起底電信詐騙之機(jī)票“訂退改”：400號(hào)碼成行騙工具

　　五一假期，很多朋友會(huì)選擇乘坐飛機(jī)出游，如果您準(zhǔn)備訂票或正在去往機(jī)場(chǎng)，需要小心這樣一種騙局：“機(jī)票訂退改”。

　　內(nèi)蒙古的李先生去西藏探望親友，返程時(shí)因?yàn)闄C(jī)票緊張?jiān)趺匆灿啿坏?，于是就去網(wǎng)上搜索航空公司和機(jī)票代理，準(zhǔn)備再碰碰運(yùn)氣。

　　李先生搜到了400開(kāi)頭的電話(huà)，就給對(duì)方打電話(huà)，對(duì)方說(shuō)可以訂機(jī)票，但不能直接支付寶支付，只能去銀行轉(zhuǎn)賬，李先生就到銀行給對(duì)方轉(zhuǎn)了2700多元。

　　李先生并不知道，此時(shí)通過(guò)ATM機(jī)轉(zhuǎn)出的2700塊錢(qián)只是一個(gè)開(kāi)始，接下來(lái)電話(huà)另一邊的“客服人員”開(kāi)始追問(wèn)一個(gè)李先生從來(lái)都沒(méi)有聽(tīng)說(shuō)過(guò)的信息碼：ATM機(jī)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)。

　　交了錢(qián)一心想趕快出票的李先生為了找到這個(gè)陌生的ATM機(jī)網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，在電話(huà)中所謂的“客服人員”的指導(dǎo)下開(kāi)始了危險(xiǎn)的操作，“客服人員”建議，李先生可以通過(guò)一次失敗的轉(zhuǎn)賬交易找到網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，比如轉(zhuǎn)出高于卡內(nèi)余額的一筆錢(qián)。李先生就按他卡上的余額，多操作了10元。

　　按常理，余額不足時(shí)轉(zhuǎn)賬肯定會(huì)失敗，可當(dāng)李先生按下確認(rèn)鍵的一刻，他不但沒(méi)有找回那個(gè)所謂的網(wǎng)點(diǎn)號(hào)，ATM機(jī)還顯示這筆轉(zhuǎn)賬成功完成。此時(shí)，連同第一筆機(jī)票錢(qián)2700元和卡內(nèi)所有余額，李先生的30000多元錢(qián)瞬間被對(duì)方洗劫一空。

　　等李先生在銀行打出流水單才知，對(duì)方在他操作的時(shí)候，給他的卡上轉(zhuǎn)了50塊錢(qián)。

　　機(jī)票類(lèi)電信詐騙，除了訂票騙術(shù)，還有退票誘餌。此類(lèi)受害者在預(yù)訂好機(jī)票準(zhǔn)備出行前，手機(jī)會(huì)接到一條短信，上面清楚的標(biāo)明包括乘機(jī)人、航班號(hào)在內(nèi)的一系列信息，同時(shí)告知因?yàn)轱w機(jī)故障或天氣原因航班被取消，請(qǐng)回?fù)芸头娫?huà)。

　　一旦回?fù)芰诉@個(gè)所謂的客服電話(huà)，如果受害人想改簽，會(huì)被要求先交幾十元的改簽費(fèi)，如果想退票，會(huì)被告知領(lǐng)取退票款和航班延誤補(bǔ)償款，這些都需要到ATM機(jī)上操作，此后的劇情和訂票詐騙劇本中完全一致，騙子會(huì)一步步誘騙受害人通過(guò)ATM機(jī)把卡上余額全部轉(zhuǎn)出，分文不剩。

