獲利超兩億元 江蘇鎮(zhèn)江破獲一起特大套路貸案

　　組建IT公司從事套路貸獲利超兩億元

　　江蘇鎮(zhèn)江破獲一起特大套路貸案

　　本報訊 記者丁國鋒 通訊員戈太亮 倪水俊 近日，江蘇省鎮(zhèn)江市公安局歷經(jīng)數(shù)月縝密偵查，成功破獲一起特大套路貸案，300多名警力在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗展開統(tǒng)一收網(wǎng)行動，抓獲涉案人員200多名。

　　2018年10月26日，鎮(zhèn)江市公安局京口分局正東路派出所接到市民劉某報案，稱因需要錢周轉(zhuǎn)，她在一個聲稱“無抵押、放款快、利息低”的借款App上借了1850元。但在逾期一天未還款后，自己借錢不還、在外“賣淫”的短信和身份證截圖等信息被發(fā)到其家人、朋友的手機上，此外還有不間斷的電話騷擾和威脅。即便還款之后還是每天都有“討債電話”。

　　接報后，民警敏銳地發(fā)現(xiàn)這與之前辦理的套路貸案件手法十分相似，立即向上級匯報。同時，警方通過劉女士提供的信息聯(lián)系到對方，在表明身份后，對方態(tài)度十分囂張，并叫嚷著讓警察來抓他。

　　案件上報后，京口分局立即組成專案組。通過對案情深度研判分析，初步認定這是一起網(wǎng)絡(luò)套路貸案件，隨即立案偵查。

　　“通過對受害人進行詳細回訪，梳理清楚放貸的每一個細節(jié)、每一個放貸的微信號碼、催還貸款的聯(lián)系方式并收集所有不雅照片等證據(jù)。與此同時，對受害人手機予以勘驗，查找與案件有關(guān)的一切電子數(shù)據(jù)?！本┛诠卜志中叹箨牬箨犻L袁華君介紹。

　　為確保打準打狠，鎮(zhèn)江警方在充分調(diào)查取證的同時，密切與檢方溝通對接，商請檢察院，提前介入，明確套路貸案件定罪關(guān)鍵的電子證據(jù)規(guī)格，確保各類證據(jù)的規(guī)范性和有效性。同時，多次向上級匯報，公安部相關(guān)專家專題調(diào)研，江蘇省公安廳將本案列入掃黑除惡有組織犯罪督辦案件。

　　在掌握初步線索后，2018年12月5日，專案組派出8名警力分兩組前往河北廊坊、云南德宏開展實地偵查。此后，案情信息源源不斷，專案組明確犯罪團伙主要數(shù)據(jù)存儲地在浙江杭州。

　　為保證將犯罪團伙一網(wǎng)打盡，12月15日，鎮(zhèn)江市、京口區(qū)兩級公安機關(guān)抽調(diào)精干警力100多名，奔赴云南、河北、浙江等地開展工作，同步收網(wǎng)。

　　同時，鎮(zhèn)江市公安局抽調(diào)130名警力組成押解組，奔赴各地。前線指揮部分別與當?shù)鼐綄雍螅M一步細化抓捕方案。12月19日，抓捕小組在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機等涉案物品200多套，杭州抓捕組則在當?shù)厝婀潭ㄏ嚓P(guān)電子證據(jù)。

　　緊隨其后，專案組即對主要犯罪嫌疑人李某進行訊問。在相關(guān)鐵證面前，李某供述，其只是“傀儡”，所帶領(lǐng)的團隊僅負責日常催繳工作，采取電話轟炸、PS不雅照片等逼迫借款人還款，所在工作地點屬于浙江同牛網(wǎng)絡(luò)有限公司(下簡稱同牛公司)下屬企業(yè)。同牛公司位于浙江杭州，法人代表為任某浩。

　　得知此線索后，專案組一方面對任某浩網(wǎng)上追逃，另一方面對正在杭州進行證據(jù)固定的第四組力量實施增援。在當?shù)鼐降呐浜舷?，專案組循線查控同牛公司涉案人員200多人，其中骨干成員8名。12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機場落網(wǎng)。同月21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(財務(wù)總監(jiān))、李某東(技術(shù)總監(jiān))、曹某濤(研發(fā)人員)、陳某偉(服務(wù)器運維人員)等相繼被抓獲。

　　隨著多名核心人員的落網(wǎng)，這起套路貸案件真相逐漸浮出水面。經(jīng)查，同牛公司創(chuàng)始人為朱某卿，是一名高級海歸，牛津大學研究生畢業(yè)，任某浩是其合伙人。同牛公司成立之初也是一家正規(guī)IT企業(yè)，由于經(jīng)營不善連連虧損。2017年底，經(jīng)過市場調(diào)研，這家公司認為“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)來錢非?？?，初步預測年化收益能達到2700%。

　　在暴利驅(qū)使下，2018年3月，同牛公司正式從事“現(xiàn)金貸”業(yè)務(wù)。前期，朱某卿召集核心部門的骨干成員，研究放貸業(yè)務(wù)軟件開發(fā)、形象美化、運營方式、資金準備、風險評估、法律規(guī)避以及貸款催繳等具體工作。隨后，這家公司先后開發(fā)“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸App。通常對用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實際得款1100元，要求用戶在7天內(nèi)還款1850元，以及本金年利息的36%。

　　在查明案件事實后，自2019年1月1日以來，鎮(zhèn)江警方抽調(diào)精干民警72人，組成36個調(diào)查小組，分赴全國各地，進行調(diào)查取證工作。前期梳理出4500多條借款人員數(shù)據(jù)(每一名催收人員調(diào)取50條催收完成數(shù)據(jù))分解至各個辦案小組，進行研判分析。京口公安分局組織12個小組在江蘇、山東、安徽、上海等地對相關(guān)受害人進行調(diào)查取證核查工作。

　　據(jù)警方介紹，此案涉及受害人數(shù)之多和涉案金額之大全國罕見，僅在涉案App上借款的有100多萬人次，平臺資金交易流水達18億元；非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利兩億余元；抓獲涉案嫌疑人全國最多，共抓獲200多名嫌疑人，其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉(zhuǎn)，隱蔽性強等。

　　目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。

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