揭秘傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣騙局 一到返錢(qián)高峰就關(guān)網(wǎng)跑路

　　近幾年來(lái)，比特幣的火爆讓越來(lái)越多的人認(rèn)識(shí)了數(shù)字貨幣這一新生事物。然而，也有一些別有用心的人利用這一新概念炮制一個(gè)又一個(gè)騙局。近日，央行貨幣金銀局的官網(wǎng)發(fā)布了一條“關(guān)于冒用人民銀行名義發(fā)行或推廣數(shù)字貨幣的風(fēng)險(xiǎn)提示”。

　　央行強(qiáng)調(diào)：“我行尚未發(fā)行法定數(shù)字貨幣，也未授權(quán)任何機(jī)構(gòu)和企業(yè)發(fā)行法定數(shù)字貨幣，無(wú)推廣團(tuán)隊(duì)。目前市場(chǎng)上所謂‘?dāng)?shù)字貨幣’均非法定數(shù)字貨幣。某些機(jī)構(gòu)和企業(yè)推出的所謂‘?dāng)?shù)字貨幣’以及所謂推廣央行發(fā)行數(shù)字貨幣的行為可能涉及傳銷(xiāo)和詐騙，請(qǐng)廣大公眾提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，理性謹(jǐn)慎投資，防范利益受損?！?/p>

　　26種數(shù)字貨幣涉嫌非法傳銷(xiāo)

　　無(wú)獨(dú)有偶，近日江蘇省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)結(jié)合互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)最新特點(diǎn)和模式對(duì)2016年出臺(tái)的《互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)識(shí)別指南》進(jìn)行更新。本次《互聯(lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)識(shí)別指南》（2017版）相比去年主要新增數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)以及微信傳銷(xiāo)兩大部分。在數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)部分，《識(shí)別指南》指出，數(shù)字貨幣的理解需要一定的門(mén)檻，大部分投資者并不懂?dāng)?shù)字貨幣，很多傳銷(xiāo)分子利用這點(diǎn)進(jìn)行傳銷(xiāo)行騙，將“數(shù)字貨幣”的概念與傳銷(xiāo)結(jié)合起來(lái)，形成“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”。

　　這份指南點(diǎn)名26種所謂數(shù)字貨幣都是披著或者疑似披著數(shù)字貨幣的外衣進(jìn)行非法傳銷(xiāo)的項(xiàng)目。分別是：珍寶幣、百川幣、SMI、MBI、馬克幣、暗黑幣、MMM、美國(guó)富達(dá)復(fù)利理財(cái)、克拉幣、V寶、維卡幣、石油幣、華強(qiáng)幣、CB亞投行香港集團(tuán)、幣盛、摩根幣、貝塔幣、世通元、U幣、聚寶、21世紀(jì)?？怂?、萬(wàn)喜理財(cái)、萬(wàn)福幣、五行幣、易幣、中華幣等。

　　傳銷(xiāo)貨幣是怎么騙人的

　　據(jù)業(yè)內(nèi)人士介紹，傳銷(xiāo)分子的基本套路是傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣的“交易行情”基本由特定機(jī)構(gòu)控制，早期為吸引投資人投資，可能會(huì)將貨幣價(jià)格炒得很高，一旦時(shí)機(jī)成熟，就集中進(jìn)行拋售，價(jià)格一落千丈，投資者最后血本無(wú)歸。更為惡劣的是到返錢(qián)高峰，平臺(tái)直接關(guān)閉，組織者失聯(lián)，然后到其他地方包裝新的概念，按照相似的騙法，繼續(xù)行騙。

　　相比其他傳銷(xiāo)，數(shù)字貨幣傳銷(xiāo)一般具有三大特點(diǎn)：一是有實(shí)在的產(chǎn)品——數(shù)字貨幣，而且被包裝得很高級(jí)；二是參加者可以獲得拉人頭獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)品是數(shù)字貨幣本身；三是數(shù)字貨幣會(huì)隨著參與騙局的人增加而升值，在數(shù)字貨幣升值周期，參與者可獲得數(shù)字貨幣的數(shù)量也會(huì)增長(zhǎng)，參與者包括最底層參與者也會(huì)獲利，但是進(jìn)入貶值周期，底層參與者往往損失巨大。

