海南破獲特大信用卡非法套現(xiàn)案 涉案金額達1.2億元

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　　海南破獲特大信用卡非法套現(xiàn)案

　　涉案金額達1.2億元

　　?？诰W(wǎng)5月17日消息（記者蔡康 特約記者宋洪濤 通訊員王小坤 馮燁）近日，海南省公安廳經(jīng)偵總隊指揮定安、昌江公安機關(guān)破獲一起特大非法經(jīng)營案，涉案金額1.2億元。抓獲犯罪嫌疑人5名，打掉犯罪團伙3個，搗毀犯罪窩點5個，當場查獲電腦、POS機207臺、手機24部、銀行卡510張以及財務(wù)資料、賬本、刷卡小票等作案工具一批。目前該案5名主要犯罪嫌疑人已被檢察機關(guān)批準逮捕?！?.29”專案系海南近幾年來破獲的涉案金額最高，涉及養(yǎng)卡、套現(xiàn)客戶最多的非法經(jīng)營案件。

　　70名警力四地同時收網(wǎng)

　　近期，省公安廳經(jīng)偵總隊在工作中發(fā)現(xiàn)海南某公司資金交易異常。經(jīng)對該公司經(jīng)營、交易情況梳理排查，發(fā)現(xiàn)其資金往來情況與經(jīng)營情況嚴重不符。經(jīng)查，犯罪嫌疑人梁某童、鐘某聰?shù)热俗?014年起，分別在?？凇①僦莸鹊刈詭资铱諝ど虘?，向銀行、第三方支付機構(gòu)申領(lǐng)幾十臺POS機，采取虛構(gòu)交易等方式，在海口、定安、昌江、儋州四地，非法從事為他人轉(zhuǎn)移資金、套取現(xiàn)金、養(yǎng)卡等犯罪活動，涉及商戶上百家、養(yǎng)卡個人賬戶1000多個，涉案金額高達1.2億元。海南省公安廳經(jīng)偵總隊立即以涉嫌非法經(jīng)營犯罪對梁某童等人立案偵查，并抽調(diào)精干警力組成“9.29”專案組。

　　經(jīng)過6個月的縝密偵查，專案組查清了犯罪團伙的組織架構(gòu)，確定犯罪嫌疑人身份并摸清其活動軌跡后，海南省公安廳抽調(diào)定安、昌江公安局70名警力，分別在?？?、定安、昌江、儋州四地同時展開收網(wǎng)行動，一舉抓獲梁某童、鐘某聰?shù)?名犯罪嫌疑人。

　　信用卡套現(xiàn)交易不受法律保護

　　近年來，海南涉卡類非法經(jīng)營案件持續(xù)高發(fā)。海南公安機關(guān)持續(xù)保持對涉卡類非法經(jīng)營犯罪嚴打高壓態(tài)勢。警方介紹，利用POS機非法經(jīng)營案件對社會危害面廣，非法套現(xiàn)的行為等于是發(fā)放短期的低息貸款，變相增加信貸投放，嚴重擾亂了國家正常的金融管理秩序，破壞社會信用環(huán)境，給銀行帶來了巨大的信貸風險。

　　持卡人若因套現(xiàn)交易被發(fā)現(xiàn)，會留下不良信用記錄。同時這種套現(xiàn)行為伴隨著信用卡詐騙等其他的違法犯罪，套現(xiàn)交易無保障、資料易泄露。信用卡套現(xiàn)交易本身就是虛假交易，不受法律保護，一旦交易過程中持卡人的套現(xiàn)資金被欺騙會陷入法律困境，并且持卡人在套現(xiàn)過程中，非法套現(xiàn)犯罪分子很容易通過不法手段獲取客戶卡片磁條信息，給持卡人本人帶來極大的風險隱患，很多貪圖享受的人往往會走上這條路，一旦陷入“以卡養(yǎng)卡”“以債養(yǎng)債”的惡性循環(huán)中，最后資金斷裂無法還款，最終將走上違法犯罪的道路。

　　■警方呼吁

　　自覺合法經(jīng)營和使用信用卡

　　海南警方呼吁：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金的行為涉嫌《刑法》第二百二十五條規(guī)定的非法經(jīng)營犯罪，將受到法律制裁；同時參與非法套現(xiàn)持卡人的行為將被金融機構(gòu)記錄，嚴重影響個人征信。

　　公安機關(guān)鄭重提醒廣大群眾增強守法意識，自覺合法經(jīng)營、合法使用信用卡，遵守國家金融秩序。下一步，公安機關(guān)將加大對涉卡類非法經(jīng)營犯罪的打擊工作力度，維護我省金融秩序，服務(wù)和保障海南經(jīng)濟建設(shè)。

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