　　400號(hào)碼為何落入騙子手中？

　　值得注意的是，在此類(lèi)詐騙中，以400開(kāi)頭的電話(huà)成為了騙子偽裝客服的行騙工具。騙子怎么能拿到400電話(huà)號(hào)碼呢？

　　在海南省儋州市警方破獲的“12·19”專(zhuān)案中，胡某是這個(gè)團(tuán)伙中唯一一個(gè)操著北方口音的犯罪嫌疑人，被警方抓獲前，他一直都在北京經(jīng)營(yíng)著一家小公司，實(shí)施機(jī)票退改簽詐騙的偉仔就是從胡某手上買(mǎi)到了用于偽裝企業(yè)客服的400號(hào)段。

　　儋州警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在機(jī)票訂退改詐騙的案件中，有90%的騙子都是通過(guò)400號(hào)碼來(lái)偽裝客服的。

　　400號(hào)碼作為一項(xiàng)電信增值業(yè)務(wù)，目前被廣泛用于企業(yè)的售前售后服務(wù)與咨詢(xún)專(zhuān)線，機(jī)主會(huì)擁有一個(gè)全國(guó)統(tǒng)一、以400開(kāi)頭的十位號(hào)碼。按照相關(guān)規(guī)定，申請(qǐng)400電話(huà)的單位用戶(hù)，要經(jīng)過(guò)嚴(yán)格的資料審核，而像偉仔這樣的電信詐騙嫌疑人，想要獲得一個(gè)400號(hào)碼，只需要交錢(qián)就能從代理商胡某的手中買(mǎi)到。

　　偉仔從代理商胡某買(mǎi)來(lái)的第一個(gè)400號(hào)碼被警方阻斷后，很快又從胡某手里買(mǎi)到了第二個(gè)。辦案警官告訴我們，涉案的400號(hào)碼被警方阻斷一批，馬上就會(huì)有一批新的號(hào)碼出現(xiàn)，源源不斷。至于購(gòu)買(mǎi)者用400號(hào)碼來(lái)干什么，代理商卻并不會(huì)過(guò)問(wèn)。

　　儋州警方對(duì)已偵破的案件綜合梳理后發(fā)現(xiàn)，用來(lái)詐騙的400號(hào)段主要是由聯(lián)通公司運(yùn)營(yíng)的號(hào)段，記者在聯(lián)通公司的官網(wǎng)上看到，對(duì)于400號(hào)段要求只能由企業(yè)辦理，而且有著明確的資質(zhì)審核規(guī)定。但是400號(hào)段由運(yùn)營(yíng)商層層分包給各級(jí)代理商，在這整個(gè)銷(xiāo)售鏈條中，卻出現(xiàn)了不審核只賣(mài)號(hào)的漏洞。

　　POS機(jī)隨意買(mǎi) 銷(xiāo)贓無(wú)障礙

　　400號(hào)碼讓騙子有了一副逼真的“客服”面具，那么犯罪嫌疑人如何把騙來(lái)的錢(qián)安全迅速地取出呢？記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，因?yàn)橐粭l銷(xiāo)贓暗道的存在使得騙子的轉(zhuǎn)賬暢通無(wú)阻。

　　在“12·19”專(zhuān)案團(tuán)伙中，犯罪嫌疑人阿強(qiáng)的角色是負(fù)責(zé)洗錢(qián)，而他洗錢(qián)的工具竟是POS機(jī)。

　　警方介紹，為了躲避打擊，利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)目前已經(jīng)成為騙子最常用的洗錢(qián)手段，犯罪嫌疑人利用POS機(jī)洗錢(qián)的全流程是這樣：首先購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)綁定一張非實(shí)名認(rèn)證的銀行卡，稱(chēng)為暗卡，用來(lái)行騙的轉(zhuǎn)賬卡是明卡，假如受害人按騙子指定向明卡中轉(zhuǎn)入了5萬(wàn)塊錢(qián)，如何取出這5萬(wàn)塊錢(qián)并扔掉明卡，不留痕跡與證據(jù)呢？這時(shí)就需要POS機(jī)了，騙子用明卡在POS機(jī)上刷卡，產(chǎn)生一筆49999的消費(fèi)，這筆錢(qián)會(huì)立即轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái)，第三方支付平臺(tái)扣除雙方約定的基本費(fèi)率后，再把錢(qián)返還到這張非實(shí)名認(rèn)證的暗卡上，犯罪嫌疑人再通過(guò)轉(zhuǎn)賬把錢(qián)裝進(jìn)自己的口袋。