　　繳會(huì)費(fèi)號(hào)稱(chēng)可躺著掙錢(qián)

　　據(jù)了解，“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”宣傳的收益模式一般分為“靜態(tài)獎(jiǎng)”和“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，都是想滿(mǎn)足一些人“賺快錢(qián)”的夢(mèng)想?！办o態(tài)獎(jiǎng)”指購(gòu)買(mǎi)數(shù)字貨幣產(chǎn)生的收益。想得到“靜態(tài)獎(jiǎng)”，投資者必須繳納入會(huì)費(fèi)。

　　2016年，湖南常德警方破獲了一起美國(guó)未來(lái)城“萬(wàn)福幣”特大網(wǎng)絡(luò)傳銷(xiāo)案?！叭f(wàn)福幣”的“靜態(tài)獎(jiǎng)”就是，“只要繳納一萬(wàn)元人民幣即可注冊(cè)成為會(huì)員，不發(fā)展會(huì)員，只等萬(wàn)福幣價(jià)格上漲，即可躺著拿錢(qián)，一年收益率穩(wěn)賺3倍左右，如果發(fā)展得好也可能達(dá)到5至10倍?！?/p>

　　今年，中華幣的騙局被媒體揭開(kāi)。據(jù)報(bào)道，中華幣的“靜態(tài)收益”模式是，注冊(cè)成為“中華幣”會(huì)員即可購(gòu)買(mǎi)中華幣，門(mén)檻為一單500美元（匯率固定為6.9，500美元即3450元人民幣）。每單500美元中的一部分會(huì)作為推廣費(fèi)用被扣除，剩下的錢(qián)每天釋放2%用于購(gòu)買(mǎi)會(huì)升值的“中華幣”，最終保證三年保底6倍收益。

　　獎(jiǎng)勵(lì)參與者“拉人頭交會(huì)費(fèi)”

　　為了吸引更多會(huì)員加入，“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”往往會(huì)采取傳銷(xiāo)的方式進(jìn)行瘋狂推廣，并美其名曰“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，本質(zhì)上就是“拉人頭”。

　　以“萬(wàn)福幣詐騙案”為例，其“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”是，“根據(jù)會(huì)員發(fā)展人員的多少分為1-5星、1-5金、1-5鉆的三階十五級(jí)，每個(gè)級(jí)別對(duì)應(yīng)不同的獎(jiǎng)金回報(bào)，發(fā)展了下線(xiàn)就能獲得提成，并可層層提成，最低一星級(jí)會(huì)員可獲得下線(xiàn)會(huì)員交納資金10%的提成，發(fā)展的會(huì)員達(dá)到一定數(shù)量還可晉升級(jí)別，獲得更多提成；5鉆級(jí)會(huì)員獲得下線(xiàn)會(huì)員交納資金提成比例則高達(dá)80%。”

　　當(dāng)然，無(wú)論是“靜態(tài)獎(jiǎng)”還是“動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)”，投資者真金白銀的投入最后只換來(lái)賬戶(hù)上無(wú)法變現(xiàn)的虛擬數(shù)字而已。即使有時(shí)候騙子會(huì)發(fā)放現(xiàn)金，也是用后來(lái)投資者的錢(qián)去補(bǔ)窟窿，和“龐氏騙局”一樣。

　　價(jià)格由莊家幕后操縱

　　“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”的“交易行情”，完全由組織者和平臺(tái)方操控。前期為了吸引投資者加入，往往會(huì)把價(jià)格炒高，一旦開(kāi)盤(pán)，平臺(tái)方和組織者就會(huì)集中拋售套現(xiàn)，價(jià)格狂跌。除了組織者和極少數(shù)提早退場(chǎng)的人，其他投資者將血本無(wú)歸。

　　據(jù)媒體報(bào)道，2016年5月，“中華幣”正式開(kāi)盤(pán)，開(kāi)盤(pán)價(jià)35元人民幣一枚，開(kāi)盤(pán)才一個(gè)小時(shí)，價(jià)格就跌到了10元，接下來(lái)的幾天更是跌到了2元，根本無(wú)人接盤(pán)，后來(lái)一直跌到僅剩5毛錢(qián)。

