濟南一網貸公司向數千人非法吸儲

　　近日，濟南市人民檢察院公布一批非法吸收公眾存款、集資詐騙等典型案件。其中一起案件中，一家P2P網貸公司向數千人非法吸收公眾存款2億余元，至今尚有8000萬元本金未償還。

　　2015年7月16日，濟南市高新公安分局以犯罪嫌疑人高琴等4人涉嫌非法吸收公眾存款罪向檢察機關移送審查起訴。經初步查明，2013年12月至2015年1月，高琴等人注冊山東上咸投資有限公司，通過在互聯(lián)網開設“上咸BANK”網站，套用P2P網絡借款形式，向數千人非法吸收公眾存款2億余元，根據現有證據，至今尚有8000余萬元本金沒有歸還。除此以外，高琴及其名下公司尚有3億余元借款沒有歸還，更有異地另一宗非吸案待審。

　　在這起非吸案中，數千名被吸款人遍布全國30個省(自治區(qū)、直轄市)，其中山東省的不足20%，投資最少100元，低于1萬元的占16 .3%；100萬元以上的占1.36%，被吸款最多的達數百萬元，現被欠最多的240 .6486萬元。

　　辦案人員發(fā)現，為了打消公眾投資疑慮，上咸把自己包裝得十分“高大上”。與跑路失聯(lián)的其他投資公司不同，山東上咸的很多被吸款人都覺得該公司很正規(guī)，員工用的都是蘋果電腦，一臺至少一萬元，墻上掛著價值幾十萬元的名畫，連辦公用的鋼筆都是進口美國貨，是每支上千元的派克筆。

　　另外，上咸還利用被吸款人跟風、爭搶心理，設置了“秒殺”投資項目。在上咸BANK網站投資的都是需要秒殺的“某項目”，而且一旦達到限定金額，就算有錢也無法投資。一位被吸款人說“有時甚至比雙十一秒殺更瘋狂”，所以在大多數情況下根本不知道是什么項目就點擊鼠標投資。

　　據介紹，跟其他非吸案類似，上咸同樣以高得離譜的收益率為誘餌，“請君入甕”。上咸BANK網站發(fā)布的借款標中，1月標利息18%，獎勵0.4%，即相當于年化收益率22 .8%；3月標利息20%，獎勵2.7%，相當于年化收益率30 .8%；6月標利息20%，獎勵7%，相當于年化收益率34%。辦案人員說，如此離譜的年化收益率已經偏離了正常的投融資范疇。

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