預(yù)付卡推實名制堵腐敗漏洞 超5000元須轉(zhuǎn)賬支付

　　漫畫勾犇

　　預(yù)付卡推實名制堵腐敗漏洞

　　?？诰W(wǎng)5月26日消息? 單位買購物卡超5000元須銀行轉(zhuǎn)賬支付不記名購物卡有效期不得少于3年此前一直稱國家將對購物卡實行實名制的消息終成事實，昨天，中國政府網(wǎng)掛出《國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)人民銀行監(jiān)察部等部門關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理意見的通知》稱，人民銀行、監(jiān)察部、財政部、商務(wù)部、稅務(wù)總局、工商總局、預(yù)防腐敗局《關(guān)于規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理的意見》(下稱“意見”)已經(jīng)國務(wù)院同意，要求各省、自治區(qū)、直轄市人民政府，國務(wù)院各部委、各直屬機構(gòu)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。記者注意到，意見從規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡管理、嚴(yán)肅財經(jīng)紀(jì)律、防范金融風(fēng)險、促進(jìn)反腐倡廉等方面對購買預(yù)付購物卡進(jìn)行規(guī)范。

　　市場情況

　　商業(yè)預(yù)付卡主要有兩類

　　近年來，使用購物卡購物已成人們?nèi)粘Ｙ徫锏闹Ц读?xí)慣，購物卡在減少現(xiàn)鈔使用、刺激消費等方面發(fā)揮著便利作用，然而與此同時，也滋生一些腐敗問題，如公款消費和收卡受賄。

　　商業(yè)預(yù)付卡以預(yù)付和非金融主體發(fā)行為典型特征，按發(fā)卡人不同可劃分為兩類：一類是專營發(fā)卡機構(gòu)發(fā)行，可跨地區(qū)、跨行業(yè)、跨法人使用的多用途預(yù)付卡；另一類是商業(yè)企業(yè)發(fā)行，只在本企業(yè)或同一品牌連鎖商業(yè)企業(yè)購買商品、服務(wù)的單用途預(yù)付卡。

　　意見指出，總體看，商業(yè)預(yù)付卡在減少現(xiàn)鈔使用、便利公眾支付、刺激消費等方面發(fā)揮了一定作用。同時，商業(yè)預(yù)付卡市場也存在監(jiān)管不嚴(yán)、缺乏風(fēng)險防范機制、公款消費和收卡受賄等突出問題，嚴(yán)重擾亂了稅收和財務(wù)管理秩序，助長了腐敗行為。

　　規(guī)范購卡

　　>>發(fā)行人

　　未經(jīng)批準(zhǔn)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡

　　人民銀行嚴(yán)格按照《非金融機構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》規(guī)定，加強對多用途預(yù)付卡發(fā)卡人的監(jiān)督檢查，維護支付體系安全穩(wěn)定運行?！拔唇?jīng)批準(zhǔn)，任何非金融機構(gòu)不得發(fā)行多用途預(yù)付卡”。

　　預(yù)付資金須與銀行簽訂存管協(xié)議

　　意見稱，多用途預(yù)付卡發(fā)卡人接受的、客戶用于未來支付需要的預(yù)付資金，不屬于發(fā)卡人的自有財產(chǎn)，發(fā)卡人不得挪用、擠占。多用途預(yù)付卡發(fā)卡人必須在商業(yè)銀行開立備付金專用存款賬戶存放預(yù)付資金，并與銀行簽訂存管協(xié)議，接受銀行對備付金使用情況的監(jiān)督。

　　不記名購物卡有效期不得少于3年

　　很多消費者都有這樣的經(jīng)歷，有些卡過了有效期，但里面還有資金。這些錢最終就變成一些商家或者發(fā)卡方無成本利潤。

　　為防止發(fā)卡人無償占有卡內(nèi)殘值，記名商業(yè)預(yù)付卡不設(shè)有效期，不記名商業(yè)預(yù)付卡有效期不得少于3年。對于超過有效期尚有資金余額的，發(fā)卡人應(yīng)提供激活、換卡等配套服務(wù)。

