借提升花唄、借唄額度行騙 杭州余杭依法立案監(jiān)督12名犯罪嫌疑人

　　隨著支付寶用戶規(guī)模不斷擴(kuò)大，一些不法分子抓住被害人想提高信用額度的心理進(jìn)行詐騙。趙某、桂某等人甚至還開(kāi)起了公司，騙取全國(guó)各地上千名被害人共計(jì)200余萬(wàn)元。近日，浙江省杭州市余杭區(qū)檢察院對(duì)這一詐騙團(tuán)伙中的主要成員趙某、桂某、尹某等17人以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。

　　“巧借”客服身份行詐騙

　　2017年12月初，趙某和桂某兩人在湖北省宜昌市開(kāi)設(shè)了一家科技公司，假稱可以幫助有貸款需求的客戶點(diǎn)亮支付寶芝麻信用里的星星，從而提高客戶的貸款資質(zhì)，開(kāi)通支付寶借唄或者提高支付寶借唄、花唄額度，通過(guò)此方式騙客戶繳納手續(xù)費(fèi)。據(jù)趙某的說(shuō)法，他們對(duì)外稱點(diǎn)亮十三顆星星需要手續(xù)費(fèi)1000元，借唄、花唄會(huì)提額2萬(wàn)至3萬(wàn)元，而點(diǎn)亮十四顆星星需要手續(xù)費(fèi)2000元，額度則可以提升到3萬(wàn)至5萬(wàn)元。

　　平時(shí)，趙某主要管理公司，桂某則主要管理業(yè)務(wù)，他們還招聘了助手尹某、李某作為公司經(jīng)理，負(fù)責(zé)管理公司業(yè)務(wù)員以及售后服務(wù)。其實(shí)，他們所說(shuō)的售后服務(wù)主要就是安撫或者應(yīng)付被騙客戶。尹某、李某下面還有何某、夏某、杜某等7個(gè)小組長(zhǎng)，每個(gè)小組長(zhǎng)手底下還有四五名業(yè)務(wù)員。

　　為了獲取客戶的信任，公司要求業(yè)務(wù)員們統(tǒng)一口徑，冒充螞蟻金服的工作人員。一旦客戶對(duì)他們的“點(diǎn)星星”項(xiàng)目有意向，業(yè)務(wù)員會(huì)馬上要求加客戶的微信，通過(guò)微信繼續(xù)騙局，直至行騙成功。

　　“優(yōu)質(zhì)客戶”被騙上鉤

　　25歲的小項(xiàng)是湖北人。2017年12月5日，微信里有陌生人加他，詢問(wèn)小項(xiàng)需不需要提高螞蟻借唄的額度。當(dāng)時(shí)小項(xiàng)正好缺錢，平時(shí)用于周轉(zhuǎn)借款的螞蟻借唄不巧也被封掉了，正在犯愁。小項(xiàng)立馬告訴了對(duì)方自己螞蟻借唄不能用的情況，對(duì)方回復(fù)可以通過(guò)幫他點(diǎn)亮支付寶芝麻信用里的13顆星星，提升貸款資質(zhì)，這樣他的借唄不僅可以馬上重新開(kāi)通，而且還可以把他的借唄額度提升到5萬(wàn)元，但是要收取1000元的手續(xù)費(fèi)。小項(xiàng)問(wèn)對(duì)方多久可以提額，對(duì)方稱點(diǎn)亮星星的第二天他的螞蟻借唄額度就可以提升上來(lái)。對(duì)方還讓小項(xiàng)去看自己的微信朋友圈，里面都是他們每天幫助客戶點(diǎn)亮星星提升額度的照片和視頻，小項(xiàng)信以為真。隨后，小項(xiàng)通過(guò)微信給對(duì)方轉(zhuǎn)了1000元，并把支付寶賬號(hào)和密碼告訴了對(duì)方。

　　第二天，小項(xiàng)去查看自己的支付寶芝麻信用，發(fā)現(xiàn)對(duì)方給他填的資料里面，除了身份證號(hào)碼、電話號(hào)碼外，其他房產(chǎn)、車輛等信息都是虛假的，13顆星星確實(shí)被點(diǎn)亮了，但是自己的螞蟻借唄并沒(méi)有重新開(kāi)通。小項(xiàng)立即聯(lián)系了對(duì)方，對(duì)方給他推薦了售后尹某。尹某告訴他星星已經(jīng)點(diǎn)亮，借唄提升額度只是時(shí)間問(wèn)題，讓他等到1個(gè)月再說(shuō)?？嗟纫粋€(gè)月之后，小項(xiàng)發(fā)現(xiàn)自己的借唄還是沒(méi)有開(kāi)通，這時(shí)再去找對(duì)方，發(fā)現(xiàn)對(duì)方已經(jīng)把他拉黑了。當(dāng)時(shí)，因?yàn)楸或_金額不多，小項(xiàng)并沒(méi)有報(bào)案。

　　深化監(jiān)督進(jìn)行有力打擊

　　2017年12月31日，余杭區(qū)的伍某被趙某團(tuán)伙詐騙1000元后向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。經(jīng)過(guò)審查，公安機(jī)關(guān)于今年1月2日對(duì)該案進(jìn)行立案?jìng)刹椤?月初，趙某、桂某、尹某、李某等4人涉嫌詐騙一案移送余杭區(qū)檢察院提請(qǐng)批準(zhǔn)逮捕。該院偵查監(jiān)督部門組成專案組，認(rèn)真梳理了該犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)，并對(duì)各涉案人員的犯罪金額進(jìn)行了初步計(jì)算，發(fā)現(xiàn)部分涉案金額較大的犯罪嫌疑人尚未被偵查機(jī)關(guān)采取強(qiáng)制措施。

　　根據(jù)余杭區(qū)檢察院今年5月出臺(tái)的《重大偵查監(jiān)督事項(xiàng)案件化辦理規(guī)定》，6月11日，該院決定對(duì)已經(jīng)基本查明涉案金額的劉某等7人立案監(jiān)督，之后密切關(guān)注偵查機(jī)關(guān)后續(xù)偵查情況并積極引導(dǎo)取證。6月29日，該院又決定對(duì)后續(xù)偵查中查明涉案金額的宋某等5人立案監(jiān)督。截至目前，該院已立案監(jiān)督的12名犯罪嫌疑人中，已有4人被依法逮捕、4人被刑事拘留、2人被依法取保候?qū)彙?/p>

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