各界大咖斥金融電信詐騙 有效治理需重典正本源

　　2016年10月29日，法制日報社主辦的中國公司治理高峰論壇暨第五屆中國公司法務年會在南京隆重召開，來自全國各地的經(jīng)濟學家、法律專家齊聚本次會議，共商新形勢下中國法制化建設道路。會上以“金融電信詐騙治理”為主題的圓桌會議，更是吸引了與會代表的眼球及新聞媒體的高度關注，與會大咖從各自角度對金融電信詐騙的滋生原因、治理對策進行了激烈爭論。

　　隨著我國金融、通信業(yè)的快速發(fā)展，借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡等通信工具，金融電信詐騙犯罪在中國不斷蔓延。

　　2016年8月19日，一則山東準大學生遭遇福建籍犯罪嫌疑人金融電信詐騙猝死家中的新聞將“金融電信詐騙”推向了輿論的風口浪尖； 9月12日，河南許昌警方破獲一起涉案金額高達1500萬，受騙群眾5萬人之多的特大金融電信詐騙案又引起了社會各界廣泛關注。近期最高人民檢察院權威人士指出，對于符合法律規(guī)定條件的金融電信詐騙犯罪案件，一定要快捕快訴，始終保持嚴打高壓態(tài)勢。

　　金融電信詐騙為何屢禁不止

　　金融電信詐騙犯罪嚴重侵害了人民群眾利益，破壞社會誠信，影響人民生活安寧，給國家安全和社會穩(wěn)定帶來極大隱患，相關部門也采取了一系列措施予以打擊。

　　9月23日，國務委員、公安部部長郭聲琨在國務院打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議中指出，自去年10月國務院在全國范圍內(nèi)啟動打擊治理電信網(wǎng)絡新型違法犯罪專項行動以來，已經(jīng)取得了一系列階段性成果。今年1至8月，全國共破獲電信網(wǎng)絡詐騙案件7.1萬起，同比上升2.4倍；查處違法犯罪人員3.8萬名，同比上升2.5倍；收繳贓款贓物折合人民幣16.5億元，為群眾避免損失36.4億元。

　　雖然打擊治理工作取得了一定成效，但電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的高發(fā)勢頭仍沒有從根本上得到遏制，頗有春風吹又生之勢，與會嘉賓從多維度對其久治不愈的原因進行了分析探討。

　　三德健康產(chǎn)業(yè)控股集團董事長、醫(yī)購貸創(chuàng)始人卓德興認為這與一些人相對畸形的價值觀念密不可分。根據(jù)公安機關所了解到的信息，參與詐騙的部分居民受教育程度普遍不高，長期奉行“金錢至上”的行事準則，把詐騙當作一種職業(yè)和謀生的出路，逐漸形成了“以詐騙不到錢為恥”的扭曲價值觀。

　　“極少數(shù)人法律意識的淡薄，也是金融電信詐騙頻發(fā)的重要原因?！敝袊鹑诮逃诰€總裁馬衛(wèi)東則認為，詐騙者在實施詐騙行為時并不關心受害者到底是誰、遭遇了哪些變故，其明確表示詐騙的唯一目的就是獲取金錢，他們輕視詐騙罪的危害性、漠視詐騙對象，犯罪后善于自我消解，都與其法律意識嚴重缺乏緊密相關。

　　中國人民公安大學網(wǎng)絡空間安全與法治協(xié)、創(chuàng)中心聯(lián)席秘書長、教授杜彥輝表示，近年來金融電信詐騙案件花樣翻新，迷惑性、隱蔽性、欺騙性增強，廣大人民群眾對其辨識度下降，公安部門對其偵查難度進一步加大是其在嚴打之下還高頻滋生的重要原因。從詐騙借口來講，由最原始的中獎詐騙、虛假消費信息發(fā)展到綁架、勒索、電話欠費、汽車退稅等等；從詐騙手段來看，從原始的群發(fā)短信到如今的使用任意顯號軟件、VOIP電話、顯號電臺等高技術手段；從反偵察能力來說，金融電信詐騙犯罪團伙現(xiàn)階段一般采取遠程、非接觸式詐騙，犯罪團伙內(nèi)部組織嚴密，分工明確，采取企業(yè)化運作，并且下一道程序對上一道程序毫不知情，以上都給公安機關的打擊帶來很大的困難。