　　須按規(guī)定開具發(fā)票加強財務(wù)管理

　　意見指出：發(fā)卡人必須嚴(yán)格按照《中華人民共和國發(fā)票管理辦法》有關(guān)規(guī)定開具發(fā)票。稅務(wù)部門要加強發(fā)票管理和稅收稽查，堅決依法查處發(fā)卡人在售卡環(huán)節(jié)出具虛假發(fā)票等行為。財政部門要加強財務(wù)管理，嚴(yán)厲查處挪用預(yù)算資金、利用購卡進(jìn)行公款消費等行為。

　　>>購卡人

　　個人購卡超5萬不得用現(xiàn)金

　　“規(guī)范商業(yè)預(yù)付卡的發(fā)行和購買，是防范利用商業(yè)預(yù)付卡洗錢、套現(xiàn)、偷逃稅款以及行賄受賄的有效途徑，必須進(jìn)一步建立健全規(guī)章制度，加大執(zhí)法力度”。對此，意見還從三個方面對購卡人進(jìn)行了規(guī)范。

　　首先是建立商業(yè)預(yù)付卡購卡實名登記制度。對于購買記名商業(yè)預(yù)付卡和一次性購買1萬元(含)以上不記名商業(yè)預(yù)付卡的單位或個人，由發(fā)卡人進(jìn)行實名登記。

　　第二是實施商業(yè)預(yù)付卡非現(xiàn)金購卡制度。單位一次性購卡金額達(dá)5000元(含)以上或個人一次性購卡金額達(dá)5萬元(含)以上的，通過銀行轉(zhuǎn)賬方式購買，不得使用現(xiàn)金；使用轉(zhuǎn)賬方式購卡的，發(fā)卡人要對轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入賬戶名稱、賬號、金額等進(jìn)行逐筆登記。

　　第三是實行商業(yè)預(yù)付卡限額發(fā)行制度。不記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過1000元，記名商業(yè)預(yù)付卡面值不超過5000元。

　　>>目的

　　治理收卡受賄等違紀(jì)違法行為

　　意見昨天還指出，治理收卡受賄等違紀(jì)違法行為，是加強反腐倡廉工作的迫切要求和重要環(huán)節(jié)，必須進(jìn)一步狠抓落實，加大查處力度。

　　意見表示，按照《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》和《中共中央辦公廳國務(wù)院辦公廳關(guān)于嚴(yán)禁黨政機關(guān)及其工作人員在公務(wù)活動中接受和贈送禮金、有價證券的通知》(中辦發(fā)〔1993〕5號)的規(guī)定，嚴(yán)禁國家工作人員特別是領(lǐng)導(dǎo)干部在公務(wù)活動中收受任何形式的商業(yè)預(yù)付卡。凡收受商業(yè)預(yù)付卡又不按規(guī)定及時上交的，以收受同等數(shù)額的現(xiàn)金論處。對涉嫌受賄的，依法嚴(yán)肅查處。

?

相關(guān)新聞：

?？谫徫锟x實名有多遠(yuǎn)聯(lián)合利華商品暫未漲價
我國規(guī)范購物卡管理 防范洗錢、逃稅及行賄等
國辦轉(zhuǎn)發(fā)規(guī)范購物卡意見 購卡需實名登記
“購物卡實名制”打擊腐敗是“揚湯止沸”
購物卡屢禁不止的灰色利益鏈：有需求就有市場
購物卡實名制或?qū)⒃谌嵤?/font>
購物卡變身“洗錢腐敗工具” 各方得利屢禁不止
?？冢嘿徫锟ā氨阋宿D(zhuǎn)讓”? 律師提醒謹(jǐn)防騙局

• 1
• 2
• 下一頁
• 全文閱讀