　　警方在阿強(qiáng)家里繳獲的兩臺(tái)POS機(jī)都是他從網(wǎng)上直接訂購(gòu)的，POS機(jī)不是隨便可以買(mǎi)賣(mài)的，按照中國(guó)人民銀行發(fā)布的《銀行卡收單業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定：收單機(jī)構(gòu)拓展特約商戶(hù)，應(yīng)當(dāng)遵循“了解你的客戶(hù)”原則，確保所拓展的商戶(hù)是依法設(shè)立、從事合法經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的商戶(hù)并且應(yīng)當(dāng)對(duì)特約商戶(hù)實(shí)行實(shí)名制管理，嚴(yán)格審核特約商戶(hù)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照等證明文件，但這些被詐騙分子用于洗錢(qián)的POS機(jī)卻可以?xún)?nèi)置各種虛假商戶(hù)進(jìn)行虛構(gòu)交易。

　　記者瀏覽了幾家主要的購(gòu)物網(wǎng)站，POS機(jī)的銷(xiāo)售信息令人眼花繚亂，有的甚至還打出廣告：賣(mài)家深知每一位客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)的用途，一機(jī)最多能辦30個(gè)商戶(hù)、一個(gè)身份證能做9個(gè)商戶(hù)，并自稱(chēng)是現(xiàn)代金控、樂(lè)富和瑞銀信的POS機(jī)代理商，記者在確認(rèn)了這三家公司都是通過(guò)央行行政審批，擁有合法牌照的第三方支付平臺(tái)后，也網(wǎng)購(gòu)了一臺(tái)POS機(jī)，進(jìn)行了刷卡實(shí)驗(yàn)。

　　沒(méi)有向賣(mài)家提供本人的身份證和銀行卡信息，記者輕而易舉的購(gòu)買(mǎi)到了POS機(jī)，并連續(xù)在這臺(tái)POS機(jī)上刷出了10筆簽購(gòu)單，而每一張簽購(gòu)單上的商戶(hù)名稱(chēng)都不相同，隨后記者從儋州市工商局得到證實(shí)，十張簽購(gòu)單上的10家商戶(hù)均不存在，也就是說(shuō)這臺(tái)POS機(jī)是自帶虛假商戶(hù)的。

　　認(rèn)清客服號(hào)碼 不信匯款電話(huà)

　　每一種騙術(shù)，騙子都處心積慮地尋找并利用監(jiān)管漏洞，在這些漏洞還沒(méi)有被封堵之前，我們?cè)撊绾畏婪哆@種機(jī)票“訂退改”騙術(shù)呢？

　　網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)機(jī)票，不要隨意搜索選擇不正規(guī)的購(gòu)票網(wǎng)站，不要輕信網(wǎng)上或者短信中的400電話(huà)，當(dāng)收到“航空公司”的短信通知或電話(huà)通知，需要機(jī)票退改時(shí)，可以向114核實(shí)短信中的電話(huà)是否為自己訂票的航空公司，如果不是，一定不要撥打短信中所留的電話(huà)，也可通過(guò)相關(guān)手機(jī)APP軟件了解航班運(yùn)行情況。

　　因航空公司原因?qū)е潞桨嗳∠蚱渌蛟诤桨嗥痫w前需要進(jìn)行機(jī)票改簽，通常不需要支付任何費(fèi)用，只要提到收費(fèi)，大都是詐騙。如確實(shí)需要退票或改簽，最好到附近機(jī)票代售點(diǎn)或航空公司柜臺(tái)當(dāng)面辦理，如果電話(huà)中要求按其提示通過(guò)手機(jī)銀行、ATM機(jī)、網(wǎng)上銀行等進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，一定要堅(jiān)決拒絕。

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