　　“總財貸”創(chuàng)始人嚴玉帥從第三方角度指出，現(xiàn)階段司法對金融電信詐騙陷入震懾不足困境也促使其案發(fā)頻率居高不下。由于我國刑法中沒有專門規(guī)定金融電信詐騙犯罪，只能結合我國刑法第二百六十六條普通詐騙犯罪的刑法條文進行定罪及處罰，但在有些案件中，犯罪嫌疑人實施金融電信詐騙時，存在著用偽造身份證開辦銀行帳戶、冒充國家機關工作人員等行為，這些手段行為是否同時涉嫌其他犯罪，是否需要數(shù)罪并罰，值得探討。

　　治理金融電信詐騙需重典正本源

　　金融電信詐騙犯罪導致我國大量居民遭受經(jīng)濟損失，對建設和諧社會極為不利，如何對其進行有效治理成為本次圓桌會議的討論議題之一。卓德興認為，治理金融電信詐騙需從培養(yǎng)民眾正確價值取向入手。在宏觀層面，經(jīng)濟建設要與文化建設“并駕齊驅”，發(fā)揮兩者的互動功能；在基層層面，要有意識地保存和繼承農(nóng)村優(yōu)秀的傳統(tǒng)文化，在實踐中培養(yǎng)正確價值觀。

　　閆海峰指出要加強民眾安全教育，提高民眾反詐騙意識及能力。金融電信詐騙受害者大部分沒有風險防范意識，缺乏反金融電信詐騙教育，因此社會民眾要對照今年年初公安部發(fā)布的48種常見金融電信詐騙犯罪案件，明確金融電信詐騙形式，提高金融電信詐騙防范意識。

　　詹惠妹則認為要加大電信部門的安全防控力度。電信部門要加強對違法短信、不明來源的電話及違法網(wǎng)站的監(jiān)管，對群發(fā)量巨大的短信內(nèi)容進行過濾檢查，通過屏蔽等技術切斷違法短信、網(wǎng)站傳播渠道，從源頭上遏制。

　　馬衛(wèi)東說，金融部門也要認識到自身在本次專項治理活動中的責任所在，具體而言，金融部門要加強對交易異常的銀行帳戶監(jiān)管，以及存取款環(huán)節(jié)、特別是自動取款機的錄像監(jiān)控設備的維護。

　　杜彥輝認為，公安部門應建立電信詐騙大數(shù)據(jù)平臺，對電信詐騙案件進行大數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)電信詐騙發(fā)生發(fā)展規(guī)律，采取有效措施進行主動預防和精確打擊。對電信詐騙電話進行監(jiān)控、監(jiān)聽，通過撥打頻率、關鍵詞分析等技術手段自動識別電信詐騙電話。

　　嚴玉帥提出，縱觀金融電信詐騙案件，詐騙者都存在一個共同的特點，就是在進行詐騙的時候，能準確說出被騙人的個人信息。因此，相關部門應對個人信息泄露引起高度重視，盡快實施系列處罰細則，保障公民個人信息的安全。

　　江蘇互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會秘書長陸岷峰總結指出，金融電信詐騙犯罪鏈條長、涉案人員多，要想根治必須多管齊下，除了要提升全民道德修養(yǎng)、增加全民防范意識、通過技術手段防范詐騙外，治理金融電信詐騙更需重典正本源。第一，完善相關法律體系。詐騙罪的危害范圍廣，涉案金額大，但在量刑上相對較輕。根據(jù)刑法第二百六十六條規(guī)定，詐騙公私財物，數(shù)額較大的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制；然而相對于搶劫罪來說，根據(jù)我國刑法第二百六十三條規(guī)定，以暴力、脅迫或者其他方法搶劫公私財物的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處十年以上有期徒刑、無期徒刑或者死刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。詐騙罪與搶劫罪所造成的社會危害程度相當，但是兩者法律處罰力度卻相差甚遠，因此需要加大對詐騙罪的量刑力度，從司法層面震懾金融電信詐騙行為。第二，加大執(zhí)法力度。法律效用的發(fā)揮需要執(zhí)法部門的嚴格執(zhí)行，公安部門應利用相關信息技術手段創(chuàng)新，突破經(jīng)偵難點，讓金融電信詐騙無處藏身，從執(zhí)法層面保持高壓態(tài)勢嚴厲打擊相關犯罪者。第三，公安部門、電信企業(yè)、銀行部門應該按照9月23日由最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)合發(fā)布的《關于防范和打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的通告》要求，對照相關條例，明確自身職責，落實相關責任主體。總而言之，對于金融電信詐騙治理需各部門通力合作，在全國構建一張有效應對金融電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的大網(wǎng)，最終還我國電信網(wǎng)絡空間一片藍天。（記者辛紅通訊員吳建平 陸順）

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