(fā)送到用戶手機(jī)，危害嚴(yán)重。

　　這類詐騙公司泛濫一方面是缺乏相關(guān)規(guī)定，無(wú)部門監(jiān)管。有些企業(yè)唯利是圖，把生產(chǎn)的專用設(shè)備、器材和軟件公開(kāi)銷售，甚至一些不具備資質(zhì)的企業(yè)也非法生產(chǎn)銷售竊聽(tīng)竊照器材、無(wú)線屏蔽器、“偽基點(diǎn)”、改號(hào)軟件、后臺(tái)操縱的虛擬交易軟件等。目前，國(guó)家對(duì)這些行為的監(jiān)管存在空白，沒(méi)有明確的部門負(fù)責(zé)。

　　另一方面是有審批單位卻沒(méi)有跟進(jìn)監(jiān)管。2014年，陜西省和湖南省公安機(jī)關(guān)打掉一批網(wǎng)絡(luò)投資詐騙團(tuán)伙，經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這些公司大都經(jīng)過(guò)合法審批，由于主管部門只審批不監(jiān)管，詐騙公司“披著合法外衣”干非法勾當(dāng)暢通無(wú)阻。

　　>>“出拳”的方向

　　各行業(yè)主管部門聯(lián)合治理 切斷技術(shù)設(shè)備產(chǎn)業(yè)鏈

　　事實(shí)上，要想切斷電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，除了警方全力出擊，政府各相關(guān)職能部門、通訊運(yùn)營(yíng)商、銀行等也都需要擔(dān)負(fù)起各自的職責(zé)，多措并舉，打出組合拳，才可能在打擊電信網(wǎng)絡(luò)犯罪的戰(zhàn)役中勝出，使“保護(hù)人民群眾財(cái)產(chǎn)安全”的口號(hào)喊得響亮。

　　陜西出重拳多部門聯(lián)合打擊電信詐騙

　　2015年6月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)建立打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪部際聯(lián)席會(huì)議制度。10月9日，國(guó)務(wù)院召開(kāi)部際聯(lián)席第一次會(huì)議，宣布在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展為期1年的專項(xiàng)行動(dòng)。同年11月陜西省政府批準(zhǔn)建立了我省部際聯(lián)席會(huì)議制度，會(huì)議召集人為副省長(zhǎng)、省公安廳廳長(zhǎng)杜航偉，明確了政府各相關(guān)職能、通訊運(yùn)營(yíng)商、銀行等各自責(zé)任。

　　會(huì)議要求，要切斷電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，警方偵辦過(guò)程中，要對(duì)上下游犯罪追根溯源，全鏈條偵查經(jīng)營(yíng)，徹底打擊。對(duì)于提供電話線路落地、服務(wù)器租賃的非法線路商，逐層追查到底。對(duì)提供銀行卡服務(wù)的團(tuán)伙，要順線查清收集身份證、組織人員辦理、郵寄、販賣等每一個(gè)環(huán)節(jié)；對(duì)于提供手機(jī)惡意程序、木馬病毒，公民個(gè)人信息，“偽基站”、竊聽(tīng)竊照專用器材、無(wú)線屏蔽器、“黑廣播”等設(shè)備的團(tuán)伙，要徹底查清非法編寫、生產(chǎn)、銷售和使用的各個(gè)環(huán)節(jié)。

　　配合鏟除境內(nèi)地域性詐騙犯罪源頭。省工信廳、省通信管理局等要組織開(kāi)展專項(xiàng)整治，對(duì)非實(shí)名登記、登記地與使用地不一致的手機(jī)、線路一律予以關(guān)停。要疏理涉及“偽基站”、“黑廣播”、非法無(wú)線屏蔽器等違法犯罪線索，配合公安機(jī)關(guān)順線追蹤。

　　參與搗毀境外電信詐騙犯罪窩點(diǎn)。專項(xiàng)行動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室要積極聯(lián)系省檢察院、省高法，出臺(tái)《境外電信詐騙犯罪取證標(biāo)準(zhǔn)和規(guī)范》；省外辦、省財(cái)政廳、西安海關(guān)、省質(zhì)檢局、西北民航局要對(duì)赴境外開(kāi)展執(zhí)法合作、押解犯罪嫌疑人回國(guó)等工作提供支持。

　　打掉轉(zhuǎn)取款犯罪窩點(diǎn)。對(duì)前期掌握的涉案銀行賬號(hào)和新發(fā)現(xiàn)的涉案銀行賬號(hào)，公安機(jī)關(guān)應(yīng)依法要求商業(yè)銀行一律予以凍結(jié)，終止其境內(nèi)外的匯、轉(zhuǎn)、取款業(yè)務(wù)，并納入銀行系統(tǒng)的黑名單。

　　省公安廳要組織專門力量開(kāi)展研判串并，聯(lián)手臺(tái)灣警方開(kāi)展執(zhí)法合作，鏟除一批長(zhǎng)期盤踞兩岸的轉(zhuǎn)賬、取款犯罪窩點(diǎn)。

