團伙開12家“套路貸”公司 用假訴訟將霸占財產(chǎn)合法化

　　為牟取不義之財，先后開設(shè)12家“套路貸”公司，處心積慮騙取借款人財產(chǎn)。2018年9月，安徽省合肥市蜀山區(qū)檢察院以涉嫌詐騙罪將涉惡勢力陳可元、聶祝芬、孫勇等17人批準(zhǔn)逮捕，目前該案正在進一步偵查中。近日，蜀山區(qū)檢察院掃黑除惡專項斗爭領(lǐng)導(dǎo)小組專門安排檢察官對該案進行跟蹤了解，進一步引導(dǎo)偵查機關(guān)將這起涉惡勢力“套路貸”案件完善證據(jù)，提高辦案質(zhì)效，以便順利起訴。

　　2008年2月21日，陳可元成立合肥中皖中元房地產(chǎn)投資咨詢有限公司(以下簡稱“中皖中元公司”），從事二手房交易咨詢活動。在從事房產(chǎn)交易的過程中，陳可元發(fā)現(xiàn)發(fā)放高利貸能夠攫取巨額利益。2013年開始，陳可元與妻子聶祝芬就特意籠絡(luò)他人。2014年3月31日，陳可元使用自己或親信的名義相繼成立安徽一品點貸通網(wǎng)絡(luò)科技有限公司、合肥全球貸信息科技有限公司等11家公司或服務(wù)部，專門從事“套路貸”，騙取借款人錢財，公司實際控制人均為陳可元。

　　陳可元讓業(yè)務(wù)員以發(fā)放小額貸款為名，在街頭、網(wǎng)絡(luò)上發(fā)布貸款小廣告，吸引需要貸款的客戶。等客戶上門后，便利用借款方的優(yōu)勢地位，強迫或誘騙借款人簽訂空白的借款合同、收條、房屋租賃合同、委托書等，制造虛假銀行流水，后期肆意填寫合同內(nèi)容，虛增債務(wù)。之后又采用言語威脅、膠水封門、毆打、噴漆、堵鎖眼、限制人身自由、強行霸占出租房屋等暴力及軟暴力手段，討要非法債務(wù)，甚至霸占被害人財產(chǎn)。另外，還通過虛假訴訟手段，意圖將霸占財產(chǎn)的行為合法化。

　　該團伙內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)清晰、分工明確。其中陳可元作為領(lǐng)導(dǎo)者，負(fù)責(zé)該團伙的全部事務(wù)，聶祝芬擔(dān)任公司的總經(jīng)理，公司下設(shè)財務(wù)部、清算部、風(fēng)控部、法務(wù)部等部門。

　　據(jù)陳可元交代，他通過“套路貸”詐騙所得錢財都用于購買房產(chǎn)。從2014年開始做小額貸款至今，他在合肥一共購置了3套房產(chǎn)；另外，還通過“套路貸”，過戶霸占或低價購買了6套房產(chǎn)。

　　2016年7月至今，陳可元名下公司收入流水高達9000萬元。2013年8月以來，陳可元及其團伙通過“套路貸”方式詐騙被害人高達32人。其中，被害人葛全剛（化名）財產(chǎn)損失最大，其名下一套價值100萬元的房產(chǎn)因“套路貸”受騙變賣，用于還債。

　　2014年7月，葛全剛因急需資金向陳可元等人貸款，并以其名下一套價值100萬元的房產(chǎn)作為抵押，向該公司貸款3萬元。在陳可元的授意下，公司業(yè)務(wù)員以執(zhí)行公司規(guī)定為由，誘騙葛全剛簽署了大量空白的借條、房屋買賣合同、房屋租賃合同、授權(quán)委托書等文書。隨后以需要收取手續(xù)費、管理費等名義扣除了7000元的費用。最終，葛全剛實際到手金額僅為2.3萬元，并約定利息為月息10%（按照3萬元計算）。

　　借款后，葛全剛無力還款，陳可元又授意該業(yè)務(wù)員讓其簽署了一張5萬元的欠條用于平賬。后期陳可元伙同他人，采用同樣手段陸續(xù)讓葛全剛欠下數(shù)十萬元債務(wù)。葛全剛不得不變賣房產(chǎn)，才將債務(wù)還清。

　　陳可元等人“套路貸”惡行累累，直到2018年7月23日，其中一名被害人報案，公安機關(guān)當(dāng)日立案偵查。于同年8月30日前將陳可元、聶祝芬等一眾涉案人員24人抓獲歸案(檢察機關(guān)對其中7人決定不批準(zhǔn)逮捕)。經(jīng)審查，其中兩人還受過刑事處罰。（通訊員劉瑤 黃河）

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