假借投資平臺誘導(dǎo)客戶頻繁操作 團伙騙1700人近億元

公安機關(guān)查封詐騙集團現(xiàn)場

　　當詐騙披上“投資”外衣

　　隨著經(jīng)濟社會的快速發(fā)展，老百姓的生活好了，手里的錢多了，就想著用閑錢投資理財。不少人在網(wǎng)絡(luò)上搜索投資理財?shù)男畔r，常能看到許多經(jīng)濟分析師的文章，殊不知其中“大有門道”，一不留神就會被騙。

　　2017年11月21日，江蘇省江陰市檢察院依法受理移送審查起訴的一起詐騙案，犯罪嫌疑人多達46名。嫌疑人將犯罪窩點設(shè)在廣東，假借境內(nèi)外現(xiàn)貨交易投資平臺實施詐騙，被騙投資者遍布全國，涉案金額近億元。

　　微信指導(dǎo)包你“穩(wěn)賺錢”

　　2016年10月的一天，江陰市民任女士在網(wǎng)上看到一篇介紹做現(xiàn)貨貴金屬交易的文章，稱有位名師指導(dǎo)現(xiàn)貨交易水平高超，許多客戶跟著他賺到了錢。任女士之前投資虧了許多錢，這篇文章讓她看到希望，想著如果跟著這位老師，說不定可以回本甚至掙上一筆。文章里面附了這位老師的微信號，任女士不假思索就加其為好友。

　　這位老師自稱姓馮，是國內(nèi)某貴金屬交易中心的金融分析師。他告訴任女士，先前有許多人投資虧得血本無歸，后來跟著他炒現(xiàn)貨后錢不僅翻回來了，還大賺了一筆。馮老師向任女士保證，只要按照他的指導(dǎo)投資理財，賺錢就是小菜一碟。

　　任女士在馮老師的指點下，陸續(xù)往賬戶里投了19萬元。馮老師在微信上指導(dǎo)她買進賣出。操作了一段時間后，不僅沒賺到錢，還虧了近7萬元。虧錢后，馮老師的應(yīng)對之策是讓任女士再加本金，說是“資金量大了才好回本”，并再三保證，跟著他肯定能大賺。

　　起初，任女士也覺得，自己的資金量確實不算大，于是聽從了馮老師的建議，加大資金量。但接下來幾輪操作下來，虧損越來越大。任女士多次追問，馮老師也總是那套說法，只有資金量充足了才能操作靈活，依然讓任女士再往賬戶中加本金。

　　本想依靠這位“高人”把先前投資虧損的窟窿補回來，可沒想到這窟窿卻是越補越大。任女士細細回想馮老師提供的行情指導(dǎo)，發(fā)現(xiàn)對方指導(dǎo)她買漲買跌跟平臺的現(xiàn)貨走勢是相反的。想到自己好不容易存下的積蓄就這么打了水漂，任女士最終選擇報警。

　　江陰警方接到報警后，迅速展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)同樣被騙的還有安徽的張先生、浙江的李先生、四川的嚴女士等等，分布全國十多個省市地區(qū)，通過后臺數(shù)據(jù)初步核實，有上千人曾經(jīng)被拉入這個平臺。

　　“馮老師”的真面目

　　經(jīng)過前期的偵查，“馮老師”的真面目浮出水面?！榜T老師”真名李樂兒，學的并非金融專業(yè)，也沒有金融分析師資質(zhì)。其經(jīng)歷為：2016年6月大專畢業(yè)后加入了大貴投資有限公司，2017年3月初進入名浩網(wǎng)絡(luò)有限公司，在這兩家公司擔任的都是業(yè)務(wù)員。

　　這兩家公司又是什么來頭？據(jù)李樂兒交代：“大貴公司和名浩公司都是老板唐先軍成立的，我根本就不是什么金融分析師，是公司把我們包裝成很牛的分析師。剛進公司的時候，我們經(jīng)理會教給我們一些與客戶聊天的套路，還會給我們新業(yè)務(wù)員統(tǒng)一培訓(xùn)如何包裝朋友圈，目的就是為了獲得客戶的信任，吸引客戶開戶入金?！崩顦穬汗┦?，吸引客戶入金是第一步，指導(dǎo)客戶操作也都是套路。