　　“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”的交易價(jià)格和漲跌形勢(shì)完全可由組織者自己設(shè)定和修改。據(jù)報(bào)道，“萬(wàn)福幣”所稱(chēng)的國(guó)際大盤(pán)其實(shí)是子虛烏有，都是組織者操縱的。常見(jiàn)的情況是，“傳銷(xiāo)式數(shù)字貨幣”到了返錢(qián)高峰時(shí)，組織者會(huì)直接玩失聯(lián)，關(guān)網(wǎng)跑路。風(fēng)聲小一點(diǎn)之后再出來(lái)活動(dòng)，包裝一個(gè)新概念，繼續(xù)這樣騙下去。

　　拉大旗作虎皮包裝項(xiàng)目

　　業(yè)內(nèi)人士指出，傳銷(xiāo)貨幣之所以能讓很多人上當(dāng)，一個(gè)重要原因就是常拉大旗作虎皮，偽造官方人士、權(quán)威機(jī)構(gòu)的背書(shū)，把項(xiàng)目包裝得十分高大上。

　　“中華幣”介紹材料宣稱(chēng)，“中華幣”是由中國(guó)管理科學(xué)研究院設(shè)計(jì)、中興同壽（北京）生物科技有限公司技術(shù)團(tuán)隊(duì)研發(fā)的數(shù)字加密貨幣。已經(jīng)被確定為傳銷(xiāo)騙局的“易幣”，在宣傳材料中稱(chēng)其發(fā)行平臺(tái)“中國(guó)網(wǎng)超”系受商務(wù)部等5部委的委托搭建，該平臺(tái)是中國(guó)“數(shù)字貨幣教學(xué)實(shí)踐示范基地”之一。

　　有些傳銷(xiāo)項(xiàng)目即使被查了，也會(huì)蟄伏一段時(shí)間換個(gè)殼繼續(xù)做。比如“五行幣”，其前身是一個(gè)叫“云數(shù)貿(mào)”的組織，2013年就被中國(guó)工商總局和公安部定為當(dāng)年的十大傳銷(xiāo)之一。組織者宋密秋（化名為張?。┏霆z之后，帶著“五行幣”卷土重來(lái)。

　　安全提醒

　　五招辨別數(shù)字貨幣是否是傳銷(xiāo)貨幣

　　值得注意的是，比特幣這樣的真正的虛擬數(shù)字貨幣與專(zhuān)門(mén)騙人錢(qián)財(cái)?shù)膫麂N(xiāo)貨幣有很大不同，投資者必須仔細(xì)辨別?！痘ヂ?lián)網(wǎng)傳銷(xiāo)識(shí)別指南》（2017版）指出，投資者可以從5個(gè)方面判斷數(shù)字貨幣是否是虛擬貨幣。

　　（1）發(fā)行方式。虛擬貨幣不依靠特定貨幣機(jī)構(gòu)發(fā)行，它依據(jù)特定算法，通過(guò)大量的計(jì)算產(chǎn)生，是去中心化的發(fā)行方式。每個(gè)不同的終端節(jié)點(diǎn)負(fù)責(zé)維護(hù)同一個(gè)賬本，而這個(gè)維護(hù)過(guò)程主要是算法對(duì)交易信息進(jìn)行打包和加密，而傳銷(xiāo)貨幣則主要由某個(gè)機(jī)構(gòu)發(fā)行，并且采用拉人頭的方式獲利。

　?。?）交易方式。虛擬貨幣是市場(chǎng)自發(fā)形成的零散交易，形成規(guī)模后逐漸由第三方建立交易所來(lái)完成交易。而傳銷(xiāo)貨幣則有某個(gè)機(jī)構(gòu)自己發(fā)行，并且自建平臺(tái)來(lái)進(jìn)行交易。

　?。?）實(shí)現(xiàn)方式。虛擬貨幣本身是開(kāi)源程序，在Github社區(qū)維護(hù)。其總量限制的參數(shù)和方式，均顯示在開(kāi)源代碼中。而傳銷(xiāo)貨幣的開(kāi)源是完全抄襲別人的開(kāi)源代碼，且沒(méi)有使用開(kāi)源代碼來(lái)搭建程序，所以其本質(zhì)跟Q幣一樣是可受網(wǎng)站控制的。

