?？跈z察機(jī)關(guān)兩年多審查起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案31件

　　原標(biāo)題：?？跈z察機(jī)關(guān)兩年多審查起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案31件75人

　　2017年至今，海口市檢察機(jī)關(guān)批準(zhǔn)逮捕電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案21件39人，審查起訴電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案31件75人，其中2017年批準(zhǔn)逮捕10件22人，審查起訴15件33人；2018年批準(zhǔn)逮捕9件15人，審查起訴13件39人；2019年至今批準(zhǔn)逮捕2件2人，審查起訴3件3人?？梢?jiàn)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì)，一些不法分子用廣撒網(wǎng)的方式，不斷尋找“獵物”，實(shí)施詐騙犯罪活動(dòng)。

　　在辦理案件的過(guò)程中，檢察官發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案手段翻新迅速，從原本的借助撥打固定電話、手機(jī)到發(fā)送短信植入木馬鏈接等電信詐騙，又到電腦網(wǎng)頁(yè)提示界面、手機(jī)社交軟件等各類網(wǎng)絡(luò)詐騙。該類案件也從以分工協(xié)作、涉及面廣、隱蔽性強(qiáng)的方式，逐漸演變成互相傳授、多種劇本、高智慧型詐騙，給群眾財(cái)產(chǎn)安全造成了嚴(yán)重侵害。電信網(wǎng)絡(luò)詐騙都有哪些慣用套路呢?我們?cè)撊绾渭右宰R(shí)別呢?下面，海口市檢察院檢察官以辦理過(guò)的真實(shí)案例，為大家介紹電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的慣用套路。

　　套路一：冒充銀聯(lián)商務(wù)人員 用POS機(jī)騙取款項(xiàng)

　　何某超、吳某為實(shí)施詐騙活動(dòng)設(shè)立?？趦|能電子科技有限公司、宏翔電子科技有限公司，冒充銀聯(lián)商務(wù)或者平安銀行的工作人員向客戶推銷安裝POS機(jī)、發(fā)布招聘業(yè)務(wù)員信息，招聘洪某、高某等8名業(yè)務(wù)員，并對(duì)業(yè)務(wù)員進(jìn)行面試、培訓(xùn)。

　　吳某安排業(yè)務(wù)員到小商戶辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)，收取辦理POS機(jī)戶主的銀行卡、身份證等材料以及POS機(jī)押金。業(yè)務(wù)員將收取到的資料和錢交給何某超，何某超將POS機(jī)戶主賬戶綁定為其冒用他人身份辦理的銀行賬戶，對(duì)POS機(jī)戶主賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，將收到的小額款項(xiàng)轉(zhuǎn)回戶主指定的銀行賬戶，大額款項(xiàng)非法占為己有。

　　業(yè)務(wù)員洪某自稱是中國(guó)銀聯(lián)商務(wù)工作人員“段輝”，聯(lián)系?？谑行阌^(qū)某維修店安裝了一臺(tái)POS機(jī)。該店的POS機(jī)刷卡消費(fèi)約2.4萬(wàn)元，最終被何某超占為己有。2015年1月至4月期間，何某超、吳某通過(guò)上述方式先后騙取多人款項(xiàng)共計(jì)約60萬(wàn)元。法院判決何某超、吳某犯詐騙罪，分別判處有期徒刑十二年、八年。

　　檢察官提示：在辦理具體金融事務(wù)時(shí)，要多方核實(shí)工作人員信息，提高警惕，避免掉入詐騙分子的圈套。

　　套路二：假冒網(wǎng)絡(luò)放貸人員 騙取貸款手續(xù)費(fèi)

　　蘇某福、陳某某經(jīng)預(yù)謀一起在云南省安寧市陳某某住處實(shí)施電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，兩人先群發(fā)貸款信息，后通過(guò)QQ、微信與借款人取得聯(lián)系，假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責(zé)任公司”工作人員，以假冒的公司名義放貸及誘騙借款人與其簽訂貸款合同，再以放款需要為借口詐騙借款人多項(xiàng)貸款手續(xù)費(fèi)。