　　吸引客戶投入資金后，業(yè)務(wù)員會反復(fù)向客戶強調(diào)必須聽從分析師的指導(dǎo)進行操作，否則就沒有辦法賺到錢。業(yè)務(wù)員會要求客戶每次操作之后把截圖發(fā)過來，以此驗證客戶有沒有按照分析師的指導(dǎo)進行操作。一旦客戶不聽話，分析師會批評客戶：“你這樣不聽老師的操作，你是不會賺錢的?！?/p>

　　由于業(yè)務(wù)員均不具備金融分析師資質(zhì)，公司“領(lǐng)導(dǎo)”會觀察盤面走勢，實時通過QQ群、微信群、口頭傳達等方式向業(yè)務(wù)員下達操作指令，隨后分析師根據(jù)指令指導(dǎo)客戶操作。客戶虧損后，業(yè)務(wù)員會按照先前培訓(xùn)的話術(shù)安撫客戶，哄騙客戶進一步加金才能扭虧為盈；客戶盈利后，業(yè)務(wù)員同樣按照話術(shù)鼓勵客戶，哄騙客戶繼續(xù)加金追求更高盈利，繼續(xù)行騙，直至全部虧損。

　　進一步偵查發(fā)現(xiàn)，李樂兒所屬的犯罪詐騙集團位于廣東省廣州市，內(nèi)部員工多達上百名，從低到高分為業(yè)務(wù)員、經(jīng)理、總監(jiān)、副總經(jīng)理、董事長多個級別，上下層級森嚴、紀律嚴格、分工細致。2017年7月14日，在廣州市公安機關(guān)的協(xié)助下，江陰市公安機關(guān)在廣州某廣場抓獲包括主犯唐先軍在內(nèi)的涉案犯罪嫌疑人百余人。

　　瘋狂詐騙1700余人

　　據(jù)唐先軍交代，自大學畢業(yè)后，他就一直在廣州打工，起初做的是電視廣告生意。2015年，他發(fā)現(xiàn)大宗商品貴金屬賺錢，于是動起了做大宗商品交易的念頭。唐先軍分別在廣東成立了大貴投資有限公司和名浩網(wǎng)絡(luò)有限公司，通過網(wǎng)絡(luò)招聘了大量員工。這些員工的學歷從小學肄業(yè)到大專畢業(yè)，不要求有金融從業(yè)經(jīng)驗或相關(guān)理論知識，只要求口齒清晰，普通話標準。唐先軍先后與境內(nèi)外五家現(xiàn)貨交易平臺簽訂協(xié)議，成為其會員單位，從而開始從事現(xiàn)貨大宗商品交易，約定幫助現(xiàn)貨交易平臺發(fā)展現(xiàn)貨交易客戶，從中賺取客戶交易產(chǎn)生的高額手續(xù)費和虧損提成。

　　為了能吸引更多的客戶開戶，唐先軍要求手下的員工冒充專業(yè)的金融分析師，由公司的技術(shù)部將這些假冒金融分析師的微信號在國內(nèi)某知名論壇、貼吧等熱門網(wǎng)頁上發(fā)軟文推廣。等客戶“上鉤”后，這些所謂的金融分析師謊稱能為客戶提供專業(yè)的金融指導(dǎo)，幫助客戶注冊為平臺會員，誘導(dǎo)被害人頻繁、反向、重倉操作，從中牟取利益。