　　（4）是否給出源代碼鏈接。一般的去中心化數(shù)字貨幣都會(huì)在官網(wǎng)的顯要位置給出源代碼的鏈接，這樣做是為了公開(kāi)透明地展示貨幣系統(tǒng)的運(yùn)作機(jī)制。而傳銷(xiāo)貨幣重點(diǎn)宣傳的是充值購(gòu)買(mǎi)交易流程，并不提及其運(yùn)作機(jī)制，甚至網(wǎng)站都沒(méi)有源代碼的鏈接地址。

　?。?）官網(wǎng)是否是https開(kāi)頭。一般的去中心化數(shù)字貨幣的官網(wǎng)和交易網(wǎng)站地址都以https開(kāi)頭，其目的是這類(lèi)網(wǎng)址可以很好地保護(hù)用戶(hù)的數(shù)據(jù)不被非法竊取。但傳銷(xiāo)貨幣的官網(wǎng)、交易網(wǎng)站等在內(nèi)的相關(guān)網(wǎng)站都沒(méi)有以https開(kāi)頭。

　　“五行幣”系列傳銷(xiāo)組織頭目被緝捕回國(guó)

　　6月6日，在印度尼西亞警方、我駐印尼使館的大力支持下，公安部工作組將“五行幣”系列傳銷(xiāo)組織頭目、重大犯罪嫌疑人宋密秋從印尼緝捕回國(guó)。

　　經(jīng)查，自2012年11月始，犯罪嫌疑人宋密秋化名張健，伙同他人設(shè)立深圳“云數(shù)貿(mào)”貿(mào)易有限公司，編造銷(xiāo)售公司原始股等謊言，非法組織開(kāi)展傳銷(xiāo)活動(dòng)，涉及金額6億元。案發(fā)后，宋密秋潛逃出境。

　　其間，宋密秋在境外遙控、伙同他人先后推出“云訊通”、“五化聯(lián)盟”、“五行幣”等多個(gè)傳銷(xiāo)名目，利用互聯(lián)網(wǎng)繼續(xù)大肆組織傳銷(xiāo)活動(dòng)，打著“愛(ài)國(guó)、慈善、高額回報(bào)”等幌子，通過(guò)“拉人頭”的方式騙取錢(qián)財(cái)。今年以來(lái)，其以投資“虛擬貨幣”“五行幣”可獲“金幣獎(jiǎng)勵(lì)”、“動(dòng)態(tài)收益”等為誘餌，引誘國(guó)內(nèi)眾多人員瘋狂參與。

　　就在近日，新疆伊寧市公安局端掉了一個(gè)以美容美體店為掩護(hù)，利用“五行幣”實(shí)施詐騙的傳銷(xiāo)窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人2名，涉案金額300余萬(wàn)元。

　　經(jīng)查，56歲的伊寧女市民王某通過(guò)微信結(jié)識(shí)了做“五行幣”推廣的廣西籍人王某某（已被廣西公安機(jī)關(guān)刑事拘留）。被洗腦后，王某發(fā)展朋友、46歲的伊寧女市民鐘某在伊寧市共同推銷(xiāo)“五行幣”。

　　2017年1月起，兩人以鐘某在伊寧市經(jīng)營(yíng)的一家美容美體店為掩護(hù)，采用拉人頭，分層級(jí)推行“五行幣”。鐘某建立了一個(gè)240多人的“用行動(dòng)實(shí)現(xiàn)夢(mèng)想”微信群，編造“國(guó)家發(fā)行數(shù)字貨幣”、“幫助國(guó)家儲(chǔ)備黃金”、“通過(guò)虛擬貨幣五進(jìn)五出可以產(chǎn)生裂變，一枚五行幣可增值為400萬(wàn)元”等謊言對(duì)外推銷(xiāo)“五行幣”。兩人共發(fā)展下線(xiàn)160余人購(gòu)買(mǎi)“五行幣”，涉案金額達(dá)300余萬(wàn)元。

　　本組文/本報(bào)記者 程婕

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