外匯局將加大打擊地下錢莊力度 嚴控非法資金交易通道

????作為跨境資本流動的暗渠，當前地下錢莊違法犯罪形勢日益嚴峻和復雜。國家外匯管理局管理檢查司司長張生會日前在接受《經(jīng)濟參考報》記者獨家采訪時明確表示，為嚴防異常資金跨境轉移造成的系統(tǒng)性風險，2016年外匯局仍將加大對地下錢莊的打擊力度?！耙环矫嬉^續(xù)與公安機關等部門聯(lián)合，開展對地下錢莊的集中打擊行動，對地下錢莊經(jīng)營者形成震懾力量，封堵地下錢莊非法資金交易通道。另一方面是從重查處通過地下錢莊交易逃避監(jiān)管的違規(guī)主體，清除地下錢莊滋生土壤?！彼f。

????地下錢莊是經(jīng)營資金借貸和資金結算等業(yè)務的非法金融組織，它不是中國獨有，也并非現(xiàn)階段才出現(xiàn)。由于其數(shù)量和資金吞吐量難以準確統(tǒng)計，因此大量性質不明的跨境資金游離于國家金融監(jiān)管體系之外，形成了巨大的資金“黑洞”。尤其是從去年下半年開始，短期形勢出現(xiàn)變化，人民幣貶值壓力上升，資本外流的壓力加大，地下錢莊的猖獗對我國的經(jīng)濟金融秩序構成更為嚴重的擾動。

????在復雜的形勢下，外匯局一直對地下錢莊保持了高壓的打擊力度?！巴鈪R局與公安機關等部門建立了長期的合作機制，對地下錢莊非法活動聯(lián)合圍剿、聯(lián)合打擊。在去年，外匯局與人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等5部門還聯(lián)合開展了打擊地下錢莊的專項行動?！睆埳鷷f。

????據(jù)他介紹，去年，通過多部門聯(lián)合的集中打擊行動，一大批地下錢莊案件露出水面，不乏交易金額百億元人民幣以上的特大案件。其中，外匯局參與破獲的地下錢莊案件60余起?！斑@對地下錢莊經(jīng)營者給予了重創(chuàng)?！睆埳鷷硎?。

????張生會告訴記者，各類違法違規(guī)活動均有可能通過地下錢莊進行資金劃轉和本外幣兌換。其中，既有涉毒、涉恐、涉賭、走私、貪腐等違法犯罪資金，又有逃稅、騙稅、騙政府獎勵、逃避外匯管理等違法投機套利資金。

????與此同時，地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽。張生會告訴記者，地下錢莊有的采取境內人民幣交割、境外外幣交割的“對敲”方式跨境轉移資金，有的采取虛構貿易、投資等方式跨境轉移資金。

????在封堵地下錢莊交易渠道的同時，外匯局還嚴查通過地下錢莊開展違法違規(guī)交易的“客戶”，嚴肅查處通過地下錢莊違規(guī)劃轉、兌換資金的企業(yè)和個人。“截至2015年底，已查處此類案件100余起，處罰1.3億元人民幣?！睋?jù)張生會介紹。他也表示，銀行作為執(zhí)行外匯管理政策的重要環(huán)節(jié)，近年來承擔的職責也日益突出和復雜。部分銀行審核職能弱化、缺位，嚴重影響外匯市場正常秩序和風險防范。2016年，外匯檢查部門將繼續(xù)強化對銀行落實真實性審核情況的監(jiān)督檢查。

????張生會表示，盡管地下錢莊匯兌交易方式非常隱蔽，但外匯局通過對跨境收支數(shù)據(jù)信息的實時監(jiān)控和分析篩查，能夠有效地獲取地下錢莊非法交易的線索。面對錯綜復雜的國內外經(jīng)濟金融環(huán)境，外匯局將注重便利化與防風險并舉，既讓守法合規(guī)的市場主體充分享受貿易投資便利化，也保持對各類外匯違法違規(guī)行為的高壓打擊態(tài)勢，堅決守住不發(fā)生區(qū)域性系統(tǒng)性金融風險的底線。

????據(jù)記者了解，“對敲”手法，是目前地下錢莊轉移資金的主要方式之一。具體操作手段為，“客戶”需將資金匯至境外時，將人民幣匯入地下錢莊指定賬戶后，在境外收取地下錢莊按約定匯率兌付的等值外幣；如需將資金匯入境內，反向操作即可。此過程中，資金并未實際發(fā)生跨境流轉，而是通過分別在境內外收付人民幣和外幣、分別記賬的手法，變相實現(xiàn)資金跨境流入流出。