　　由于與客戶直接交流的業(yè)務(wù)員均不具備金融方面的專業(yè)知識，唐先軍專門聘請了有金融專業(yè)知識的余鋒擔任公司副總，全面負責公司業(yè)務(wù)。據(jù)余鋒交代，他的工作職責主要是分析每天現(xiàn)貨交易的走勢，然后告訴下面的總監(jiān)、經(jīng)理，為他們指導(dǎo)客戶操作提供方向。另外，余鋒還實時盯著平臺的后臺數(shù)據(jù)，關(guān)注每一個客戶的盈虧情況，如果有客戶賺得多了，余鋒就會立刻提醒下面的總監(jiān)、經(jīng)理注意，想辦法讓客戶拿出資金或者讓客戶轉(zhuǎn)方向虧損。

　　大貴投資有限公司、名浩網(wǎng)絡(luò)有限公司均設(shè)置了總經(jīng)辦、技術(shù)推廣部、業(yè)務(wù)部、人事行政部、財務(wù)部、客服部、合規(guī)部。其中總經(jīng)辦領(lǐng)導(dǎo)公司的全部事務(wù)，技術(shù)推廣部負責網(wǎng)絡(luò)推廣，行政人事部負責行政管理、人事招聘、日?？记?，財務(wù)部負責公司的財務(wù)管理，客服部負責與平臺客戶的對接，合規(guī)部負責檢查業(yè)務(wù)員與客戶聊天內(nèi)容是否合規(guī)，業(yè)務(wù)部負責發(fā)展客戶到公司代理的現(xiàn)貨平臺進行交易。其中業(yè)務(wù)部下設(shè)六個區(qū)，每個區(qū)由一個總監(jiān)負責，每個區(qū)分為4至6個部，每個部由一個經(jīng)理負責，每個部有9至10個業(yè)務(wù)員。以唐先軍、余鋒為首的詐騙集團依托這兩家公司，瘋狂實施網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，全國各地共有1700余名投資者被騙，涉案金額近億元。

　　兩種“盈利模式”

　　故意讓客戶頻繁反向操作、客戶不斷虧損對公司有什么好處呢？隨著調(diào)查的深入，隱秘的詐騙手法逐漸水落石出。

　　面對檢察官的訊問，主犯唐先軍對詐騙事實供認不諱。據(jù)他交代，公司的盈利模式分兩塊，一塊賺取的是客戶的虧損，還有一塊是客戶每交易一次支付的高額手續(xù)費。

　　所謂賺取客戶的虧損，也就是客戶在平臺上虧損后，客戶虧損的錢便流入唐先軍的公司，公司與客戶之間是“對賭”關(guān)系。為了讓客戶盡可能多地虧損，公司高層會分析現(xiàn)貨交易的走勢，告訴業(yè)務(wù)員，為他們指導(dǎo)客戶操作提供方向，這個過程稱之為“喊單”。如果對行情把握準確，就會讓客戶按照與行情相反的方向操作，從而讓客戶虧損，這就是“反向單”；如果行情走勢判斷錯誤，就會讓客戶盡快平倉，降低客戶的盈利，從而減少公司虧損。

　　賺取客戶交易時支付的高額手續(xù)費，則是通過誘導(dǎo)客戶頻繁操作從而提高交易手數(shù)的形式來實現(xiàn)。為了提高交易手數(shù)，業(yè)務(wù)員會讓客戶盡可能多地投資資金，因為資金量大了，可以交易的手數(shù)也就多，而客戶每操作一手，都要支付高額的手續(xù)費。以唐先軍公司代理的某境外現(xiàn)貨交易投資平臺為例，在該平臺上每操作一手，客戶需支付100美元的手續(xù)費，公司提成80美元。對于如此高額的手續(xù)費，幾乎所有客戶都不知情。

　　為了激勵業(yè)務(wù)員，唐先軍制定了一系列的獎勵機制，如業(yè)務(wù)員一天刷滿80手交易獎勵100元，刷滿150手獎勵200元；對吸引客戶入金的前10名員工，公司還會開表彰大會進行通報表揚。

　　2017年8月21日，江陰市檢察院經(jīng)審查對67人批準逮捕；同年11月21日，該院依法受理移送審查起訴首批犯罪嫌疑人46名，其余犯罪嫌疑人正在陸續(xù)審查起訴中。

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