　　蘇某福在QQ上對(duì)小鐘(化名)發(fā)布貸款詐騙信息，在雙方QQ聊天過(guò)程中，蘇某福假冒“上海普陀宏大小額貸款有限責(zé)任公司”工作人員，以公司貸款為餌，誘騙小鐘簽訂貸款合同。此后三天內(nèi)，被告人蘇某福又在微信上逐一以貸款放款需先購(gòu)買保險(xiǎn)、做銀行流水、補(bǔ)足貸款差額、繳費(fèi)激活銀行卡、支付利息、繳納保證金的多個(gè)借口多次詐騙小鐘，要求其按次補(bǔ)齊以上各項(xiàng)貸款手續(xù)費(fèi)，小鐘被詐騙款項(xiàng)3萬(wàn)余元，部分以微信紅包支付，其余轉(zhuǎn)存到蘇某斌提供給蘇某福的銀行卡。2018年1月19日，蘇某福詐騙得逞后隨即不再與小鐘聯(lián)系，小鐘知曉受騙后，因受到刺激起念輕生，當(dāng)晚對(duì)妻子微信留言后上吊自殺。

　　作案使用的貸款合同電子版等詐騙資料由陳某某提供,蘇某福又找到蘇某斌，由蘇某斌為其提供接收詐騙贓款的銀行卡，蘇某福要求借款人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)存入蘇某斌提供的銀行卡之后，再由蘇某斌操作轉(zhuǎn)給蘇某福，蘇某斌可得經(jīng)手款項(xiàng)分成的好處。2018年1月期間，蘇某福、陳某某多次利用電信網(wǎng)絡(luò)行騙，蘇某福兩次詐騙得逞。秀英區(qū)檢察院對(duì)蘇某福、陳某某、蘇某斌提起公訴，法院判決蘇某福、陳某某、蘇某斌犯詐騙罪，分別判處有期徒刑四年、三年五個(gè)月、二年。

　　檢察官提示：網(wǎng)絡(luò)借貸魚龍混雜，騙子和真正從事網(wǎng)絡(luò)借貸的真假難辨，要想在網(wǎng)上借錢貸款，需要格外謹(jǐn)慎。

　　套路三：謊稱租房交付定金 套取信息意欲騙財(cái)

　　20歲的黃某武初中畢業(yè)以后就一直沒(méi)有正式的工作，整天流連網(wǎng)吧，還是個(gè)癮君子。黃某武從一個(gè)朋友處學(xué)到了網(wǎng)絡(luò)詐騙的伎倆，在網(wǎng)上搜索租房信息，采用廣泛撒網(wǎng)的方式，以租房要轉(zhuǎn)定金為理由套取各種人的銀行卡信息，前前后后打了1000多次電話，但均沒(méi)有人上鉤。

　　直到2016年4月9日，黃某武在網(wǎng)上查看到某租房網(wǎng)站上廈門的一個(gè)租房房東郭某的招租信息。黃某武打電話給郭某，協(xié)商先由黃某武支付1000元訂金，郭某將其銀行卡號(hào)告知黃某武。拿到銀行卡信息后，黃某武立即打開網(wǎng)上銀行，用郭某的銀行卡進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。按照銀行的轉(zhuǎn)賬流程，郭某的手機(jī)上會(huì)收到一條付款的驗(yàn)證碼短信。黃某武再次給郭某打電話，謊稱他轉(zhuǎn)賬需要用到短信中十六位數(shù)的“流水號(hào)”。當(dāng)下郭某沒(méi)有懷疑，把“流水號(hào)”告訴了黃某武。其實(shí)這“流水號(hào)”就是銀行轉(zhuǎn)賬驗(yàn)證碼。黃某武拿到驗(yàn)證碼后，轉(zhuǎn)走郭某卡上的4800元。

　　隨后，郭某的手機(jī)就收到了一條銀行發(fā)來(lái)的短信，顯示她的銀行卡被轉(zhuǎn)出4800元，這時(shí)她才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了，于是立即向警方報(bào)警。龍華區(qū)檢察院以黃某武涉嫌詐騙罪提起公訴，法院判決黃曉龍犯詐騙罪，判處有期徒刑二年。

　　檢察官提示：要妥善保護(hù)個(gè)人的信息，特別是身份證號(hào)碼、銀行賬戶、密碼及驗(yàn)證碼等重要信息，切勿告知陌生人。