“1500萬存款丟失案”:工行是否有錯成焦點

　　10月12日，胡國慶早早來到衡陽中院參加庭審。韋洪乾 攝

　　庭審現(xiàn)場。韋洪乾 攝

　　庭審現(xiàn)場，中央電視臺進行現(xiàn)場直播。韋洪乾攝

　　吳柳在偵查機關(guān)的供述。韋洪乾 攝

　　吳益濤供述：吳柳就像白沙洲支行的副行長。韋洪乾 攝

　　?？诰W(wǎng)10月19日消息? 10月12日上午8時30分，備受輿論關(guān)注的“工行1500萬元存款丟失案”二審開庭（9月29日正義網(wǎng)曾做過詳細(xì)報道）。湖南省衡陽市中級人民法院在第八審判庭公開審理了此案，審判長是唐崇高，審判員是王若中、吳雪峰，書記員邱葵。衡陽市數(shù)名人大代表、社會各界知名人士應(yīng)邀參加了旁聽，衡陽中院院長也一同坐在旁聽席上。中央電視臺、衡陽電視臺等進行了現(xiàn)場報道，并全程錄音錄像。正義網(wǎng)記者應(yīng)邀進行了旁聽。

　　工行是否違規(guī)開戶

　　五年前，胡國慶將1500萬元現(xiàn)金以單位名義存入工行湖南衡陽市白沙洲支行，后被吳益濤、黃大華、吳柳等三人冒領(lǐng)，其中吳柳是行長吳探林的親弟弟。去年3月27日，廣東珠海中院一審判決認(rèn)為，胡國慶的1500萬元存款是被一個犯罪團伙“通過私刻存款單位印鑒，調(diào)換預(yù)留在金融機構(gòu)印鑒卡的方式”“套取”了，主犯吳益濤犯金融憑證詐騙罪，被判處死緩。正當(dāng)胡國慶滿懷信心想要回自己的存款時，衡陽市雁峰區(qū)法院卻認(rèn)為，工行是“正當(dāng)支付”，1500萬元存款債權(quán)已不存在了。此前，衡陽市石鼓區(qū)法院在一起判決中認(rèn)定，工行在辦理這1500萬元存款支付業(yè)務(wù)操作中，沒有任何違法違規(guī)的情況。因此，衡陽中院二審的焦點就是“工行在辦理1500萬元儲蓄存款業(yè)務(wù)過程中是否存在過錯”？記者看到，衡陽中院給衡陽市人大代表的“案情介紹”，也將“工行是否存在過錯”列為“本案爭議的焦點”。

　　胡國慶認(rèn)為，工行在辦理其1500萬元儲蓄存款業(yè)務(wù)過程中存在諸多違規(guī)違法的情況。首先，工行“違規(guī)開戶”。存款時，負(fù)責(zé)開戶的是工行白沙洲支行營業(yè)員張敬，她在偵查機關(guān)的筆錄中說，存款開戶時，手續(xù)不全，缺單位的稅務(wù)登記證和機構(gòu)代碼，也沒有單位負(fù)責(zé)人的授權(quán)委托書，“我不同意開戶”。但因為客戶是吳柳帶來的，吳柳是行長的弟弟，綜合科科長王曉俊簽字同意開戶，但按照規(guī)定，王曉俊簽字無效，營業(yè)部主任劉紹輝簽字才能辦，吳柳和王曉俊一起找劉紹輝說情，礙于情面，劉紹輝就簽字了。但“劉紹輝不應(yīng)該簽字”，“我知道不應(yīng)該開戶?！?/p>

　　吳柳在偵查機關(guān)也有類似供述?！拔腋缡切虚L，我經(jīng)常去走動，都認(rèn)識?！薄皬埦床煌忾_戶，我就找綜合科科長王曉俊。”“劉紹輝先是不同意，后經(jīng)王曉俊打招呼、做工作，才同意的?！?/p>

　　按照《銀行法》、《商業(yè)銀行法》和《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》規(guī)定，單位開設(shè)存款賬戶，必須向銀行出具稅務(wù)登記證等證明文件（包括法定代表人的授權(quán)書），就像個人存款必須提交身份證一樣，這是一個法定的要件。如果一般老百姓去銀行存款，而沒有攜帶身份證，銀行就給辦理了存款業(yè)務(wù)，這就是違法違規(guī)。

　　“通過關(guān)系才開戶，顯然，工行違法了?！焙鷩鴳c在法庭上說，“我向法庭提供一份筆錄，是張敬在公安機關(guān)的證言。公安問張敬：你作為銀行老職工，技術(shù)骨干，業(yè)務(wù)主辦，為什么不按規(guī)定辦理開戶手續(xù)？張敬回答說：我看是吳柳帶來的，他是行長弟弟，有什么事可以找他。”

　　法庭上，工行答辯說，“我們有理由相信，吳柳可以補齊材料?！?/p>

　　旁聽席上傳來一陣笑聲。

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