　　封停非實(shí)名登記的第三方支付賬戶

　　據(jù)悉，這次全省為期一年的專項(xiàng)整治中將重點(diǎn)治理以下違規(guī)行為：違規(guī)出租電信線路的；違規(guī)批量辦理、非實(shí)名辦理電話卡、上網(wǎng)卡的；違規(guī)批量辦理、非實(shí)名辦理銀行卡的；違規(guī)辦理、使用“一號(hào)通”、“400”、“商務(wù)總機(jī)”等通訊業(yè)務(wù)的；使用非實(shí)名電話卡（包括移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)）、上網(wǎng)卡（包括移動(dòng)通信轉(zhuǎn)售業(yè)務(wù)）、寬帶線路的；使用非實(shí)名銀行卡，以及人卡分離、境外使用的。

　　督促包括第三方支付企業(yè)在內(nèi)的非銀行支付機(jī)構(gòu)嚴(yán)格按照規(guī)定，在開(kāi)戶、POS機(jī)申領(lǐng)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行實(shí)名登記，配合公安機(jī)關(guān)快速查詢資金流向及各類電子交易數(shù)據(jù)。對(duì)于非實(shí)名登記銀行賬戶、第三方支付賬戶、人卡分離境外使用的賬戶，一律予以封停。

　　省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省工商局、省銀監(jiān)局等行業(yè)主管部門要對(duì)此工作給予積極配合，特別是人民銀行西安分行、省銀監(jiān)局要建立涉案賬號(hào)快速阻斷機(jī)制，快速緊急止付，避免和減少群眾損失。

　　省高院、省檢察院、省公安廳要指導(dǎo)各地用足用好法律法規(guī)，對(duì)同類案件的同一行為統(tǒng)一認(rèn)定，確保打擊質(zhì)量和效果。省高院、省檢察院、省公安廳、省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省銀監(jiān)局等部門，抓緊研究解決新型違法犯罪及非法產(chǎn)業(yè)鏈的定性、管轄、定罪標(biāo)準(zhǔn)，銀行、通訊企業(yè)等在電信詐騙過(guò)程中有無(wú)過(guò)錯(cuò)、責(zé)任，以及凍結(jié)的電信詐騙贓款不能及時(shí)返還受害人等問(wèn)題。

　　對(duì)向詐騙團(tuán)伙提供銀行卡、電話線路落地、服務(wù)器、交易軟件、手機(jī)惡意程序、公民個(gè)人信息、“偽基站”的，要按照共同犯罪論處；對(duì)不具備經(jīng)營(yíng)資質(zhì)從事生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，情節(jié)嚴(yán)重、構(gòu)成犯罪的，要按非法經(jīng)營(yíng)罪論處。

　　對(duì)情節(jié)惡劣但尚不構(gòu)成違法犯罪的，由省工信廳、省通信管理局、人民銀行西安分行、省工商局、省銀監(jiān)局等行業(yè)主管部門予以行政處罰，并列入黑名單，經(jīng)處罰教育仍不悔改的，終身禁入該經(jīng)營(yíng)行業(yè)。

　　按全國(guó)一盤棋思路由上而下建立快速查詢凍結(jié)機(jī)制

　　全國(guó)人大代表、鳳縣人民檢察院副檢察長(zhǎng)周喜玲接受華商報(bào)記者采訪時(shí)，一針見(jiàn)血地指出目前打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙存在的問(wèn)題：一方面，涉案異地銀行賬戶查詢、凍結(jié)存在困難；另一方面，虛擬改號(hào)電話封堵工作落實(shí)難度很大。此外，從電信詐騙案件實(shí)際來(lái)看，仍有相當(dāng)一部分的銀行和通訊運(yùn)營(yíng)公司工作中存在漏洞。

　　她建議，要建立快速查詢、凍結(jié)工作機(jī)制，應(yīng)按照全國(guó)一盤棋的思路，由上至下統(tǒng)一規(guī)范實(shí)施，特別是涉及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部工作的，必須出臺(tái)相關(guān)制度性規(guī)定確保順利實(shí)施。

　　通訊運(yùn)營(yíng)商對(duì)境外手機(jī)與境內(nèi)通話時(shí)要顯示境外撥打等提示信息，落實(shí)封堵提示工作；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)在境外使用的銀行卡網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬也應(yīng)設(shè)置相關(guān)實(shí)名認(rèn)證措施，杜絕犯罪嫌疑人利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)。

　　全國(guó)人大代表陳偉才關(guān)注電信詐騙已有6年，他也認(rèn)為電信詐騙“治理重點(diǎn)應(yīng)該放在通訊運(yùn)營(yíng)商和各銀行上”。

　　他在2014年全國(guó)“兩會(huì)”上說(shuō)，2013年全國(guó)電話詐騙發(fā)案30萬(wàn)余起，群眾損失100多億元，其中使用網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話作案占90%以上。而運(yùn)營(yíng)商在這個(gè)“詐騙蛋糕”中獲得10%的利益，銀行獲得3%的利益。能分享利益就該承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。他建議，今后但凡出現(xiàn)電信詐騙案件，第一時(shí)間倒追運(yùn)營(yíng)商和銀行的責(zé)任，由他們對(duì)受騙者的損失進(jìn)行賠付，如果案件偵破、錢追回來(lái)了，運(yùn)營(yíng)商和銀行可以申請(qǐng)退賠損失；如果案件未偵破或損失未追回，運(yùn)營(yíng)商和銀行就只能自認(rèn)倒霉——“誰(shuí)讓他們管理不到位、把關(guān)不嚴(yán)呢”。

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