海南：高息誘惑你入伙或是陷阱 盤點非法集資常見手段

　　高息誘惑你“入伙”

　　當(dāng)心有陷阱

　　我省開展防范打擊非法集資宣傳月活動

　　15日上午，省金融辦、省公安廳、海南銀監(jiān)局等部門在?？诿髦閺V場開展“打擊和防范經(jīng)濟犯罪宣傳日暨防范打擊非法集資宣傳月活動”?！巴ㄟ^閱讀宣傳冊和聽現(xiàn)場人員講解，對于增加我們‘理性投資、風(fēng)險自擔(dān)’的風(fēng)險意識，自覺遠(yuǎn)離和抵制非法集資很有警示作用?！眲⑾壬仁忻裾f。

　　當(dāng)前，全國非法集資形勢嚴(yán)峻，發(fā)案數(shù)量呈現(xiàn)快速增長態(tài)勢，案件高發(fā)頻發(fā)，涉案領(lǐng)域增多。而我省近幾年也出現(xiàn)一些非法集資案件，嚴(yán)重?fù)p害了人民群眾的利益。記者了解到，我省從5月11日開始全面開展“防范打擊非法集資宣傳月”活動。

　　非法集資的社會危害性很大：會造成受害人上當(dāng)賠錢甚至血本無歸；嚴(yán)重干擾正常經(jīng)濟秩序；容易引發(fā)社會不穩(wěn)定。對此，有關(guān)部門呼吁，公眾一定不要參加非法集資活動。

　　對于非法集資的常見手段，群眾如何識破、預(yù)防等問題，記者進行了盤點。

　　非法集資是啥

　　指法人、其他組織或者個人，未經(jīng)有權(quán)機關(guān)批準(zhǔn)，向社會公開募集資金的行為。

　　6個常見手段

　　1、承諾高額回報，編造“天上掉餡餅”、“一夜成富翁”的神話。

　　2、編造虛假項目或訂立陷阱合同、一步步將群眾騙入泥潭。

　　3、混淆投資理財概念，讓群眾在眼花繚亂的新名詞前失去判斷。

　　4、裝點門面，用合法的外衣或名人效應(yīng)騙取群眾信任。

　　5、利用網(wǎng)絡(luò)，通過虛擬空間實施犯罪、逃避打擊。

　　6、利用精神、人身強制或親情誘騙，不斷擴大受害群體。

　　4大行業(yè)領(lǐng)域易發(fā)

　　1、房地產(chǎn)行業(yè)

　　表現(xiàn)形式：提供固定年回報、原價(或增值)回購、承諾無(低)風(fēng)險投資等。

　　同時，含有融資或變相融資的內(nèi)容以及房地產(chǎn)升值或者投資回報承諾的售后包租等銷售行為涉嫌違法。

　　2、林業(yè)行業(yè)

　　表現(xiàn)形式：“托管造林”。一般是通過租賃、承包或者其他方式獲取林地使用權(quán)及林木所有權(quán)，再轉(zhuǎn)讓給社會零散投資者，然后投資者再將林地和林木委托給公司經(jīng)營。

　　慣用伎倆：為公司披上合法外衣，一般極力宣傳“托管造林”模式是響應(yīng)中央9號文件精神等；以林權(quán)證為幌子，博取投資者信任；夸大林木生長量及林業(yè)投資回報率；承諾有專業(yè)的管護隊伍和機械設(shè)備；宣傳林木采伐不受采伐限制額指標(biāo)的控制；裝扮公司經(jīng)營形象，贏得投資者好感。

　　3、保險行業(yè)

　　表現(xiàn)形式：“地下保單”是非法境外保單的俗稱，主要指港澳地區(qū)保險公司的推銷人員(代理人)在內(nèi)地向內(nèi)地居民銷售港澳地區(qū)保險公司保單，內(nèi)地居民在內(nèi)地簽署投保單、繳納保費，由推銷人員將投保單、保費帶到境外，再由港澳地區(qū)的保險公司在當(dāng)?shù)睾灠l(fā)保單。

　　4、證券行業(yè)

　　表現(xiàn)形式：犯罪分子未經(jīng)法定機關(guān)批準(zhǔn)，利用互聯(lián)網(wǎng)非法向社會公眾從事證券投資咨詢、證券投資基金銷售以及其他委托理財業(yè)務(wù)。這些非法機構(gòu)通常采用公告、廣播、電傳信息、電話、說明會、聯(lián)誼會、推薦會、朋友介紹等方式，編造虛假信息、以高額回報為誘耳，詐騙群眾錢財。

　　3種常見騙局

　　1、原始股詐騙

　　表現(xiàn)形式：非法從事證券投資咨詢及證券資產(chǎn)管理活動；非法中介非法上市公司股票活動，代理買賣“原始股”；非法發(fā)行證券活動。非法發(fā)行的企業(yè)名為高科技企業(yè)，投資者購買后，往往遲遲得不到海外上市的消息，不法中介機構(gòu)便從人間蒸發(fā)，投資者手中的原始股變成廢紙遭受巨大損失。

　　2、“分時度假”

　　表現(xiàn)形式：一些假日俱樂部、旅游公司宣稱在全國各旅游景點發(fā)展了幾百家度假加盟酒店和度假村，假借“國際分時度假組織”之名，以“度假權(quán)益”“度假所有權(quán)”“產(chǎn)權(quán)式酒店”等形式，誘騙受害者簽訂格式合同，購買其5至30年不等的“分時度假”房屋居住權(quán)證和會員卡。對方會先履行部分合同，造成有實力的假象，在騙取眾多受害群眾的信任和投資后逃之夭夭。

　　3、螞蟻養(yǎng)殖

　　表現(xiàn)形式：不法分子為騙取群眾資金，以租養(yǎng)、代養(yǎng)螞蟻為名目，大肆虛假宣傳投資可獲得高額回報，待不明真相的群眾千方百計籌集資金參與養(yǎng)殖后，卷款而逃。

　　無法判斷時記住5個注意

　　1、對照銀行貸款利率和普通金融產(chǎn)品的回報率是否過高，多數(shù)情況下明顯偏高的投資回報很可能是陷阱。

　　2、通過政府網(wǎng)站，查詢相關(guān)企業(yè)是不是經(jīng)過國家批準(zhǔn)的合法上市公司。

　　3、通過查詢工商登記材料，查明相關(guān)企業(yè)是否是經(jīng)過法定注冊的合法企業(yè)。

　　4、通過媒體和互聯(lián)網(wǎng)資源，搜索查詢相關(guān)企業(yè)是否有違法犯罪記錄。

　　5、對親朋好友低風(fēng)險、高回報的投資建議和反復(fù)勸說，要多與專業(yè)人士咨詢。

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