海南重拳打擊非法集資 重點(diǎn)排查房地產(chǎn)等五大板塊

　　6月5日，2015年海南打擊非法集資專項整治行動部署動員會在?？谡匍_。(南海網(wǎng)記者陳麗娜攝)

　　6月5日，2015年海南打擊非法集資專項整治行動部署動員會在?？谡匍_。南海網(wǎng)記者從會上獲悉，全省將于6月至9月組織開展打擊非法集資專項行動，重點(diǎn)排查投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、房地產(chǎn)等重點(diǎn)領(lǐng)域。加大防范和打擊非法集資工作力度，遏制非法集資高發(fā)勢頭，切實維護(hù)人民群眾合法權(quán)益和經(jīng)濟(jì)社會和諧穩(wěn)定。

　　會上，海南省公安廳、省商務(wù)廳、海南銀監(jiān)局和海南證監(jiān)局有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)分別通報了海南打擊非法集資案件情況和典當(dāng)行業(yè)、銀行業(yè)、證券業(yè)的防范和打擊非法集資工作，海南省金融辦王年生分析了當(dāng)前防范和打擊非法集資面臨的嚴(yán)峻形勢，并對此次專項整治行動的工作目標(biāo)和任務(wù)做了詳細(xì)的部署。會上，王年生做出了四點(diǎn)具體要求。一是統(tǒng)一思想，高度重視；二是狠抓重點(diǎn)領(lǐng)域，明確職責(zé)分工；三是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警，建立長效機(jī)制；四是強(qiáng)化監(jiān)督，力求實效。

　　據(jù)介紹，2015年海南打擊非法集資專項整治行動重點(diǎn)，主要集中在五個方面：1.以投資理財、非融資性擔(dān)保、網(wǎng)絡(luò)借貸、私募股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦院校、養(yǎng)老機(jī)構(gòu)、房地產(chǎn)及本地其他案件高發(fā)行業(yè)作為重點(diǎn)整治行業(yè)和領(lǐng)域；2.以外流作案情況突出地區(qū)戶籍人員、非法集資高發(fā)地區(qū)戶籍人員、非法集資高發(fā)行業(yè)從業(yè)人員、曾參與或從事非法集資人員及本地確定的高風(fēng)險人群，作為重點(diǎn)排查群體；3.以涉嫌推介、發(fā)售非法理財產(chǎn)品的網(wǎng)上、網(wǎng)下公開宣傳，尤其是人群密集場所的擺攤、設(shè)點(diǎn)、集會宣傳及電話、短信宣傳作為重點(diǎn)清理對象；4.加強(qiáng)對本地主流媒體發(fā)布廣告資訊的審查，加強(qiáng)對公職人員的言行約束，督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)員工管理，確保不參與非法集資。5.銀行、證券、保險等金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)機(jī)構(gòu)、員工管理，確保不參與非法集資。

　　“盡管非法集資形式呈現(xiàn)多樣化，但主要特征相同，就是以‘高額回報’為誘餌，使得眾多受害者上當(dāng)受騙?！焙Ｄ鲜」矙C(jī)關(guān)有關(guān)負(fù)責(zé)人向記者表示，“天上掉餡餅”、“一夜暴富”的神話背后，一定是不法分子精心設(shè)置的陷阱和圈套。

　　延伸閱讀：

　　非法集資的基本特征

　　一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn)，包括沒有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資。

　　二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

　　三是，向社會不特定對象即社會公眾籌集資金，即向社會公眾籌集資金。

　　四是，以合法形式掩蓋其非法集資目的。目前已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的形式主要有：以發(fā)行政府債券、公司債券、內(nèi)部股票、集資券、國債組合憑證、投資受益權(quán)、“會員卡”等形式集資及直接向社會集資投資于實業(yè)等各種形式，新的非法集資形式還在不斷出現(xiàn)。

　　非法集資活動常見種類、形式

　　(1)借種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義非法集資；

　　(2)以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行非法集資；

　　(3)通過認(rèn)領(lǐng)股份、入股分紅進(jìn)行非法集資；

　　(4)通過會員卡、會員證、席位證、優(yōu)惠卡、消費(fèi)卡等方式進(jìn)行非法集資；

　　(5)以商品銷售與返租、回購與轉(zhuǎn)讓、發(fā)展會員、商家加盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資； (6)利用民間“會”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法集資；

　　對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

　　(7)利用現(xiàn)代電子網(wǎng)絡(luò)技術(shù)構(gòu)造的“虛擬”產(chǎn)品，如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集資。

　　(8)對物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行非法集資；

　　(9)以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行非法集資；

　　(10)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；

　　(11)利用互聯(lián)網(wǎng)設(shè)立投資基金的形式進(jìn)行非法集資；

　　(12)利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法積極；

　　防范建議：非法集資表現(xiàn)形式多樣、手段不斷翻新，廣大群眾應(yīng)提高警惕，謹(jǐn)防上當(dāng)！

　　1.投資前應(yīng)向工商等相關(guān)部門了解對方的經(jīng)營、法人等情況，尤其是對那些“高額回報”、“快速致富”的投資項目進(jìn)行冷靜分析，辨析真?zhèn)?，以防上?dāng)。

　　2.識別是否是非法集資，主要是看主體資格是否合法。集資活動是否得到批準(zhǔn)；是否是向社會不特定對象募集資金；是否以合法形式掩蓋非法集資的性質(zhì)。

　　3.要堅信“天上不會掉餡餅”，高收益往往伴隨著高風(fēng)險，因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識，依法保護(hù)自身權(quán)益。

?

?

相關(guān)鏈接：

?